Cel mai bun CRM pentru brokeri ipotecari în 2026

Ce este un CRM pentru brokeri ipotecari (și ce nu este)

Un CRM pentru un broker ipotecar este partea de relații a afacerii: solicitarea de la împrumutat, partenerul de recomandare care a trimis-o, urmărirea după o ofertă de rată, memento-ul pentru a recupera un document lipsă și clienții trecuți cărora le contactați din nou. Nu este un sistem de originiere a creditelor, un motor de prețuri sau un instrument de conformitate. Fișierul de împrumut, decizia de credit și dezvăluirile necesare se află în sistemele dvs. de creditare, iar un CRM ar trebui să le transfere, nu să le înlocuiască. CRM-urile specifice ipotecilor adaugă o sincronizare a sistemului de creditare și instrumente pentru împrumutați; instrumentele generale lasă acest lucru în seama dvs.

Cum am comparat aceste instrumente

Am comparat fiecare instrument pe aceleași cinci puncte, folosind doar paginile de prețuri ale furnizorului, așa cum au fost citite pe 26 octombrie 2026:

1. Model de preț: pe utilizator pe lună, vizualizările lunare și anuale unde pagina afișează ambele, și orice taxă de configurare.
2. Link sistem de credite: dacă pagina listează o sincronizare a sistemului de împrumut sau o integrare la acel plan.
3. Instrumente orientate către împrumutat: pagina aplicației, portal, colectare documente și mesagerie text listate la acel plan.
4. Termeni contractuali: termen minim, proces și dacă prețul de intrare acoperă un singur utilizator.
5. Potrivit pentru un brokeraj mic: cât plătesc de la unu la zece utilizatori și ce trebuie adăugat.

Doar instrumentele cu preț public sunt clasificate; BNTouch rămâne din citirea noastră din 19 octombrie, deși pagina sa ne-a blocat pe 26 octombrie. Nu am testat viteza, suportul, fiabilitatea sau aplicațiile mobile, nu am verificat nicio integrare și nu am evaluat conformitatea, securitatea datelor sau funcționalitățile de licențiere. Nu folosim ratinguri de la terți. Ordinea reflectă potrivirea documentată pentru un broker care deține relația cu împrumutatul înainte și după dosarul de împrumut. HubSpot se clasează deasupra Workspace369 deoarece are instrumente gratuite pentru 2 utilizatori și un ecosistem de aplicații mai mare; ambele nu listează nicio sincronizare cu sistemul de împrumut, iar Workspace369 adaugă un portal pentru clienți, contracte și facturi de la Cadet.

Cel mai bun CRM pentru brokeri ipotecari în 2026

1. BNTouch, cel mai bun pentru un CRM doar pentru credite ipotecare cu un preț publicat per utilizator

Pagina de prețuri a BNTouch a blocat citirea automată pe 26 octombrie 2026, deci prețurile sale pe utilizator, nivelurile de utilizatori, limitele de înregistrări, termenii contractului și termenii perioadei de probă sunt Vezi site. Din citirea noastră din 19 octombrie, aceasta listează automatizarea fluxurilor de credite ipotecare, parteneriate și recrutare, marketing prin e-mail și social media, automatizare SMS și voce, un punct de vânzare cu un 1003 online și portaluri, și o bibliotecă mare de campanii ipotecare pre-construite. Confirmați fiecare dintre acestea pe pagina furnizorului.

Limitări: nu am putut re-verifica prețul, dacă oferă o perioadă de probă gratuită sau ce necesită contractul, așa că solicitați un demo și obțineți aceste informații în scris. Integrările cu sistemul de credite sunt listate sub un nivel Enterprise cu preț personalizat, iar grupul Integrări din coloana CRM nu a menționat sisteme specifice de credite, așa că întrebați cu ce anume vă puteți conecta. Nu am analizat ce acoperă grupul său de funcții de raportare și conformitate.

Cel mai bun pentru: Brokeri și echipe mici care doresc un singur CRM ipotecar cu campanii și o pagină de aplicație și sunt mulțumiți să înceapă de la un demo.

2. Jungo, cel mai bun pentru un CRM pentru credite ipotecare bazat pe Salesforce cu sincronizare cu sistemul de credite

Jungo este vândut ca un CRM ipotecar pe Salesforce. Pe vizualizarea Anuală, Jungo Lite este 96 USD per utilizator pe lună și Jungo Bundle este 125 USD; pe vizualizarea Lunară sunt 119 USD și 149 USD. Lite include campanii de tip drip, un formular de înregistrare a lead-urilor, un portal pentru agenți, e-mailuri cu rate ale dobânzii și integrări cu Homebot, Floify, BombBomb și Mortgage Coach. Bundle adaugă LOS Sync, o aplicație de lead-uri de tip round-robin și Jungo SMS; pagina descrie beneficiile sale de mesagerie text ca obținerea aprobării pentru A2P 10DLC și dezabonări automate.

