CRM Terbaik untuk Penasihat Keuangan 2026: Kepatuhan Terlebih Dahulu

Apa itu CRM untuk penasihat keuangan (dan apa yang bukan)

CRM untuk penasihat keuangan menyimpan rumah tangga, kontak, catatan, pertemuan, tugas, dan saluran prospek yang mungkin menjadi klien. Dalam firma penasihat, sering kali juga harus mendukung aturan pencatatan, itulah sebabnya banyak CRM penasihat mencantumkan fitur pengarsipan, izin, dan keamanan. Ini bukan sistem portofolio, platform kustodian, atau perangkat lunak perencanaan keuangan, meskipun beberapa vendor di sini menggabungkannya. Workspace369 adalah platform klien-kerja umum, jadi perbandingan di bawah ini memperlakukan kesesuaian kepatuhan dan kustodian sebagai filter pertama, bukan bonus.

Panduan ini mencakup RIA independen dan praktik kecil dengan satu hingga lima orang. Untuk tampilan produk Workspace369, lihat CRM untuk penasihat keuangan halaman.

Bagaimana kami membandingkan alat ini

Kami membandingkan setiap alat berdasarkan lima poin yang sama, hanya menggunakan halaman vendor itu sendiri:

1. Harga awal per pengguna, dan pada tiga pengguna di mana halaman mengizinkannya, seperti yang tercantum pada 21 Oktober 2026, dengan dasar penagihan dinyatakan.
2. Fitur kepatuhan dan keamanan yang terdokumentasi, seperti pengarsipan catatan, pengiriman pesan teks atau email yang diarsipkan, dan sertifikasi keamanan yang disebutkan di halaman.
3. Alur kerja penasihat: alur kerja, pipeline, penanganan dokumen, dan portal klien yang tercantum di halaman.
4. Cakupan: apakah alat tersebut hanya CRM atau bundel portofolio, penagihan, dan alat perencanaan.
5. Ketentuan uji coba: panjang, dan apakah kartu disebutkan.

Kami tidak menguji kecepatan, dukungan, migrasi data, kontrol keamanan, atau umpan kustodian, dan kami tidak menggunakan peringkat pihak ketiga. Urutan mencerminkan kesesuaian yang terdokumentasi untuk RIA independen, bukan harga.

CRM terbaik untuk penasihat keuangan di tahun 2026

1. Redtail, terbaik untuk komunikasi yang diarsipkan di CRM

Redtail mencantumkan Launch seharga $39 per pengguna per bulan ditagih tahunan ($45 ditagih bulanan, maksimum 5 pengguna) dan Growth seharga $59 ($65 bulanan) tanpa batas pengguna yang tercantum. Launch mencakup manajemen kontak dan akun, pelaporan, segmentasi, aplikasi seluler yang aman, dan integrasinya. Growth menambahkan Pencitraan dan Bicara, alur kerja proses, pemicu otomatisasi, izin tampilan, dan pengiriman teks yang patuh. Kedua paket mencentang penyimpanan dokumen dan entri serta pengarsipan catatan yang patuh di tabel perbandingan. Redtail juga mencantumkan Speak sebagai pengiriman teks yang aman dan patuh yang sepenuhnya diarsipkan, dan Email sebagai penangkapan dan pengarsipan email klien. Uji coba gratis mencakup paket Growth penuh hanya untuk pengguna baru, dan halaman tersebut menyatakan baik lama uji coba maupun apakah kartu diperlukan. Dengan tiga pengguna, Launch adalah $117 per bulan ditagih tahunan dan Growth adalah $177.

Batasan: Speak dan Email adalah produk terpisah; konfirmasikan apa yang disertakan setiap paket. Launch dibatasi hingga lima pengguna.

Terbaik untuk: RIA yang menginginkan pengarsipan komunikasi dan alur kerja yang didokumentasikan dalam CRM itu sendiri.

