Melhor CRM para Corretores de Hipotecas em 2026

O que é um CRM para corretores de hipotecas (e o que não é)

Um CRM para um corretor de hipotecas é o lado do relacionamento do negócio: a consulta do mutuário, o parceiro de indicação que a enviou, o acompanhamento após uma cotação de taxa, o lembrete para buscar um documento ausente e os clientes antigos aos quais você entra em contato novamente. Não é um sistema de originação de empréstimos, um motor de precificação ou uma ferramenta de conformidade. O arquivo do empréstimo, a decisão de crédito e as divulgações exigidas residem em seus sistemas de empréstimo, e um CRM deve transferir para eles em vez de substituí-los. CRMs específicos para hipotecas adicionam sincronização de sistema de empréstimo e ferramentas para mutuários; ferramentas gerais deixam isso para você.

Como comparamos estas ferramentas

Comparamos cada ferramenta nos mesmos cinco pontos, usando apenas as páginas de preços dos fornecedores conforme lido em 26 de outubro de 2026:

1. Modelo de preço: por usuário por mês, as visualizações mensal e anual onde a página mostra ambos, e qualquer taxa de configuração.
2. Link do sistema de empréstimo: se a página lista uma sincronização do sistema de empréstimos ou integração nesse plano.
3. Ferramentas voltadas para o mutuário: página de inscrição, portal, coleta de documentos e mensagens listados nesse plano.
4. Termos do contrato: prazo mínimo, avaliação e se o preço de entrada cobre um único usuário.
5. Adequado para uma pequena corretora: quanto pagam de um a dez usuários e o que precisa ser adicionado.

Apenas ferramentas com preço público são classificadas; BNTouch permanece da nossa leitura de 19 de outubro, embora sua página nos tenha bloqueado em 26 de outubro. Não testamos velocidade, suporte, confiabilidade ou aplicativos móveis, não verificamos nenhuma integração e não avaliamos conformidade, segurança de dados ou funcionalidades de licenciamento. Não usamos classificações de terceiros. A ordem reflete o ajuste documentado para um corretor que possui o relacionamento com o mutuário antes e depois do arquivo do empréstimo. HubSpot classifica acima do Workspace369 porque possui ferramentas gratuitas para 2 usuários e um ecossistema de aplicativos maior; ambos listam nenhuma sincronização com o sistema de empréstimos, e o Workspace369 adiciona um portal do cliente, contratos e faturas a partir de Cadet.

O melhor CRM para corretores de hipotecas em 2026

1. BNTouch, melhor para um CRM apenas para hipotecas com um preço publicado por usuário

A página de preços do BNTouch bloqueou a leitura automatizada em 26 de outubro de 2026, então seus preços por usuário, níveis de usuário, limites de registro, termos de contrato e termos de teste são Ver site. De nossa leitura em 19 de outubro, ela lista automação de pipeline de hipoteca, parceiros e recrutamento, marketing por e-mail e social, automação de SMS e voz, um ponto de venda com um 1003 online e portais, e uma grande biblioteca de campanhas de hipoteca pré-construídas. Confirme cada um deles na página do fornecedor.

Limitações: não pudemos reconfirmar o preço, se oferece teste gratuito ou o que o contrato exige, então peça uma demonstração e obtenha essas informações por escrito. Integrações de sistemas de empréstimo estão listadas sob um nível Enterprise com preço personalizado, e o grupo de Integrações na coluna CRM não nomeou sistemas de empréstimo específicos, então pergunte quais você pode conectar. Não revisamos o que cobre o grupo de recursos de relatórios e conformidade.

Melhor para: corretores e pequenas equipes que desejam um CRM hipotecário com campanhas e uma página de aplicação e estão felizes em começar a partir de uma demonstração.

2. Jungo, melhor para um CRM hipotecário baseado em Salesforce com sincronização de sistema de empréstimo

O Jungo é vendido como um CRM hipotecário no Salesforce. Na visualização Anual, Jungo Lite custa US$ 96 por usuário por mês e o Jungo Bundle custa US$ 125; na visualização Mensal, eles custam US$ 119 e US$ 149. Lite lista campanhas de gotejamento, um formulário de admissão de leads, um portal de agentes, e-mails de taxa de juros e integrações com Homebot, Floify, BombBomb e Mortgage Coach. O Bundle adiciona LOS Sync, um aplicativo de leads round-robin e Jungo SMS; a página descreve seus benefícios de mensagens de texto como obtenção de aprovação para A2P 10DLC e opt-outs automatizados.

