CRM Terbaik untuk Agen Asuransi di Tahun 2026

Apa itu CRM untuk agen asuransi (dan apa yang bukan)

CRM untuk agen asuransi adalah sisi penjualan dan layanan buku: siapa prospeknya, bagaimana status penawarannya, kapan percakapan perpanjangan jatuh tempo, dan apa yang dikatakan terakhir kali. Ini bukan sistem manajemen agensi. AMS seperti HawkSoft, EZLynx, atau AgencyBloc dibuat untuk menyimpan catatan polis dan akun, dan kami tidak memasukkannya dalam peringkat karena itu adalah kategori yang berbeda, sebagian besar tanpa harga publik. Banyak agensi menjalankan keduanya, jadi pertanyaan yang berguna adalah seberapa baik CRM berada di samping AMS Anda.

Bagaimana kami membandingkan alat ini

Kami membandingkan setiap alat berdasarkan lima poin yang sama, hanya menggunakan halaman harga vendor sendiri seperti yang dibaca pada 26 Oktober 2026:

1. Harga pada satu jumlah kursi, dengan angka bulanan dan tahunan ketika halaman menampilkan keduanya, dan apa dasar harganya (per pengguna, per agensi, atau tidak disebutkan).
2. Fitur khusus asuransi yang disebutkan di halaman, seperti otomatisasi perpanjangan, tautan AMS atau penilai, atau alur aplikasi perusahaan.
3. Alat tindak lanjut: tugas, email dua arah atau pesan teks, dan otomatisasi, terkait dengan paket yang mencantumkannya.
4. Batas: pengguna termasuk, lini bisnis disebutkan, dan batasan paket.
5. Ketentuan uji coba: panjangnya, dan apakah halaman tersebut menyatakan kartu diperlukan.

Kami hanya memberi peringkat alat dengan harga publik. Kami tidak menguji kecepatan, dukungan, keandalan, atau aplikasi seluler, tidak menguji integrasi carrier, rater, atau AMS apa pun, dan tidak menggunakan peringkat pihak ketiga. Kami tidak membuat klaim tentang lisensi, E&O, janji temu carrier, aturan retensi data, atau hukum perlindungan konsumen. Urutan mencerminkan kesesuaian yang terdokumentasi untuk agen independen yang menjalankan penjualan dan pembaruan.

CRM terbaik untuk agen asuransi di tahun 2026

1. AgencyZoom, terbaik untuk pipeline produser dan pembaruan di samping AMS

Halaman harga AgencyZoom, di tab Independennya, mencantumkan Essential seharga $149 per bulan, Growth seharga $199, dan Pro seharga $349 pada tampilan Bulanan. Tampilan Tahunan menunjukkan $119.20, $159.20, dan $279.20 per bulan, diberi label diskon 20%. Semua paket mencakup hingga tujuh pengguna. Essential mencantumkan manajemen prospek, manajemen tugas, pelacakan penjualan, pelacakan rujukan, integrasi AMS, dan integrasi penilai. Growth menambahkan otomatisasi pembaruan, Google Reviews, dan email serta teks dua arah; Pro menambahkan otomatisasi acara, pusat layanan, dan klik untuk menelepon. Catatan integrasi AMS menyatakan bahwa itu mencakup sebagian besar sistem manajemen agensi utama dan bahwa beberapa mungkin memerlukan biaya tambahan. Halaman tersebut menjawab "Apakah ini menggantikan AMS saya?" dengan tidak: ia berfungsi sebagai perpanjangan dari AMS Anda. Uji coba gratis 14 hari ditawarkan, dan halaman tersebut menyatakan pembayaran pertama datang setelah uji coba.

Batasan: Otomatisasi perpanjangan dimulai dari Growth, bukan Essential. Halaman ini memiliki tab Allstate dan Farmers terpisah dengan paket yang berbeda, jadi periksa tab yang sesuai dengan agensi Anda. Kami tidak menguji integrasi AMS atau cakupannya terhadap AMS Anda, dan onboarding dijelaskan memakan waktu 2 hingga 4 minggu.

