CRM для ипотечных брокеров
Ипотечный запрос требует тщательного административного управления до формального этапа андеррайтинга. Брокерам нужно единое место для управления ранними взаимодействиями с заемщиками перед передачей файла кредитору. Workspace369 управляет этим этапом до подачи заявки: записи клиентов, беседы, консультации, сбор документов, предложения и счета — готовы к передаче в систему кредитора.
Ключевые факты
CRM для ипотечных брокеров от Workspace369 охватывает 9 областей, включая карточки клиентов, предложения, проекты и задачи.
Рабочий процесс состоит из 5 этапов: от «регистрации первоначального запроса» до «отслеживания прогресса через проекты».
Workspace369 начинается с 29 долларов США в месяц за 1 место, а план Commander включает 20 мест, 500 ГБ хранилища и 120 000 токенов ИИ в месяц за 299 долларов США в месяц.
Дополнительные места стоят по 10 долларов США каждое, а 100 ГБ дополнительного хранилища — 15 долларов США; полные цены общедоступны на Страница цен Workspace369.
Проблема
Первоначальные запросы заемщиков часто задерживаются, потому что история общения разбросана по отдельным личным почтовым ящикам. Когда брокер не может просмотреть прошлые разговоры вместе с записями клиентов, время ответа значительно замедляется. Workspace369 хранит разговоры непосредственно в записи клиента, поэтому операторы видят точный статус запроса перед его вводом в основную систему программного обеспечения кредитора.
Сбор налоговых деклараций и банковских выписок часто приводит к потере файлов и пропуску сроков последующих действий. Без структурированных задач, напрямую связанных с записями клиентов, брокеры теряют часы, просматривая вложения электронной почты. Управление загрузкой файлов через выделенный портал гарантирует, что операторы могут вручную проверить каждый документ по административному контрольному списку перед переходом к официальной подаче заявки кредитору.
Координация первоначальных консультаций заемщиков посредством электронной переписки создает ненужные операционные задержки. Когда расписание отделяется от основного административного файла, брокеры часто упускают критический контекст во время звонка. Использование интегрированных ссылок для планирования позволяет заемщикам напрямую бронировать слоты для консультаций, после чего брокер добавляет задачу для проверки файла перед началом разговора.
Брокерской компании необходимо четкое общение относительно административной работы, которую она согласилась выполнить. Держите ответственное лицо, следующий шаг и согласованный объем услуг легко доступными. Предложение Workspace369 устанавливает объем услуг брокера, сборы и следующие шаги с общедоступной ссылкой для утверждения и электронной подписи. Используйте образцы неконфиденциальных бизнес-данных при оценке рабочего процесса.
Продукт
Клиенты отслеживают прогресс, файлы и счета в брендированном портале вместо того, чтобы запрашивать обновления у вашей команды.
Электронные письма, SMS, звонки и голосовая почта попадают рядом с записью клиента — с ИИ-резюме, поэтому любой член команды может ответить с полным контекстом.
Задачи, файлы и статус для каждого взаимодействия — видимые команде и, через клиентский портал, клиенту.
Отправляйте предложения, выставляйте счета за этапы или по подписке, и пусть автоматические напоминания отслеживают все неоплаченное.
Рабочий процесс
Оператор создает новую запись в клиентских данных, как только заемщик отправляет запрос на ипотеку. Эта запись содержит контактную информацию, заметки и пользовательские поля для запроса. Оператор регистрирует все первоначальные разговоры в этом профиле, гарантируя, что ранняя стадия отношений полностью документирована до генерации каких-либо официальных файлов андеррайтинга во внешних порталах кредиторов.
Брокер отправляет потенциальному заемщику ссылку на страницу бронирования (страницы бронирования начинаются в Specialist) для записи на первичную консультацию. После подтверждения встречи брокер добавляет задачу по подготовке файла. Брокер использует запланированное время для обсуждения целей заимствования, записывая заметки непосредственно в записи клиента во время живого разговора.
После консультации брокер составляет предварительный план сценария, используя предложения. Этот документ подробно описывает этапы обслуживания, предполагаемые брокерские сборы и необходимые документы. Предложение публикуется в клиентском портале, где заемщик может просмотреть и подписать условия для перехода к этапу сбора документов.
Оператор назначает заемщику конкретные задачи по загрузке необходимых файлов, таких как подтверждение дохода и идентификационные документы. Заемщик загружает эти элементы непосредственно в клиентский портал. Затем брокер вручную проверяет каждый файл, чтобы убедиться в его разборчивости и полноте, прежде чем сохранить его в папку проекта.
Брокер перемещает запрос в выделенный проект для отслеживания контрольного списка предварительной подачи. Задачи отмечаются по мере проверки файлов. После завершения всей документации брокер выставляет любые счета-фактуры за брокерские сборы, завершая внутренний рабочий процесс до ввода заявки в систему кредитора.
Охват продукта
Оценено в App Store
Наконец-то стало спокойноПереключался между тремя или четырьмя универсальными инструментами и всегда оказывался в беспорядке из вкладок. Это первый инструмент, который кажется спокойным. Настроил клиентские проекты за десять минут.
Безболезненное внедрение в командеМы внедрили его для нашей восьми человек команды, и адаптация прошла безболезненно — интуитивно понятно и отлажено. Я бы хотел больше интеграций, но они продолжают выпускать обновления.
Экономия часов каждую неделюЖонглировал отдельными инструментами для заметок, задач, документов и обновлений. Консолидация в одном месте действительно сэкономила мне часы каждую неделю. Поддержка также отзывчива.
Начать
Часто задаваемые вопросы
Храните процессы выдачи кредитов, проверки кредитной истории, андеррайтинг и решения о кредитовании в ваших системах кредитования. Workspace369 управляет стороной брокера: клиентские записи, переписка, консультации, сбор документов, предложения и счета от первого запроса до подачи в банк.
Заемщики загружают свои файлы напрямую через клиентский портал. Из Specialist загруженные файлы прикрепляются к конкретным клиентским записям или проектам. Брокеры проверяют каждый документ на соответствие рекомендациям кредитора перед передачей его во внешнюю систему выдачи кредитов, а роли, разрешения и журналы аудита контролируют, кто может открывать каждый файл заемщика.
Да. Вы можете генерировать и отправлять счета за брокерские или административные сборы непосредственно через платформу. Эти счета отслеживаются в клиентском портале, позволяя заемщикам просматривать свои платежные ведомости, в то время как брокер отслеживает статус платежа наряду с активным проектом, гарантируя, что все расходы до подачи заявки учтены должным образом.
Вы можете вести полные записи клиентов как для основных, так и для созаемщиков. Все обсуждения, детали планирования и задачи могут быть связаны с их общим проектом, гарантируя, что брокер имеет четкую запись всех взаимодействий и загрузок файлов перед отправкой окончательного пакета кредитору.
Готов, когда вы будете готовы
Начните с нужных вам сегодня модулей, а затем включите ИИ, автоматизацию, бухгалтерский учет, инвентаризацию, запросы и отчетность по мере роста операций.
