CRM dành cho các nhà môi giới thế chấp
Quản lý hành chính yêu cầu quản lý hành chính tỉ mỉ trước khi hồ sơ đến giai đoạn thẩm định chính thức. Môi giới cần một nơi để quản lý các tương tác ban đầu của người vay trước khi hồ sơ được chuyển đến người cho vay. Workspace369 xử lý giai đoạn tiền ứng tuyển: hồ sơ khách hàng, cuộc trò chuyện, tư vấn, thu thập tài liệu, đề xuất và hóa đơn, sẵn sàng bàn giao cho hệ thống người cho vay.
Các điểm chính
CRM dành cho các nhà môi giới thế chấp tại Workspace369 bao gồm 9 lĩnh vực, bao gồm hồ sơ khách hàng, đề xuất, dự án và nhiệm vụ.
Quy trình hoạt động gồm 5 bước, từ "ghi nhận yêu cầu ban đầu" đến "theo dõi tiến độ qua các dự án".
Workspace369 bắt đầu từ 29 đô la/tháng cho 1 chỗ ngồi, và gói Commander bao gồm 20 chỗ ngồi, 500 GB dung lượng lưu trữ và 120.000 mã thông báo AI mỗi tháng với giá 299 đô la/tháng.
Các chỗ ngồi bổ sung có giá 10 đô la mỗi chỗ và 100 GB dung lượng lưu trữ bổ sung có giá 15 đô la; bảng giá đầy đủ được công khai trên Trang giá Workspace369.
Vấn đề
Các yêu cầu ban đầu của người cho vay thường bị đình trệ vì lịch sử giao tiếp bị phân tán trên các hộp thư cá nhân riêng biệt. Khi người môi giới không thể xem các cuộc trò chuyện trước đó cùng với hồ sơ khách hàng, thời gian phản hồi sẽ chậm đáng kể. Workspace369 lưu trữ các cuộc trò chuyện trực tiếp trên hồ sơ khách hàng, vì vậy người điều hành thấy trạng thái chính xác của một yêu cầu trước khi nó được nhập vào hệ thống phần mềm cho vay chính.
Việc thu thập tờ khai thuế và sao kê ngân hàng thường dẫn đến việc thất lạc tệp và bỏ lỡ thời hạn theo dõi. Nếu không có các nhiệm vụ có cấu trúc được liên kết trực tiếp với hồ sơ khách hàng, các nhà môi giới sẽ mất hàng giờ để tìm kiếm trong các tệp đính kèm email. Quản lý tải lên tệp trong một cổng thông tin chuyên dụng đảm bảo rằng người vận hành có thể xác minh thủ công từng tài liệu với một danh sách kiểm tra quản trị trước khi chuyển yêu cầu sang nộp đơn chính thức cho người cho vay.
Việc điều phối các buổi tư vấn ban đầu cho người vay qua lại email tạo ra sự chậm trễ hoạt động không cần thiết. Khi việc lên lịch trình bị tách rời khỏi tệp hành chính chính, người môi giới thường bỏ lỡ ngữ cảnh quan trọng trong cuộc gọi. Sử dụng các liên kết lên lịch trình tích hợp cho phép người vay đặt các khung giờ tư vấn trực tiếp, sau đó người môi giới thêm một nhiệm vụ để xem lại tệp trước khi cuộc trò chuyện bắt đầu.
Một công ty môi giới cần giao tiếp rõ ràng về công việc hành chính mà họ đã đồng ý thực hiện. Giữ cho người chịu trách nhiệm, bước tiếp theo được yêu cầu và phạm vi dịch vụ đã thỏa thuận dễ dàng tìm thấy. Một Đề xuất Workspace369 thiết lập phạm vi dịch vụ của nhà môi giới, phí và các bước tiếp theo, với liên kết phê duyệt công khai và ký điện tử. Sử dụng thông tin kinh doanh mẫu, không nhạy cảm khi đánh giá quy trình làm việc.
Sản phẩm
Khách hàng theo dõi tiến độ, tệp và hóa đơn trong cổng thông tin thương hiệu thay vì yêu cầu nhóm của bạn cập nhật.
Email, SMS, cuộc gọi và thư thoại xuất hiện bên cạnh hồ sơ khách hàng — với tóm tắt AI, để bất kỳ ai trong nhóm cũng có thể trả lời với ngữ cảnh đầy đủ.
Nhiệm vụ, tệp và trạng thái cho mọi cam kết — hiển thị cho nhóm và, thông qua cổng thông tin khách hàng, cho khách hàng.
Gửi báo giá, thanh toán theo các mốc hoặc hợp đồng định kỳ, và để lời nhắc tự động theo dõi bất kỳ khoản nào chưa thanh toán.
Quy trình làm việc
Người vận hành tạo một mục mới trong hồ sơ khách hàng ngay khi người vay gửi yêu cầu thế chấp. Mục này chứa thông tin liên hệ, ghi chú và các trường tùy chỉnh cho yêu cầu. Người vận hành ghi lại tất cả các cuộc trò chuyện ban đầu trong hồ sơ này, đảm bảo rằng giai đoạn đầu của mối quan hệ được ghi lại đầy đủ trước khi bất kỳ tệp thẩm định chính thức nào được tạo trong các cổng cho vay bên ngoài.
