Pinakamahusay na CRM para sa mga Mortgage Broker sa 2026

Ano ang CRM para sa mga mortgage broker (at ano ito hindi)

Ang isang CRM para sa isang mortgage broker ay ang relationship side ng negosyo: ang borrower inquiry, ang referral partner na nagpadala nito, ang follow-up pagkatapos ng rate quote, ang paalala na habulin ang isang nawawalang dokumento at ang mga nakaraang kliyente na muli mong kokontakin. Hindi ito isang loan origination system, isang pricing engine o isang compliance tool. Ang loan file, ang credit decision at ang mga kinakailangang disclosures ay nasa iyong mga lending system, at ang isang CRM ay dapat mag-handoff sa mga ito sa halip na palitan ang mga ito. Ang mga mortgage-specific CRM ay nagdaragdag ng loan-system sync at borrower tools; ang mga pangkalahatang tool ay iniiwan iyon sa iyo.

Paano namin ikinumpara ang mga tool na ito

Inihambing namin ang bawat tool sa parehong limang punto, gamit lamang ang mga pricing page ng vendor mismo tulad ng nabasa noong Oktubre 26, 2026:

1. Modelo ng presyo: bawat user bawat buwan, ang mga buwanan at taunang view kung saan ipinapakita ng pahina ang pareho, at anumang bayad sa setup.
2. Loan-system link: kung ang pahina ay naglilista ng loan-system sync o integration sa planong iyon.
3. Mga tool na nakaharap sa borrower: application page, portal, document collection at texting na nakalista sa planong iyon.
4. Mga tuntunin ng kontrata: minimum na termino, trial at kung ang presyo ng entry ay sumasaklaw sa isang solong user.
5. Angkop para sa isang maliit na brokerage: kung magkano ang binabayaran ng isa hanggang sampung user at kung ano ang kailangang idagdag.

Ang mga tool lamang na may pampublikong presyo ang niraranggo; nananatili ang BNTouch mula sa aming pagbasa noong Oktubre 19, bagaman hinarangan kami ng pahina nito noong Oktubre 26. Hindi namin sinubukan ang bilis, suporta, pagiging maaasahan o mga mobile app, hindi namin na-verify ang anumang integrasyon, at hindi namin sinuri ang mga tampok sa pagsunod, seguridad ng data o lisensya. Hindi kami gumagamit ng mga third-party na rating. Ang pagkakasunud-sunod ay nagpapakita ng dokumentadong pagiging angkop para sa isang broker na nagmamay-ari ng relasyon sa borrower bago at pagkatapos ng loan file. Ang HubSpot ay niraranggo sa itaas ng Workspace369 dahil mayroon itong mga libreng tool para sa 2 user at mas malaking ecosystem ng app; parehong walang listahan ng loan-system sync, at ang Workspace369 ay nagdaragdag ng client portal, mga kontrata at invoice mula sa Cadet.

Ang pinakamahusay na CRM para sa mga mortgage broker sa 2026

1. BNTouch, pinakamahusay para sa isang CRM na para lamang sa mortgage na may nakalistang presyo bawat user

Ang pricing page ng BNTouch ay humarang sa automated reading noong Oktubre 26, 2026, kaya ang mga presyo nito bawat user, mga tier ng user, mga limitasyon ng record, mga tuntunin ng kontrata at mga tuntunin ng trial ay Tingnan ang site. Mula sa aming pagbasa noong Oktubre 19, naglilista ito ng mortgage, partner at recruiting pipeline automation, email at social marketing, SMS at voice automation, isang point-of-sale na may online 1003 at mga portal, at isang malaking library ng mga pre-built na mortgage campaign. Kumpirmahin ang bawat isa sa mga iyon sa vendor page.

Mga Limitasyon: hindi namin muling nasuri ang presyo, kung nag-aalok ito ng libreng trial, o kung ano ang kinakailangan ng kontrata, kaya humingi ng demo at kunin ang mga ito nang nakasulat. Ang mga integrasyon sa loan system ay nakalista sa ilalim ng Enterprise tier na may custom na presyo, at ang grupo ng Integrations sa column ng CRM ay hindi nagbanggit ng mga partikular na loan system, kaya itanong kung alin ang maaari mong ikonekta. Hindi namin sinuri kung ano ang sakop ng kanilang reporting at compliance feature group.

Pinakamahusay para sa: mga broker at maliliit na team na gusto ng isang mortgage CRM na may mga campaign at application page at masaya na magsimula mula sa isang demo.

2. Jungo, pinakamahusay para sa isang CRM para sa mortgage na batay sa Salesforce na may loan-system sync

Ang Jungo ay ibinebenta bilang isang mortgage CRM sa Salesforce. Sa Annually view, ang Jungo Lite ay $96 bawat user bawat buwan at ang Jungo Bundle ay $125; sa Monthly view sila ay $119 at $149. Ang Lite ay naglilista ng drip campaign, lead intake form, agent portal, interest-rate email at integration sa Homebot, Floify, BombBomb at Mortgage Coach. Ang Bundle ay nagdaragdag ng LOS Sync, round-robin lead app at Jungo SMS; ang pahina ay nagsasaad ng mga benepisyo ng text-messaging nito bilang pagkuha ng approval para sa A2P 10DLC at automated opt-out.

