CRM untuk peniaga gadai janji
Pengurusan pentadbiran yang teliti diperlukan untuk pertanyaan gadai janji sebelum ia sampai ke peringkat kelulusan formal. Broker memerlukan satu tempat untuk mengurus interaksi awal peminjam sebelum fail diserahkan kepada pemberi pinjaman. Workspace369 menguruskan peringkat pra-permohonan: rekod pelanggan, perbualan, perundingan, pengumpulan dokumen, cadangan dan invois, sedia untuk diserahkan kepada sistem pemberi pinjaman.
Fakta Utama
CRM untuk peniaga gadai janji di Workspace369 merangkumi 9 kawasan, termasuk rekod pelanggan, cadangan, projek dan tugasan.
Alur kerja berjalan dalam 5 langkah, daripada "mencatat pertanyaan awal" hingga "menjejaki kemajuan melalui projek".
Workspace369 bermula pada $29/bulan untuk 1 tempat duduk, dan pelan Commander termasuk 20 tempat duduk, 500 GB storan, dan 120,000 token AI sebulan pada $299/bulan.
Tempat duduk tambahan berharga $10 setiap satu dan 100 GB storan tambahan berharga $15; penetapan harga penuh adalah awam di halaman harga Workspace369.
Masalah
Pertanyaan peminjam awal selalunya terhenti kerana sejarah komunikasi bertaburan merentasi peti masuk peribadi yang berasingan. Apabila broker tidak dapat melihat perbualan lepas bersama rekod pelanggan, masa respons menjadi perlahan dengan ketara. Workspace369 menyimpan perbualan terus pada rekod pelanggan, jadi pengendali melihat status tepat pertanyaan sebelum ia dimasukkan ke dalam sistem perisian pemberi pinjaman utama.
Mengumpul penyata cukai dan penyata bank selalunya mengakibatkan fail hilang dan tarikh akhir susulan terlepas. Tanpa tugasan terstruktur yang dikaitkan terus kepada rekod pelanggan, broker kehilangan jam mencari lampiran e-mel. Menguruskan muat naik fail dalam portal khusus memastikan operator boleh mengesahkan setiap dokumen secara manual terhadap senarai semak pentadbiran sebelum memajukan pertanyaan kepada penyerahan pemberi pinjaman formal.
Menyelaras perundingan peminjam awal melalui e-mel berbalas-balas mewujudkan kelewatan operasi yang tidak perlu. Apabila penjadualan dipisahkan daripada fail pentadbiran utama, broker sering terlepas konteks kritikal semasa panggilan. Menggunakan pautan penjadualan bersepadu membolehkan peminjam menempah slot perundingan secara langsung, selepas itu broker menambah tugasan untuk menyemak fail sebelum perbualan bermula.
Sebuah broker memerlukan komunikasi yang jelas mengenai kerja pentadbiran yang telah dipersetujui untuk dilakukan. Pastikan orang yang bertanggungjawab, langkah seterusnya yang diminta dan skop perkhidmatan yang dipersetujui mudah dicari. Cadangan Workspace369 menetapkan skop perkhidmatan broker, yuran dan langkah seterusnya, dengan pautan kelulusan awam dan e-tandatangan. Gunakan maklumat perniagaan sampel yang tidak sensitif semasa menilai aliran kerja.
Produk
Pelanggan memerhatikan kemajuan, fail dan invois dalam portal berjenama dan bukannya meminta pasukan anda untuk kemas kini.
E-mel, SMS, panggilan dan mel suara mendarat di sebelah rekod pelanggan — dengan ringkasan AI, jadi sesiapa sahaja dalam pasukan boleh membalas dengan konteks penuh.
Tugas, fail dan status untuk setiap penglibatan — kelihatan kepada pasukan dan, melalui portal pelanggan, kepada pelanggan.
Hantar sebut harga, bil penanda aras atau retainer, dan biarkan peringatan automatik mengejar apa sahaja yang belum selesai.
Alur kerja
Pengendali mencipta entri baharu dalam rekod pelanggan sebaik sahaja peminjam menyerahkan pertanyaan gadai janji. Rekod ini menyimpan maklumat hubungan, nota dan medan tersuai untuk pertanyaan. Pengendali merekodkan semua perbualan awal dalam profil ini, memastikan bahawa peringkat awal perhubungan didokumentasikan sepenuhnya sebelum sebarang fail pengunderaitan formal dijana dalam portal pemberi pinjaman luaran.