Nhà môi giới gửi một liên kết trang đặt chỗ (trang đặt chỗ bắt đầu trên Specialist) cho người vay tiềm năng để đặt lịch tư vấn ban đầu. Sau khi cuộc họp được xác nhận, nhà môi giới thêm một nhiệm vụ để chuẩn bị tệp. Nhà môi giới sử dụng thời gian đã lên lịch để thảo luận về các mục tiêu vay, ghi lại ghi chú trực tiếp vào hồ sơ khách hàng trong cuộc trò chuyện trực tiếp.
Sau buổi tư vấn, người môi giới soạn thảo một bản phác thảo kịch bản sơ bộ bằng cách sử dụng Đề xuất. Tài liệu này nêu chi tiết các bước dịch vụ, phí môi giới ước tính và các tài liệu cần thiết. Đề xuất được xuất bản lên cổng thông tin khách hàng, nơi người vay có thể xem xét và ký điện tử các điều khoản để tiến hành giai đoạn thu thập tài liệu.
Người vận hành chỉ định các tác vụ cụ thể cho người vay để tải lên các tệp cần thiết, chẳng hạn như xác minh thu nhập và giấy tờ tùy thân. Người vay tải các mục này trực tiếp vào cổng thông tin khách hàng. Sau đó, người môi giới kiểm tra từng tệp thủ công để đảm bảo tính dễ đọc và đầy đủ trước khi lưu chúng vào thư mục dự án.
Nhà môi giới chuyển yêu cầu vào một dự án chuyên dụng để theo dõi danh sách kiểm tra trước khi nộp. Các nhiệm vụ được đánh dấu khi các tệp được xác minh. Sau khi tất cả tài liệu hoàn tất, nhà môi giới sẽ phát hành bất kỳ hóa đơn nào cho phí môi giới, hoàn thành quy trình làm việc nội bộ trước khi đơn đăng ký được nhập vào hệ thống cho vay.
Phạm vi sản phẩm
Được yêu thích trên App Store
Cuối cùng cũng cảm thấy dễ chịuTôi đã dùng thử ba hoặc bốn công cụ tất cả trong một và luôn kết thúc với một mớ tab lộn xộn. Đây là công cụ đầu tiên mang lại cảm giác dễ chịu. Tôi đã thiết lập các dự án của khách hàng chỉ trong mười phút.
Triển khai cho nhóm một cách dễ dàngChúng tôi đã triển khai cho đội ngũ tám người của mình và việc áp dụng thật dễ dàng — trực quan và hoàn thiện. Tôi mong muốn có nhiều tích hợp hơn, nhưng họ vẫn tiếp tục phát hành.
Tiết kiệm hàng giờ mỗi tuầnTôi đã phải xoay sở với các công cụ riêng biệt cho ghi chú, nhiệm vụ, tài liệu và cập nhật. Việc hợp nhất vào một nơi thực sự đã giúp tôi tiết kiệm hàng giờ mỗi tuần. Hỗ trợ cũng phản hồi nhanh.
Bắt đầu
Câu hỏi thường gặp
Lưu trữ việc cấp khoản vay, kéo tín dụng, thẩm định và quyết định cho vay trong các hệ thống cho vay được chỉ định của bạn. Workspace369 điều hành khía cạnh của người môi giới xoay quanh chúng: hồ sơ khách hàng, cuộc trò chuyện, tư vấn, thu thập tài liệu, đề xuất và hóa đơn, từ yêu cầu ban đầu đến nộp cho người cho vay.
Người vay tải tệp của họ trực tiếp qua cổng thông tin khách hàng. Từ Specialist, các tệp đã tải lên được đính kèm vào hồ sơ khách hàng hoặc dự án cụ thể. Người môi giới xem xét từng tài liệu đối chiếu với hướng dẫn của người cho vay trước khi chuyển nó sang hệ thống cấp tín dụng bên ngoài, và vai trò, quyền hạn và dấu vết kiểm toán kiểm soát ai có thể mở từng tệp người vay.
Có. Bạn có thể tạo và gửi hóa đơn cho phí tư vấn ban đầu trực tiếp thông qua nền tảng, và khách hàng xem và thanh toán chúng trực tuyến trong cổng thông tin khách hàng của họ.
Bạn có thể duy trì hồ sơ khách hàng toàn diện cho cả người vay chính và người vay đồng vay. Tất cả các cuộc trò chuyện, chi tiết lập lịch và nhiệm vụ có thể được liên kết với dự án chung của họ, đảm bảo người môi giới có một hồ sơ rõ ràng về tất cả các tương tác và tải lên tệp trước khi gửi gói cuối cùng cho người cho vay.
Sẵn sàng khi bạn muốn
Bắt đầu với các mô-đun bạn cần hôm nay, sau đó bật AI, tự động hóa, kế toán, hàng tồn kho, yêu cầu và báo cáo khi hoạt động phát triển.