Limitări: fiecare contract este anual pentru un minim de un an, chiar și atunci când este facturat lunar, și există o taxă unică de configurare de 249 USD sau 299 USD pentru Lite și 299 USD pentru Bundle, în funcție de vizualizare. Sincronizarea sistemului de credite nu este disponibilă pe Lite. Fiecare integrare necesită propriul cont la partener. Enterprise este o ofertă personalizată.

Cel mai bun pentru: Brokeri care doresc un CRM ipotecar cu o sincronizare a sistemului de credite și sunt confortabili cu un angajament de un an.

3. HubSpot Sales Hub, cel mai bun pentru un CRM general cu un nivel gratuit

Pagina de prețuri Sales Hub de la HubSpot listează instrumente gratuite pentru până la 2 utilizatori, fără necesitatea unui card de credit. Nivelul Starter arată un preț de listă de $20 pe scaun pe lună, cu un preț de $7 afișat, pe care nu l-am folosit. Professional listează între $90 și $100 pe scaun pe lună, în funcție de opțiunea de facturare, plus o taxă unică obligatorie de onboarding de $1,500.

Limitări: este un CRM general, deci pagina nu listează nicio sincronizare cu sistemul de credite, nicio pagină de aplicație și nicio campanie ipotecară. O configurare ipotecară înseamnă proprietăți personalizate și propriul dvs. proces. Caracteristicile și creditele se schimbă în funcție de nivel, așa că citiți nivelul pe care l-ați cumpăra efectiv.

Cel mai bun pentru: un broker care dorește un CRM general cu cost redus și este dispus să construiască singur fluxul de credite și transferul

4. Workspace369, cel mai bun pentru un dosar simplu al clientului atunci când fișierul de împrumut se află în altă parte

Workspace369 păstrează recordul debitorului, formulare publice de înregistrare, un portal pentru clienți, propuneri, contracte cu semnătură electronică, atașamente de fișiere și facturi împreună. Cadet este $29 pe lună pentru un utilizator ($23.25 facturat anual) cu 5 proiecte active; Voyager este $74 ($59.25 facturat anual) pentru două locuri și adaugă etichetarea sursei de lead pe clienți, o inbox partajată și SMS (fiecare solicitare înregistrează dacă a venit de la un formular, funnel sau pagină pe fiecare plan). Captura de ecran este un demo, nu un rezultat al clientului.

Limitări: matricea de planuri nu listează nicio sincronizare a sistemului de credite, nicio pagină de aplicație de credit sau 1003, nicio alertă de rată și nicio bibliotecă de campanii ipotecare. Webhooks și API-ul încep de la Specialist ($149 pe lună, $119.25 facturat anual, 10 locuri). Rezervările online încep, de asemenea, de la Specialist. Perioada de probă de 14 zile acoperă Cadet până la Commander, card necesar. BNTouch și Jungo sunt construite pentru această muncă, iar HubSpot are un nivel gratuit.

Cel mai bun pentru: un broker solo sau o echipă mică care dorește formulare de admitere, un portal pentru clienți, automatizări de urmărire și facturi pe un singur dosar, și rulează fișierul de împrumut într-un sistem separat.

Comparație laterală

Ce instrument se potrivește brokerajului dvs.?

Workspace369 în acțiune pentru urmărirea documentelor unui împrumutat.

Pentru un broker, partea Workspace369 este conversația cu împrumutatul și urmărirea, nu fișierul de împrumut. Prima captură de ecran este inbox-ul într-un spațiu de lucru demo cu date de probă (o conversație despre servicii pentru locuințe, nu un împrumutat). Arată un fir SMS cu un meniu de mesaje care oferă Creare sarcină, butoane pentru trimiterea unei facturi sau programarea unei întâlniri, iar detaliile și notele contactului în dreapta. Un memento pentru un document lipsă ar fi un text sau un e-mail trimis din acel fir, cu o sarcină creată din mesaj. SMS-ul începe de la Voyager; Cadet are inbox-ul de e-mail. Cel comunicații acoperă inbox-ul.