2. Wealthbox, terbaik untuk dasar keamanan dan alur kerja yang terdokumentasi

Wealthbox mencantumkan Basic seharga $59, Pro seharga $75, dan Premier seharga $99 per pengguna per bulan; halaman tersebut tidak mencantumkan periode penagihan. Basic memiliki manajemen kontak dan rumah tangga, tugas, satu jalur peluang, kalender, dan penyimpanan 2 GB. Alur kerja, sinkronisasi email dua arah, dan email siaran dimulai dari Pro, dan dasbor kustom di Premier. Tabel fiturnya mencentang pengarsipan catatan yang patuh di keempat paket, dan halaman tersebut menyatakan Wealthbox tersertifikasi SOC 2 Tipe II. AI Notetaker adalah tambahan dengan harga pengantar $49 per pengguna per bulan. Judul halaman harga mencantumkan uji coba gratis 14 hari dan menyatakan tidak ada persyaratan kartu. Pada tiga pengguna, Pro adalah $225 per bulan berdasarkan angka yang tercantum.

Batasan: alur kerja memerlukan Pro, jadi harga awal meremehkan perusahaan yang menginginkan daftar periksa. Halaman tersebut tidak menyebutkan daftar kustodian.

Terbaik untuk: RIA yang berkembang yang menginginkan CRM dengan pengarsipan komunikasi dan fitur keamanan yang disebutkan serta penetapan harga per pengguna.

3. Advyzon, terbaik untuk menggabungkan alat portofolio dengan CRM

Advyzon memposisikan platform penasihatnya di sekitar manajemen portofolio, pelaporan, penagihan, CRM, manajemen dokumen aman, penyeimbangan kembali, dan portal klien serta aplikasi seluler, dengan perencanaan keuangan juga dalam navigasinya. Itu menjadikannya platform back-office yang lebih luas daripada CRM, yang penting jika Anda lebih suka tidak menyatukan alat. URL harganya mengembalikan halaman tidak ditemukan pada 21 Oktober 2026, jadi harganya adalah Lihat situs dan Anda memerlukan demo untuk anggaran. Kami tidak mengonfirmasi uji coba. Peringkat berdasarkan keluasan platform, bukan pada kepatuhan yang terdokumentasi, karena situs tidak mencantumkan fitur kepatuhan yang dapat kami konfirmasi.

Batasan: tidak ada harga publik, dan platformnya lebih besar dari perusahaan yang hanya menginginkan pelacakan kontak dan jalur.

Terbaik untuk: praktik yang menginginkan pelaporan portofolio, penagihan, dan CRM dari satu vendor.

4. Practifi, terbaik untuk alur kerja yang dapat dikonfigurasi

Practifi mencantumkan Naya seharga $135 per pengguna per bulan, bertingkat berdasarkan ukuran perusahaan dan konfigurasi, dengan CRM lengkap, mesin alur kerja perusahaan dengan alur kerja siap pakai untuk pembukaan akun dan tinjauan klien tahunan, tampilan spesifik peran, dan API terbuka. Produk Sentir yang siap AI-nya terdaftar seharga $195 per pengguna per bulan sebagai harga peluncuran yang berlaku hingga 31 Desember 2026; halaman tersebut tidak memberikan harga setelah itu. Halaman tersebut tidak menyatakan periode penagihan atau uji coba. Dengan tiga pengguna, Naya adalah $405 per bulan berdasarkan angka yang tertera, meskipun penetapan harga bertingkat berdasarkan ukuran perusahaan.

Batasan: harga awal tertinggi kedua di sini, dan harganya digambarkan bertingkat, jadi perusahaan kecil harus menanyakan apa tingkatannya.

Terbaik untuk: firma yang menginginkan alur kerja pembukaan akun dan peninjauan tahunan dikonfigurasi sesuai prosesnya sendiri.

5. Salesforce Financial Services Cloud, terbaik untuk firma besar atau yang sangat disesuaikan

Salesforce Financial Services Cloud mencantumkan Sales Core seharga $325 per pengguna per bulan ditagih tahunan, Advanced seharga $500, dan Max seharga $700. Core dijelaskan sebagai model data spesifik industri di Sales Cloud dengan tujuan dan rencana keuangan; Archive dan Security Center muncul di bawah Advanced. Halaman ini menawarkan uji coba gratis 30 hari Financial Services Cloud tanpa kartu kredit, meskipun tidak disebutkan edisi mana yang dicakup oleh uji coba tersebut. Jika Anda mempertimbangkan platform serba guna sebagai gantinya, lihat Workspace369 vs Salesforce perbandingan. Dengan tiga pengguna, Core berharga $975 per bulan ditagih tahunan, mahal untuk praktik kecil sebelum pengaturan apa pun. Periksa edisi dan add-on apa yang dibutuhkan alur kerja Anda, karena angka per pengguna hanyalah titik awal dan halaman mengarah ke harga terperinci untuk setiap edisi.

