CRM dla pośredników hipotecznych
Zarządzanie zapytaniem o kredyt hipoteczny wymaga starannego przygotowania administracyjnego, zanim trafi ono do formalnego etapu oceny. Pośrednicy potrzebują jednego miejsca do zarządzania wstępnymi kontaktami z kredytobiorcą, zanim dokumentacja trafi do pożyczkodawcy. Workspace369 obsługuje ten etap przed złożeniem wniosku: dane klientów, rozmowy, konsultacje, gromadzenie dokumentów, oferty i faktury, gotowe do przekazania systemowi pożyczkodawcy.
Kluczowe fakty
CRM dla pośredników hipotecznych w Workspace369 obejmuje 9 obszarów, w tym kartoteki klientów, oferty, projekty i zadania.
Przepływ pracy obejmuje 5 kroków, od „rejestrowania wstępnego zapytania” do „śledzenia postępów przez projekty”.
Workspace369 zaczyna się od 29 USD miesięcznie za 1 stanowisko, a plan Commander obejmuje 20 stanowisk, 500 GB przestrzeni dyskowej i 120 000 tokenów AI miesięcznie za 299 USD miesięcznie.
Dodatkowe stanowiska kosztują 10 USD za sztukę, a dodatkowe 100 GB przestrzeni dyskowej kosztuje 15 USD; pełny cennik jest publicznie dostępny na stronie Strona z cennikiem Workspace369.
Problem
Początkowe zapytania od pożyczkobiorców często utykają, ponieważ historia komunikacji jest rozproszona w oddzielnych skrzynkach odbiorczych. Gdy pośrednik nie może przeglądać przeszłych rozmów obok danych klienta, czas odpowiedzi znacznie się wydłuża. Workspace369 przechowuje rozmowy bezpośrednio w rekordzie klienta, dzięki czemu operatorzy widzą dokładny status zapytania przed jego wprowadzeniem do głównego systemu oprogramowania pożyczkodawcy.
Gromadzenie zeznań podatkowych i wyciągów bankowych często skutkuje zagubionymi plikami i pominiętymi terminami uzupełnień. Bez strukturalnych zadań powiązanych bezpośrednio z rekordami klientów, brokerzy tracą godziny na przeszukiwaniu załączników e-mail. Zarządzanie przesłanymi plikami w dedykowanym portalu zapewnia, że operatorzy mogą ręcznie zweryfikować każdy dokument na podstawie listy kontrolnej administracyjnej przed przekazaniem zapytania do formalnego złożenia wniosku do pożyczkodawcy.
Koordynacja wstępnych konsultacji z pożyczkobiorcami poprzez e-maile tam i z powrotem powoduje niepotrzebne opóźnienia operacyjne. Gdy planowanie jest oddzielone od głównego pliku administracyjnego, pośrednicy często tracą kluczowy kontekst podczas rozmowy. Wykorzystanie zintegrowanych linków do planowania pozwala pożyczkobiorcom bezpośrednio rezerwować terminy konsultacji, po czym pośrednik dodaje zadanie przeglądu pliku przed rozpoczęciem rozmowy.
Brokerstwo wymaga jasnej komunikacji dotyczącej pracy administracyjnej, którą zgodziło się wykonać. Utrzymuj osobę odpowiedzialną, następny krok i uzgodniony zakres usług w łatwo dostępnym miejscu. Oferta Workspace369 określa zakres usług brokera, opłaty i kolejne kroki, z publicznym linkiem do zatwierdzenia i e-podpisu. Użyj przykładowych, niepoufnych informacji biznesowych podczas oceny przepływu pracy.
Produkt
Klienci śledzą postępy, pliki i faktury w oznakowanym portalu zamiast prosić Twój zespół o aktualizacje.
E-maile, SMS-y, rozmowy telefoniczne i poczta głosowa lądują obok rekordu klienta — z podsumowaniami AI, dzięki czemu każdy w zespole może odpowiedzieć z pełnym kontekstem.
Zadania, pliki i status każdego zlecenia — widoczne dla zespołu i, poprzez portal klienta, dla klienta.
Wysyłaj wyceny, rozliczaj kamienie milowe lub umowy ryczałtowe i pozwól automatycznym przypomnieniom ścigać wszystko, co zaległe.
Przepływ pracy
Operator tworzy nowy wpis w rekordach klienta natychmiast po tym, jak pożyczkobiorca złoży zapytanie o kredyt hipoteczny. Ten rekord zawiera informacje kontaktowe, notatki i niestandardowe pola dotyczące zapytania. Operator rejestruje wszystkie początkowe rozmowy w tym profilu, zapewniając, że wczesny etap relacji jest w pełni udokumentowany przed wygenerowaniem jakichkolwiek formalnych plików underwritingowych w zewnętrznych portalach pożyczkodawców.