Limitações: cada contrato é anual por um mínimo de um ano, mesmo quando faturado mensalmente, e há uma taxa única de configuração de US$ 249 ou US$ 299 para Lite e US$ 299 para o Bundle, dependendo da visualização. A sincronização do sistema de empréstimos não está no Lite. Cada integração requer sua própria conta com o parceiro. Enterprise é uma oferta personalizada.

Melhor para: corretores que desejam um CRM hipotecário com sincronização do sistema de empréstimos e estão confortáveis com um compromisso de um ano.

3. HubSpot Sales Hub, melhor para um CRM geral com um nível gratuito

A página de preços do Sales Hub da HubSpot lista ferramentas gratuitas para até 2 usuários sem necessidade de cartão de crédito. O nível Starter mostra um preço de lista de $20 por assento por mês, com um preço de $7 também exibido que não usamos. O Professional lista de $90 a $100 por assento por mês, dependendo da opção de faturamento, mais uma taxa de integração única obrigatória de $1,500.

Limitações: é um CRM geral, portanto, a página não lista sincronização com sistema de empréstimos, página de solicitação ou campanhas hipotecárias. Uma configuração hipotecária significa propriedades personalizadas e seu próprio processo. Recursos e créditos mudam por nível, portanto, leia o nível que você realmente compraria.

Melhor para: um corretor que deseja um CRM geral de baixo custo e está disposto a construir o pipeline de hipotecas e o processo de entrega por conta própria.

4. Workspace369, ideal para um registro de cliente simples quando o arquivo do empréstimo reside em outro lugar

Workspace369 mantém o registro do mutuário, formulários de admissão públicos, um portal do cliente, propostas, contratos com assinatura eletrônica, anexos de arquivos e faturas juntos. Cadet custa $29 por mês para um usuário ($23.25 faturado anualmente) com 5 projetos ativos; Voyager custa $74 ($59.25 faturado anualmente) para dois assentos e adiciona marcação de origem do lead em clientes, uma caixa de entrada compartilhada e SMS (cada solicitação registra se veio de um formulário, funil ou página em todos os planos). A captura de tela é um registro de demonstração, não um resultado de cliente.

Limitações: a matriz de planos não lista sincronização do sistema de empréstimos, página de aplicação de empréstimo ou 1003, alertas de taxa ou biblioteca de campanhas de hipotecas. Webhooks e a API começam em Specialist ($149 por mês, $119.25 faturado anualmente, 10 assentos). O agendamento online também começa em Specialist. O teste de 14 dias cobre Cadet a Commander, cartão necessário. BNTouch e Jungo são construídos para este trabalho, e HubSpot tem um nível gratuito.

Melhor para: um corretor solo ou pequena equipe que deseja formulários de admissão, um portal do cliente, automações de acompanhamento e faturas em um único registro, e executa o arquivo do empréstimo em um sistema separado.

Comparação lado a lado

Qual ferramenta se adapta à sua corretora?

Workspace369 em ação para perseguição de documentos de um mutuário

Para um corretor, o lado Workspace369 é a conversa com o mutuário e o acompanhamento, não o arquivo do empréstimo. A primeira captura de tela é a caixa de entrada em um espaço de trabalho de demonstração com dados de amostra (uma conversa de serviços domésticos, não um mutuário). Ela mostra um tópico de SMS com um menu de mensagens oferecendo Criar tarefa, botões para enviar uma fatura ou agendar um compromisso, e os detalhes do contato e notas à direita. Um lembrete de documento ausente seria um texto ou e-mail enviado desse tópico, com uma tarefa criada a partir da mensagem. SMS começa em Voyager; Cadet tem a caixa de entrada de e-mail. O Comunicações cobre a caixa de entrada.