Broker menghantar pautan halaman tempahan (halaman tempahan bermula pada Specialist) kepada bakal peminjam untuk menempah perundingan awal. Setelah mesyuarat disahkan, broker menambah tugas untuk menyediakan fail. Broker menggunakan masa yang dijadualkan untuk membincangkan matlamat pinjaman, merekodkan nota terus dalam rekod pelanggan semasa perbualan langsung.
Berikutan perundingan, broker merangka garis besar senario awal menggunakan Cadangan. Dokumen ini memperincikan langkah-langkah perkhidmatan, anggaran yuran broker, dan dokumen yang diperlukan. Cadangan diterbitkan ke portal klien, di mana peminjam boleh menyemak dan menandatangani terma secara elektronik untuk meneruskan fasa pengumpulan dokumen.
Operator menugaskan tugas khusus kepada peminjam untuk memuat naik fail yang diperlukan, seperti pengesahan pendapatan dan dokumen pengenalan. Peminjam memuat naik item ini secara langsung ke dalam portal pelanggan. Broker kemudian menyemak setiap fail secara manual untuk memastikan kejelasan dan kelengkapan sebelum menyimpannya ke folder projek.
Broker memindahkan pertanyaan ke dalam projek khusus untuk memantau senarai semak pra-penyerahan. Tugas ditanda selesai apabila fail disahkan. Setelah semua dokumentasi selesai, broker mengeluarkan sebarang invois untuk yuran broker, melengkapkan alur kerja dalaman sebelum permohonan dimasukkan ke dalam sistem pemberi pinjaman.
Liputan produk
Disukai di App Store
Akhirnya terasa tenangBeralih antara tiga atau empat alatan semua-dalam-satu dan sentiasa berakhir dengan banyak tab. Ini adalah yang pertama terasa tenang. Menyiapkan projek pelanggan saya dalam sepuluh minit.
Pelancaran pasukan yang mudahKami melancarkannya kepada pasukan lapan orang kami dan penerimaannya mudah — intuitif dan digilap. Saya inginkan lebih banyak integrasi, tetapi mereka terus menghantar.
Berjam-jam masa kembali setiap mingguMenguruskan alatan berasingan untuk nota, tugasan, dokumen dan kemas kini. Menggabungkannya ke dalam satu tempat benar-benar menjimatkan saya berjam-jam setiap minggu. Sokongan juga responsif.
Mulakan
Soalan Lazim
Simpan permulaan pinjaman, pengeluaran kredit, penjaminan dan keputusan pinjaman dalam sistem pemberi pinjaman anda yang ditetapkan. Workspace369 menguruskan bahagian broker di sekelilingnya: rekod pelanggan, perbualan, perundingan, pengumpulan dokumen, cadangan dan invois, daripada pertanyaan pertama hingga penyerahan pemberi pinjaman.
Peminjam memuat naik fail mereka terus melalui portal pelanggan. Daripada Specialist, fail yang dimuat naik dilampirkan pada rekod pelanggan atau projek tertentu. Broker menyemak setiap dokumen terhadap garis panduan pemberi pinjaman sebelum memindahkannya ke sistem pengeluaran pinjaman luaran, dan peranan, kebenaran dan jejak audit mengawal siapa yang boleh membuka setiap fail peminjam.
Ya. Anda boleh menjana dan menghantar invois untuk yuran broker atau pentadbiran terus melalui platform. Invois ini dijejaki dalam portal klien, membolehkan peminjam melihat rekod pengebilan mereka sementara broker memantau status pembayaran bersama projek aktif, memastikan semua kos pra-permohonan dikira dengan betul.
Anda boleh mengekalkan rekod klien yang komprehensif untuk peminjam utama dan peminjam bersama. Semua perbualan, butiran penjadualan dan tugasan boleh dikaitkan dengan projek kongsi mereka, memastikan broker mempunyai rekod yang jelas tentang semua interaksi dan muat naik fail sebelum menyerahkan pakej akhir kepada pemberi pinjaman.
Sedia apabila anda bersedia
Mulakan dengan modul yang anda perlukan hari ini, kemudian hidupkan AI, automasi, perakaunan, inventori, permintaan, dan pelaporan apabila operasi berkembang.