Broker wysyła link do strony rezerwacji (strony rezerwacji zaczynają się w Specialist) do potencjalnego pożyczkobiorcy, aby umówić się na wstępną konsultację. Po potwierdzeniu spotkania broker dodaje zadanie przygotowania pliku. Broker wykorzystuje zaplanowany czas na omówienie celów pożyczkowych, zapisując notatki bezpośrednio w rekordach klienta podczas bieżącej rozmowy.
Po konsultacji broker sporządza wstępny zarys scenariusza, korzystając z Ofert. Dokument ten szczegółowo opisuje kroki usługi, szacowane opłaty brokerskie i wymagane dokumenty. Oferta jest publikowana w portalu klienta, gdzie pożyczkobiorca może przejrzeć i podpisać elektronicznie warunki, aby przejść do fazy zbierania dokumentów.
Operator przydziela konkretne zadania pożyczkobiorcy dotyczące przesyłania wymaganych plików, takich jak weryfikacja dochodów i dokumenty tożsamości. Pożyczkobiorca przesyła te elementy bezpośrednio do portalu klienta. Pośrednik następnie ręcznie sprawdza każdy plik, aby zapewnić czytelność i kompletność przed zapisaniem go w folderze projektu.
Broker przenosi zapytanie do dedykowanego projektu, aby monitorować listę kontrolną przed złożeniem wniosku. Zadania są odznaczane w miarę weryfikacji plików. Po skompletowaniu całej dokumentacji broker wystawia wszelkie faktury za opłaty brokerskie, kończąc wewnętrzny przepływ pracy przed wprowadzeniem wniosku do systemu pożyczkodawcy.
Zakres produktu
Ulubione w App Store
Wreszcie czuję spokójPrzeskakiwałem między trzema lub czterema narzędziami typu „wszystko w jednym” i zawsze kończyło się bałaganem zakładek. To pierwsze, które sprawia wrażenie spokoju. Skonfigurowałem projekty klientów w dziesięć minut.
Bezproblemowe wdrożenie w zespoleWdrożyliśmy go w naszym ośmioosobowym zespole i przyjęcie było bezproblemowe — intuicyjne i dopracowane. Chciałbym więcej integracji, ale ciągle wypuszczają nowe funkcje.
Odzyskane godziny każdego tygodniaZarządzałem oddzielnymi narzędziami do notatek, zadań, dokumentów i aktualizacji. Konsolidacja w jednym miejscu naprawdę zaoszczędziła mi godzin tygodniowo. Wsparcie jest również responsywne.
Rozpocznij
FAQ
Przechowuj proces udzielania pożyczek, sprawdzanie zdolności kredytowej, underwriting i decyzje kredytowe w wyznaczonych systemach pożyczkodawców. Workspace369 obsługuje stronę brokera wokół nich: dane klientów, rozmowy, konsultacje, gromadzenie dokumentów, oferty i faktury, od pierwszego zapytania do złożenia wniosku u pożyczkodawcy.
Pożyczkobiorcy przesyłają swoje pliki bezpośrednio przez portal klienta. Z Specialist, przesłane pliki są dołączane do konkretnych danych klienta lub projektów. Pośrednicy przeglądają każdy dokument pod kątem wytycznych pożyczkodawcy przed przeniesieniem go do zewnętrznego systemu originacji pożyczek, a role, uprawnienia i ścieżki audytu kontrolują, kto może otworzyć każdy plik pożyczkobiorcy.
Tak. Możesz generować i wysyłać faktury za opłaty brokerskie lub administracyjne bezpośrednio przez platformę. Faktury te są śledzone w portalu klienta, co pozwala pożyczkobiorcom na przeglądanie ich rekordów rozliczeniowych, podczas gdy broker monitoruje status płatności obok aktywnego projektu, zapewniając, że wszystkie koszty przed złożeniem wniosku są prawidłowo uwzględnione.
Możesz prowadzić kompleksowe rekordy klientów zarówno dla głównych kredytobiorców, jak i współkredytobiorców. Wszystkie rozmowy, szczegóły planowania i zadania można powiązać z ich wspólnym projektem, zapewniając brokerowi jasny zapis wszystkich interakcji i przesłanych plików przed złożeniem ostatecznego pakietu pożyczkodawcy.
Gotowy, kiedy Ty będziesz
Zacznij od modułów, których potrzebujesz dzisiaj, a następnie włącz AI, automatyzacje, księgowość, zapasy, zapytania i raportowanie w miarę rozwoju operacji.