A segunda captura de tela é o quadro de projetos no mesmo tipo de espaço de trabalho de demonstração. Cartões ficam nas colunas Planejamento, Em Andamento, Em Espera e Concluído com barras de progresso e contadores de dias para vencer. Um corretor poderia nomear as fases de um arquivo dessa forma (por exemplo, aguardando documentos) e usar Automações de Fluxo de Trabalho para lembrar o mutuário, mas as fases e os lembretes são seus para construir.

O que não faz: Workspace369 não tem página de aplicação de empréstimo ou 1003, sincronização com sistema de empréstimo nem biblioteca de campanhas hipotecárias, e não fazemos nenhuma afirmação sobre como ele se encaixa na regulamentação hipotecária. Mantenha relatórios de crédito e arquivos de empréstimo em seus sistemas de empréstimo aprovados e use-o como camada de relacionamento.

Execute um teste de acompanhamento de documentos durante o período de avaliação

Execute um mutuário fictício através de cada ferramenta que você selecionar, usando apenas dados de exemplo:

1. Capture a consulta de um formulário web e atribua-a a um oficial de empréstimos.
2. Agende uma ligação e envie um lembrete antes dela.
3. Solicite dois documentos de exemplo e veja onde o mutuário os envia.
4. Deixe um documento faltando e verifique se um lembrete é enviado.
5. Entregue o arquivo ao seu sistema de empréstimos e anote o que você teve que redigitar.
6. Verifique se um segundo usuário vê apenas os mutuários que você atribuiu.

A melhor ferramenta mantém o contato, o acompanhamento e a entrega em um único registro sem redigitar. Se um documento ausente significa um e-mail manual e uma planilha, essa é a lacuna que este teste foi criado para encontrar. Mantenha relatórios de crédito e registros financeiros reais em seus sistemas de empréstimo aprovados.

O que não classificamos e por quê

Essas ferramentas surgiram para este leitor, mas não conseguimos ler um preço público, então não as classificamos:

• Shape: a página de preços mostra Core, Complete e Enterprise com botões Obter cotação e Falar com vendas e nenhum valor em nenhuma visualização de faturamento.
• Surefire: A página do produto ICE Mortgage Technology não lista preço.
• Total Expert: seu caminho de preços retornou um 404 e o site aponta para uma reserva de demonstração.
• CRM de quadro branco: não conseguimos carregar um site oficial para ler.
• Floify: um ponto de venda de empréstimos em vez de um CRM. Suas páginas que carregaram ofereceram uma demonstração e nenhum preço, e Jungo a lista como uma integração.
• Salesforce: O Financial Services Cloud lista o Sales Core a US$ 325 por usuário por mês, cobrado anualmente, mas é uma plataforma geral de serviços financeiros sem produto hipotecário nomeado na página, portanto, não o classificamos.

Peça a cada fornecedor uma cotação e compare-a com os preços por usuário acima.

Mantenha as decisões de empréstimo em seu sistema de empréstimo

A concessão de hipotecas é regulamentada, e os requisitos variam por estado, licença e como você lida com os dados do mutuário. Não fazemos nenhuma alegação de que qualquer ferramenta aqui atenda a uma regra específica; a única redação de conformidade do fornecedor que citamos é o que a página de preços do Jungo diz sobre opt-outs de texto. Pergunte à sua equipe de conformidade o que um CRM deve suportar antes de carregar registros reais de mutuários. No Workspace369, o controle de versão de arquivos está em todos os planos, e webhooks e a API começam em Specialist se você quiser conectar outro sistema.

Quando manter a simplicidade

Se você lida com alguns arquivos por mês, um formulário de entrada, um portal do cliente e um modelo de fatura podem ser suficientes, e um nível gratuito como o do HubSpot não custa nada para testar. Mude para um CRM de hipotecas quando vários oficiais de empréstimo compartilham leads, quando você deseja uma sincronização com o sistema de empréstimos, ou quando você não consegue dizer quais mutuários estão esperando por um documento. O página de produto para corretores de hipotecas mostra como Workspace369 lida com Comunicações e contratos, e o página de preços possui planos atuais. Automações de Fluxo de Trabalho pode enviar lembretes, com automações de e-mail em todos os planos. Para áreas adjacentes, consulte os guias para corretores de imóveis e consultores financeiros.

Antes de importar mutuários reais, execute uma consulta em dados de demonstração e verifique se seus registros podem ser exportados.