Mga Limitasyon: bawat kontrata ay taun-taon sa minimum na isang taon, kahit na naka-bill buwan-buwan, at mayroong one-time setup fee na $249 o $299 para sa Lite at $299 para sa Bundle depende sa view. Ang loan-system sync ay wala sa Lite. Ang bawat integrasyon ay nangangailangan ng sariling account sa partner. Ang Enterprise ay isang custom na alok.

Pinakamahusay para sa: mga broker na gusto ng mortgage CRM na may loan-system sync at kumportable sa isang taong commitment.

3. HubSpot Sales Hub, pinakamahusay para sa isang pangkalahatang CRM na may libreng tier

Ang pricing page ng HubSpot Sales Hub ay naglilista ng libreng mga tool para sa hanggang 2 user nang walang kinakailangang credit card. Ang Starter tier ay nagpapakita ng list price na $20 bawat seat bawat buwan, na may $7 na presyo na ipinapakita rin na hindi namin ginamit. Ang Professional ay naglilista ng $90 hanggang $100 bawat seat bawat buwan depende sa opsyon ng billing, kasama ang kinakailangang one-time onboarding fee na $1,500.

Mga Limitasyon: ito ay isang pangkalahatang CRM, kaya ang pahina ay naglilista ng walang loan-system sync, walang pahina ng aplikasyon at walang mga kampanya sa mortgage. Ang isang mortgage setup ay nangangahulugan ng mga custom na property at ang iyong sariling proseso. Ang mga feature at credit ay nagbabago ayon sa tier, kaya basahin ang tier na aktwal mong bibilhin.

Pinakamahusay para sa: isang broker na nais ng murang pangkalahatang CRM at handang bumuo ng sarili nilang mortgage pipeline at handoff.

4. Workspace369, pinakamahusay para sa isang simpleng client record kapag ang loan file ay nasa ibang lugar

Workspace369 nagpapanatili ng borrower record, mga pampublikong intake form, isang client portal, mga panukala, mga kontrata na may e-signature, mga attachment ng file at mga invoice magkasama. Ang Cadet ay $29 kada buwan para sa isang user ($23.25 billed yearly) na may 5 aktibong proyekto; ang Voyager ay $74 ($59.25 billed yearly) para sa dalawang seats at nagdaragdag ng lead-source tagging sa mga kliyente, shared inbox at SMS (bawat request ay naitatala kung ito ay nagmula sa form, funnel o page sa bawat plano). Ang screenshot ay isang demo record, hindi isang resulta ng customer.

Mga Limitasyon: ang plan matrix ay walang nakalistang loan-system sync, loan application o 1003 page, rate alerts at mortgage campaign library. Ang Webhooks at API ay nagsisimula sa Specialist ($149 kada buwan, $119.25 billed yearly, 10 seats). Ang online booking ay nagsisimula rin sa Specialist. Ang 14-araw na trial ay sumasaklaw sa Cadet hanggang Commander, kinakailangan ang card. Ang BNTouch at Jungo ay ginawa para sa trabahong ito, at ang HubSpot ay may libreng tier.

Pinakamahusay para sa: isang solo broker o maliit na team na nais ng intake forms, isang client portal, follow-up automations at invoice sa isang record, at nagpapatakbo ng loan file sa isang hiwalay na sistema.

Paghahambing na side-by-side

Aling tool ang angkop sa iyong brokerage?

Workspace369 in action para sa paghabol ng dokumento ng nanghihiram

Para sa isang broker, ang bahagi ng Workspace369 ay ang usapan ng nanghihiram at ang follow-up, hindi ang loan file. Ang unang screenshot ay ang inbox sa isang demo workspace na may sample data (isang home-services conversation, hindi isang borrower). Nagpapakita ito ng isang SMS thread na may menu ng mensahe na nag-aalok ng Create task, mga button para magpadala ng invoice o mag-book ng appointment, at ang mga detalye ng contact at mga tala sa kanan. Ang isang paalala sa nawawalang dokumento ay magiging isang text o email na ipinadala mula sa thread na iyon, na may task na nilikha mula sa mensahe. Nagsisimula ang SMS sa Voyager; Cadet ay may email inbox. komunikasyon sakop ng pahina ang inbox.

Ang ikalawang screenshot ay ang projects board sa parehong uri ng demo workspace. Ang mga card ay nakalagay sa mga column na Planning, In Progress, On Hold at Completed na may mga progress bar at mga bilang ng araw na dapat gawin. Maaaring pangalanan ng isang broker ang mga yugto ng isang file sa ganitong paraan (halimbawa, naghihintay ng mga dokumento) at gamitin Mga Automation ng Workflow upang paalalahanan ang nanghihiram, ngunit ang mga yugto at paalala ay sa iyo upang buuin.