Batasan: harga awal tertinggi di sini, dan platform biasanya memerlukan bantuan konfigurasi.

Terbaik untuk: organisasi penasihat yang lebih besar yang membutuhkan platform perusahaan yang dapat disesuaikan.

6. Workspace369, terbaik untuk perencana biaya tetap yang menagih berdasarkan proposal

Workspace369 menempatkan catatan klien, Proposal klien menyetujui secara online, deposit saat penerimaan, portal klien pribadi, formulir masuk, faktur, dan biaya bulanan di satu tempat. Cadet berharga $29 per bulan ($23,25 ditagih setiap tahun) untuk satu kursi dan 5 proyek aktif; Voyager berharga $74 untuk dua kursi dan Specialist berharga $149 untuk sepuluh, dengan kursi tambahan seharga $10 per bulan dari Voyager. Untuk satu pengguna, $29 per bulan Cadet berada di bawah harga awal per pengguna dari empat vendor yang menerbitkan satu ($39 hingga $325), tetapi tidak membawa fitur pengarsipan atau kustodian. Untuk tiga pengguna, Voyager dengan satu kursi tambahan adalah $84 per bulan; bandingkan dengan angka tiga pengguna di atas. Tangkapan layar di bawah ini adalah data demo, bukan hasil pelanggan.

Batasan: itu tidak membuat klaim pengarsipan SEC atau FINRA, tidak ada integrasi kustodian yang tercantum, dan kedalaman jejak audit bervariasi berdasarkan paket, jadi itu tidak menggantikan CRM penasihat untuk catatan yang diatur. Webhook dan API dimulai dari Specialist, begitu juga pemesanan online dan paket pembayaran. Uji coba 14 hari memerlukan kartu.

Terbaik untuk: perencana berbayar tetap yang menjual keterlibatan perencanaan biaya tetap atau retainer dan menyimpan catatan akun dan pengarsipan di sistem yang disetujui.

Perbandingan berdampingan

Alat mana yang cocok untuk praktik Anda?

Jalankan tes pengantar keterlibatan selama uji coba

Ambil satu prospek fiksi, dengan data sampel dan tanpa detail akun nyata, melalui setiap alat yang dipilih:

1. Tangkap pertanyaan dan jadwalkan pertemuan perkenalan.
2. Buat rumah tangga dan tambahkan catatan pertemuan.
3. Kirim proposal perencanaan atau dokumen keterlibatan dan catat hasilnya.
4. Atur pengingat berulang untuk tinjauan tahunan.
5. Tanyakan kepada vendor secara tertulis bagaimana mereka mengarsipkan komunikasi dan kustodian mana yang mereka dukung.
6. Ekspor catatan dan periksa apa yang keluar.

Alat terbaik menyimpan prospek, catatan, proposal, dan pengingat pada satu catatan, dan memberi Anda jawaban tertulis tentang pengarsipan.

Kapan Workspace369 masuk akal untuk praktik penasihat

Jika Anda menjual keterlibatan perencanaan biaya tetap atau retainer, Workspace369 mencakup sisi bisnis: Proposal dengan deposit, komunikasi, portal klien, faktur dan, dari Specialist, halaman pemesanan online. Otomatisasi Alur Kerja dapat mengirim pengingat untuk tinjauan tahunan, dengan otomatisasi email di setiap paket. Simpan catatan yang diatur, pengarsipan, dan data kustodian di sistem yang disetujui oleh tim kepatuhan Anda. Lihat paket saat ini di halaman penetapan harga.

Sebelum memindahkan data klien sungguhan, jalankan satu siklus penuh pada sampel catatan dan periksa apakah catatan Anda dapat diekspor.