A doua captură de ecran este tabla de proiecte din același tip de spațiu de lucru demo. Cardurile stau în coloanele Planificare, În curs, În așteptare și Finalizat, cu bare de progres și contoare de zile scadente. Un broker ar putea denumi etapele unui fișier în acest fel (de exemplu, așteptând documente) și ar putea folosi Automatizări de fluxuri de lucru pentru a reaminti împrumutatul, dar etapele și memento-urile sunt ale dvs. de construit.

Ce nu face: Workspace369 nu are o pagină de aplicație de credit sau 1003, nu are sincronizare cu sistemul de credite și nu are o bibliotecă de campanii ipotecare, și nu facem nicio afirmație despre potrivirea sa cu reglementările ipotecare. Păstrați rapoartele de credit și fișierele de credit în sistemele dvs. de creditare aprobate și utilizați-l ca strat de relații.

Efectuați un test de urmărire a documentelor în timpul perioadei de probă

Parcurgeți fiecare instrument pe care îl selectați cu un împrumutat fictiv, folosind doar date eșantion:

1. Capturați solicitarea de la un formular web și atribuiți-o unui ofițer de credite.
2. Rezervați o întâlnire și trimiteți un memento înainte de aceasta.
3. Solicitați două documente exemplu și vedeți unde le trimite împrumutatul.
4. Lăsați un document lipsă și verificați dacă se trimite un memento.
5. Trimite fișierul sistemului dvs. de credite și notați ce ați trebuit să reintroduceți.
6. Verificați dacă un al doilea utilizator vede doar împrumutații pe care i-ați atribuit.

Cel mai bun instrument păstrează contactul, urmărirea și predarea pe un singur dosar, fără a tasta din nou. Dacă un document lipsă înseamnă un e-mail manual și o foaie de calcul, aceasta este lacuna pe care acest test este conceput să o descopere. Păstrați rapoartele de credit reale și înregistrările financiare în sistemele de creditare aprobate.

Ce nu am clasat și de ce

Aceste instrumente au apărut pentru acest cititor, dar nu am putut citi un preț public, așa că nu le-am clasificat:

• Shape: pagina de prețuri afișează Core, Complete și Enterprise cu butoane Get a Quote și Talk to Sales și fără cifre pe niciuna dintre vizualizările de facturare.
• Surefire: pagina de produs ICE Mortgage Technology nu afișează prețul.
• Total Expert: calea sa de prețuri a returnat un 404 și site-ul indică o rezervare demo.
• CRM Whiteboard: nu am putut încărca un site oficial pentru a citi.
• Floify: un punct de vânzare de credite mai degrabă decât un CRM. Paginile sale încărcate au oferit o demonstrație și niciun preț, iar Jungo îl listează ca o integrare.
• Salesforce: Financial Services Cloud listează Sales Core la 325 USD per utilizator pe lună, facturat anual, dar este o platformă generală de servicii financiare, fără un produs de credite menționat pe pagină, așa că nu l-am clasificat.

Cereți fiecărui furnizor o ofertă și comparați-o cu prețurile per utilizator de mai sus.

Păstrați deciziile de creditare în sistemul dvs. de creditare

Creditarea ipotecară este reglementată, iar cerințele variază în funcție de stat, licență și modul în care gestionați datele debitorilor. Nu facem nicio afirmație că vreun instrument de aici respectă o regulă specifică; singura formulare de conformitate a furnizorului pe care o cităm este ceea ce spune pagina de prețuri a Jungo despre renunțarea la SMS. Întrebați echipa dvs. de conformitate ce trebuie să suporte un CRM înainte de a încărca înregistrări reale ale debitorilor. În Workspace369, versiunea fișierelor este activă pe fiecare plan, iar webhooks și API-ul încep de la Specialist dacă doriți să conectați un alt sistem.

Când să păstrezi lucrurile simple

Dacă gestionați câteva fișiere pe lună, un formular de înregistrare, un portal pentru clienți și un șablon de factură pot fi suficiente, iar un nivel gratuit precum cel al HubSpot nu costă nimic pentru a-l testa. Treceți la un CRM pentru credite atunci când mai mulți ofițeri de credite împart lead-uri, când doriți o sincronizare cu sistemul de credite sau când nu puteți spune ce debitori așteaptă un document. pagina produsului brokeri ipotecari arată cum gestionează Workspace369 comunicații și contracte, și pagina de prețuri conține planurile actuale. Automatizări de fluxuri de lucru pot trimite memento-uri, cu automatizări prin e-mail pe fiecare plan. Pentru meserii adiacente, consultați ghidurile pentru agenți imobiliari și consilieri financiari.

Înainte de a importa împrumutați reali, rulați o interogare pe date demo și verificați dacă înregistrările dvs. pot fi exportate.