Ang hindi nito ginagawa: walang loan application o 1003 page, walang loan-system sync, at walang mortgage campaign library ang Workspace369, at wala kaming inaangkin tungkol sa kung paano ito umaangkop sa regulasyon ng mortgage. Panatilihin ang mga credit report at loan file sa iyong mga aprubadong lending system at gamitin ito bilang relationship layer.

Isagawa ang isang document-chase test sa trial

Magpatakbo ng isang fictional borrower sa pamamagitan ng bawat tool na iyong pipiliin, gamit lamang ang sample data:

1. Kunin ang inquiry mula sa isang web form at italaga ito sa isang loan officer.
2. Mag-book ng tawag at magpadala ng paalala bago ito.
3. Humiling ng dalawang sample na dokumento at tingnan kung saan ito ipinapadala ng nanghihiram.
4. Mag-iwan ng isang dokumento na nawawala at suriin kung may lalabas na paalala.
5. Ibigay ang file sa iyong loan system at itala kung ano ang iyong na-type muli.
6. Suriin na ang pangalawang user ay nakikita lamang ang mga borrower na iyong itinalaga.

Ang pinakamahusay na tool ay nagpapanatili ng contact, follow-up at handoff sa isang record nang hindi nagta-type muli. Kung ang isang nawawalang dokumento ay nangangahulugan ng isang manual na email at isang spreadsheet, iyon ang puwang na ginawa para sa pagsubok na ito. Panatilihin ang mga tunay na credit report at financial record sa iyong mga aprubadong lending system.

Kung ano ang hindi namin niranggo, at bakit

Lumabas ang mga tool na ito para sa reader na ito, ngunit hindi namin mabasa ang pampublikong presyo, kaya hindi namin sila niranggo:

• Shape: Ipinapakita ng pricing page ang Core, Complete at Enterprise na may mga button na Get a Quote at Talk to Sales at walang mga numero sa alinmang billing view.
• Surefire: Ang product page ng ICE Mortgage Technology ay walang nakalistang presyo.
• Total Expert: ang path ng presyo nito ay nagbalik ng 404 at ang site ay tumuturo sa isang demo booking.
• Whiteboard CRM: hindi namin na-load ang isang opisyal na site para basahin.
• Floify: isang loan point-of-sale sa halip na isang CRM. Ang mga pahinang nag-load ay nag-aalok ng demo at walang presyo, at nakalista ito ng Jungo bilang isang integration.
• Salesforce: Ang Financial Services Cloud ay naglilista ng Sales Core sa $325 bawat user kada buwan na naka-bill taun-taon, ngunit ito ay isang pangkalahatang platform ng financial-services na walang mortgage product na nakalista sa pahina, kaya hindi namin ito niranggo.

Humingi ng quote sa bawat vendor at ihambing ito sa mga presyo bawat user sa itaas.

Panatilihing nasa iyong lending system ang mga desisyon sa pagpapautang

Ang mortgage lending ay regulated, at nag-iiba-iba ang mga kinakailangan ayon sa estado, lisensya at kung paano mo hinahawakan ang data ng borrower. Hindi kami gumagawa ng anumang claim na ang anumang tool dito ay nakakatugon sa isang partikular na tuntunin; ang tanging vendor compliance wording na binabanggit namin ay ang sinasabi ng pricing page ng Jungo tungkol sa mga text opt-out. Tanungin ang iyong compliance team kung ano ang dapat suportahan ng isang CRM bago ka mag-load ng mga tunay na borrower record. Sa Workspace369, ang file versioning ay nasa bawat plano, at ang mga webhook at API ay nagsisimula sa Specialist kung gusto mong kumonekta ng ibang sistema.

Kailan dapat panatilihing simple

Kung humahawak ka ng ilang mga file bawat buwan, ang isang intake form, client portal at invoice template ay maaaring sapat na, at ang isang libreng tier tulad ng sa HubSpot ay walang gastos upang subukan. Lumipat sa isang mortgage CRM kapag maraming loan officer ang nagbabahagi ng mga lead, kapag gusto mo ng loan-system sync, o kapag hindi mo masasabi kung aling mga borrower ang naghihintay sa isang dokumento. Ang product page ng mga mortgage broker nagpapakita kung paano hinahawakan ng Workspace369 komunikasyon at mga kontrata, at ang pahina ng pagpepresyo may mga kasalukuyang plano. Mga Automation ng Workflow maaaring magpadala ng mga paalala, na may mga email automation sa bawat plano. Para sa mga kalapit na kalakalan, tingnan ang mga gabay para sa mga ahente ng real estate at financial advisors.

Bago mag-import ng mga tunay na borrower, magpatakbo ng isang inquiry sa demo data at suriin kung ang iyong mga record ay maaaring i-export.