Terbaik untuk: agensi independen yang sudah menjalankan AMS dan menginginkan lapisan penjualan, retensi, dan perpanjangan di atasnya.

2. Insureio, terbaik untuk CRM berbiaya rendah untuk produser jiwa dan anuitas

Halaman harga Insureio mencantumkan Basic seharga $25, Marketing seharga $50, Agency Management seharga $50, dan Marketing & Agency Management seharga $75, masing-masing ditampilkan ditagih bulanan, dengan uji coba gratis 30 hari. Basic mencantumkan aplikasi elektronik dan solusi drop-ticket, penawaran tak terbatas dan widget penangkapan prospek, profil merek, dan analitik. Halaman harga mencantumkan penawaran untuk seumur hidup, masalah yang disederhanakan, biaya akhir, tanpa ujian, dan anuitas, dan halaman aplikasinya menamai asuransi jiwa berjangka, asuransi jiwa permanen, LTC, disabilitas, dan anuitas. Team View adalah add-on $5 per anggota tim yang ditandai "Segera Hadir".

Batasan: dasar harga (per pengguna atau per agensi) tidak dinyatakan di halaman harga, dan tidak ada tampilan tahunan yang ditampilkan. Lini properti dan kecelakaan tidak disebutkan di halaman yang kami baca, dan halaman tersebut tidak menyatakan apakah kartu diperlukan untuk uji coba. Catatan kaki juga menyebutkan versi EZLife gratis yang widget penawaran harganya memerlukan langganan Compulife. Kami tidak memeriksa operator mana yang dicakup.

Terbaik untuk: produsen asuransi jiwa, perawatan jangka panjang, dan anuitas yang menginginkan CRM asuransi yang terjangkau dengan penawaran harga dan pemenuhan aplikasi.

3. HubSpot Sales Hub, terbaik untuk CRM umum berbiaya rendah dengan awal gratis

Halaman harga HubSpot mencantumkan alat gratis untuk hingga 2 pengguna tanpa memerlukan kartu kredit, dan Sales Hub Starter dengan harga daftar $20 per kursi per bulan. Professional terdaftar $90 hingga $100 per kursi per bulan tergantung pada opsi penagihan, ditambah biaya orientasi satu kali $1,500. Starter mencantumkan 500 menit panggilan dan hingga 50 alur kerja dengan pemicu dan tindakan yang dibatasi. Halaman tersebut juga menampilkan penawaran Starter $7 untuk pelanggan baru, yang tidak kami gunakan.

Batasan: HubSpot tidak dibuat untuk asuransi, jadi tanggal perpanjangan, lini polis, dan tautan perusahaan adalah hal-hal yang akan Anda siapkan sendiri sebagai bidang khusus atau alur kerja. Kami tidak memeriksa mana di antara itu yang memerlukan tingkatan yang lebih tinggi. Fitur yang penting dalam skala berada di Professional, yang biayanya beberapa kali lipat dari Starter per kursi dan menambahkan biaya onboarding.

Terbaik untuk: agensi kecil yang menginginkan CRM arus utama, awal gratis, dan ekosistem aplikasi yang besar, dan dapat mengkonfigurasinya sendiri.

4. Salesforce Financial Services Cloud, terbaik untuk agensi yang lebih besar dengan kapasitas admin

Halaman Financial Services Cloud Salesforce mencantumkan Sales Core seharga $325 per pengguna per bulan, Sales Advanced seharga $500, dan Sales Max seharga $700, semuanya ditagih setiap tahun. Advanced tercantum sebagai mencakup Broker Asuransi, dan Max mencakup add-on Digital Insurance dan Digital Origination. Core dijelaskan sebagai model data spesifik industri yang dibangun di atas Sales Cloud Core Edition. Halaman ini menawarkan uji coba gratis 30 hari tanpa kartu kredit.

Batasan: harganya berkali-kali lipat dari yang lain untuk tim kecil, tidak ada tampilan bulanan yang ditampilkan dan penyertaan Broker Asuransi dimulai dari Advanced. Ini adalah platform yang biasanya membutuhkan administrator, dan kami tidak menguji waktu penyiapan.

Terbaik untuk: agensi broker yang lebih besar atau multi-kantor dengan anggaran dan admin Salesforce, yang menginginkan model data layanan keuangan.

5. Workspace369, terbaik untuk catatan pekerjaan klien umum di samping sistem polis

Workspace369 menyimpan catatan klien, sebuah proposal, kontrak dengan tanda tangan elektronik, portal klien, komunikasi dan faktur bersama-sama. Cadet berharga $29 per bulan untuk satu pengguna ($23,25 ditagih tahunan), dengan 5 proyek aktif, bidang khusus klien, impor CSV, kotak masuk email, tugas, pengingat janji temu, dan Otomatisasi Alur Kerja dengan pemicu waktu terjadwal dan penantian waktu untuk hingga 3 alur kerja aktif. Tangkapan layar adalah catatan demo, bukan hasil pelanggan.

Batasan: matriks penetapan harga tidak mencantumkan integrasi pemeringkat, perusahaan, atau AMS, dan tidak ada catatan khusus asuransi, sehingga data polis tetap berada di AMS Anda. Webhook dan API dimulai dari Specialist ($149 per bulan, $119.25 ditagih setiap tahun, 10 kursi). Pesan SMS dan kotak masuk bersama dimulai dari Voyager ($74 per bulan, $59.25 ditagih setiap tahun, 2 kursi), dan kursi tambahan berharga $10. Baris retensi data 90 hari dalam matriks berarti data ruang kerja tetap tersedia selama 90 hari setelah Anda membatalkan. Tidak disebutkan berapa lama agen Anda harus menyimpan catatan polis atau klien, jadi tanyakan tim kepatuhan Anda tentang hal itu. Uji coba 14 hari mencakup Cadet hingga Commander, kartu diperlukan. AgencyZoom dan Insureio berbiaya lebih murah untuk memulai dan dibuat untuk pekerjaan ini.

Terbaik untuk: agensi kecil dan agen independen yang menginginkan proposal, perjanjian, faktur, dan tindak lanjut pada satu catatan klien umum, dan menyimpan data polis di AMS mereka.

Perbandingan berdampingan

Alat mana yang cocok untuk agen asuransi Anda?

Workspace369 beraksi untuk tindak lanjut musim perpanjangan

Bagi seorang agen, sisi Workspace369 dari perpanjangan adalah panggilan bertanggal, riwayat percakapan, dan tugas berikutnya. Tangkapan layar pertama di bawah ini adalah kalender bulanan Workspace369 di ruang kerja demo dengan data sampel (bisnis detailing mobil, bukan agensi). Setiap hari mencantumkan item yang dipesan dengan nama klien, dan menu kiri memiliki Tugas dan Pengingat di sebelah kalender. jadwal halaman mencakup kalender. Dalam pengaturan Anda sendiri, tinjauan perpanjangan panggilan 60 hari sebelumnya akan ada di kalender itu, dan Otomatisasi Alur Kerja dengan pemicu waktu terjadwal dan penantian waktu dapat mengirim email pengingat dan membuat tugas tindak lanjut.

Tangkapan layar kedua adalah kotak masuk, juga dari ruang kerja demo dengan data sampel. Satu percakapan menunjukkan panggilan, utas SMS, menu yang mengubah pesan menjadi tugas, dan detail kontak klien serta catatan di sebelah kanan. Di situlah balasan perpanjangan akan masuk, dengan riwayat di sebelahnya. Yang komunikasi halaman mencakup kotak masuk. SMS dan kotak masuk bersama dimulai dari Voyager; Cadet memiliki kotak masuk email dan otomatisasi khusus email.

Apa yang tidak dilakukannya: Workspace369 tidak memiliki catatan polis, tidak ada pemeringkat, tidak ada unduhan perusahaan, dan tidak ada sinkronisasi AMS, jadi tanggal perpanjangan adalah sesuatu yang Anda masukkan sendiri atau impor melalui CSV. Perlakukan sebagai lapisan tindak lanjut, bukan sistem catatan untuk polis.

Jalankan uji coba kalender perpanjangan selama masa percobaan

Ambil tiga klien fiksi melalui setiap alat yang Anda pilih, hanya menggunakan data demo:

1. Buat tiga klien dengan tanggal pembaruan 30, 60, dan 90 hari ke depan, dan catatan tentang siapa yang memiliki masing-masing.
2. Atur pengingat atau otomatisasi yang mengingatkan orang yang tepat sebelum setiap tanggal.
3. Catat panggilan dan email pada satu klien dan lihat apakah riwayatnya muncul di satu layar.
4. Pindahkan satu tanggal perpanjangan dan periksa apakah pengingat ikut bergerak, tanpa perlu mengetik ulang.
5. Kirim pesan tindak lanjut dan permintaan dokumen, dan periksa di mana balasan mendarat.
6. Ekspor ketiga catatan dan lihat apakah Anda dapat membawa data Anda.

Alat terbaik menyimpan tanggal, pemilik, riwayat, dan langkah selanjutnya pada satu catatan. Jika perubahan tanggal berarti mengedit dua tempat, itulah kebocoran yang dirancang untuk ditemukan oleh tes ini.

Simpan catatan polis di sistem polis Anda

Nomor polis, detail cakupan, dan data underwriting termasuk dalam sistem AMS atau perusahaan Anda, itulah sebabnya AMS seperti HawkSoft, EZLynx, atau AgencyBloc berada di luar peringkat ini. Halaman harga mereka tidak menampilkan harga publik: EZLynx menyatakan harganya bergantung pada jumlah pengguna dan produk, AgencyBloc mencantumkan paket tanpa angka, dan jalur /pricing HawkSoft mengembalikan 404. Jika Anda menggunakan Workspace369, webhook dan API dari Specialist memungkinkan Anda membangun koneksi ke sistem yang Anda pilih, dan impor CSV tersedia di setiap paket.

Periksa regulasi dengan tim Anda sendiri

Perizinan, penunjukan perusahaan asuransi, E&O, retensi catatan, dan aturan data konsumen berbeda di setiap negara bagian dan perusahaan asuransi, dan halaman harga vendor tidak dapat memberi tahu Anda apa yang berlaku untuk agensi Anda. Sebelum Anda memindahkan data klien apa pun ke alat baru, tanyakan kepada pemilik agensi atau tim kepatuhan Anda apa yang boleh Anda simpan, di mana, berapa lama, dan siapa yang boleh melihatnya. Ajukan pertanyaan yang sama kepada vendor.

Kapan harus tetap sederhana

Jika Anda mengelola buku kecil dengan segelintir perpanjangan per bulan, AMS Anda ditambah kalender dan templat email dapat membawa Anda jauh. Pindah ke CRM ketika produsen kedua bergabung, ketika panggilan perpanjangan terlewat, atau ketika Anda tidak dapat mengatakan prospek mana yang menunggu Anda. halaman produk agen asuransi menunjukkan bagaimana Workspace369 menangani catatan klien, dan halaman penetapan harga memiliki paket saat ini. Kontrak tersedia di setiap paket.

Sebelum mengimpor klien sungguhan, jalankan satu pembaruan penuh pada data demo, periksa apakah catatan Anda dapat diekspor, dan konfirmasikan penyiapan dengan tim kepatuhan Anda.