Nejlepší CRM pro hypoteční makléře v roce 2026

Co je CRM pro hypoteční makléře (a co není)

CRM pro hypotečního makléře je vztahová strana podnikání: dotazování dlužníka, partnerský odkaz, následná komunikace po nabídce sazby, připomenutí k získání chybějícího dokumentu a minulé klienty, které znovu kontaktujete. Není to systém pro původ úvěrů, cenový engine ani nástroj pro dodržování předpisů. Soubor půjčky, rozhodnutí o úvěru a požadovaná oznámení žijí ve vašich úvěrových systémech a CRM by se s nimi mělo předávat, nikoli je nahrazovat. CRM specifická pro hypotéky přidávají synchronizaci úvěrového systému a nástroje pro dlužníky; obecné nástroje to nechávají na vás.

Jak jsme porovnávali tyto nástroje

Každý nástroj jsme porovnali podle stejných pěti bodů, přičemž jsme jako zdroj použili pouze vlastní cenové stránky dodavatelů, jak byly čteny 26. října 2026:

1. Cenový model: za uživatele měsíčně, měsíční a roční pohledy, kde stránka zobrazuje obojí, a jakýkoli poplatek za nastavení.
2. Odkaz na úvěrový systém: zda stránka uvádí synchronizaci s úvěrovým systémem nebo integraci v daném plánu.
3. Nástroje pro klienta: stránka aplikace, portál, sběr dokumentů a zasílání textových zpráv uvedené v tomto plánu.
4. Podmínky smlouvy: minimální doba trvání, zkušební období a zda vstupní cena pokrývá jednoho uživatele.
5. Vhodné pro malou brokerskou společnost: kolik platí jeden až deset uživatelů a co je třeba přidat.

Hodnoceny jsou pouze nástroje s veřejnou cenou; BNTouch zůstává z našeho čtení z 19. října, ačkoli jeho stránka nás 26. října zablokovala. Netestovali jsme rychlost, podporu, spolehlivost ani mobilní aplikace, neověřili jsme žádnou integraci a nehodnotili jsme funkce dodržování předpisů, zabezpečení dat ani licencování. Nepoužíváme žádná hodnocení třetích stran. Pořadí odráží zdokumentovanou vhodnost pro brokera, který vlastní vztah s dlužníkem před a po úvěrovém spisu. HubSpot je hodnocen výše než Workspace369, protože má bezplatné nástroje pro 2 uživatele a větší ekosystém aplikací; oba neuvádějí synchronizaci s úvěrovým systémem a Workspace369 přidává klientský portál, smlouvy a faktury od Cadet.

Nejlepší CRM pro hypoteční makléře v roce 2026

1. BNTouch, nejlepší pro CRM zaměřené pouze na hypotéky s publikovanou cenou za uživatele

Stránka s cenami BNTouch zablokovala automatické čtení 26. října 2026, takže jeho ceny za uživatele, uživatelské úrovně, limity záznamů, smluvní podmínky a podmínky zkušební verze jsou Viz web. Z našeho čtení z 19. října uvádí automatizaci hypotečních, partnerských a náborových pipeline, e-mailový a sociální marketing, automatizaci SMS a hlasu, pokladnu s online 1003 a portály a velkou knihovnu předpřipravených hypotečních kampaní. Potvrďte každou z nich na stránce dodavatele.

Omezení: Nemohli jsme znovu zkontrolovat cenu, zda nabízí bezplatnou zkušební verzi nebo co vyžaduje smlouva, proto si vyžádejte demo a nechte si to písemně. Integrace s úvěrovými systémy jsou uvedeny pod vlastně naceněnou úrovní Enterprise a skupina Integrace ve sloupci CRM nenazvala konkrétní úvěrové systémy, proto se zeptejte, které můžete připojit. Nepřezkoumali jsme, co pokrývá skupina funkcí pro reporting a dodržování předpisů.

Nejlepší pro: makléři a malé týmy, které chtějí jeden hypoteční CRM s kampaněmi a stránkou žádosti a jsou spokojeni s tím, že začnou s demem.

2. Jungo, nejlepší pro CRM pro hypotéky založené na Salesforce se synchronizací s úvěrovým systémem

Jungo se prodává jako hypoteční CRM na platformě Salesforce. V ročním zobrazení je Jungo Lite 96 $ za uživatele měsíčně a Jungo Bundle 125 $; v měsíčním zobrazení jsou to 119 $ a 149 $. Lite zahrnuje kampaně s odloženou reakcí, vstupní formulář pro potenciální zákazníky, portál pro agenty, e-maily s úrokovými sazbami a integrace s Homebot, Floify, BombBomb a Mortgage Coach. Bundle přidává LOS Sync, systém pro rozdělování potenciálních zákazníků a Jungo SMS; stránka popisuje výhody textových zpráv jako získání schválení pro A2P 10DLC a automatizované odhlášení.

Omezení: každá smlouva je roční na minimálně jeden rok, i když je fakturována měsíčně, a je zde jednorázový poplatek za nastavení ve výši 249 $ nebo 299 $ za Lite a 299 $ za Bundle v závislosti na pohledu. Synchronizace s hypotečním systémem není u Lite. Každá integrace vyžaduje vlastní účet u partnera. Enterprise je zakázková nabídka.

Nejlepší pro: makléři, kteří chtějí hypoteční CRM se synchronizací s hypotečním systémem a jsou ochotni se zavázat na jeden rok.

3. HubSpot Sales Hub, nejlepší pro obecné CRM s bezplatnou úrovní

Stránka s cenami Sales Hub od HubSpot uvádí bezplatné nástroje pro až 2 uživatele bez nutnosti kreditní karty. Úroveň Starter zobrazuje ceníkovou cenu $20 za sedadlo měsíčně, s cenou $7 také zobrazenou, kterou jsme nepoužili. Professional uvádí $90 až $100 za sedadlo měsíčně v závislosti na možnostech fakturace, plus povinný jednorázový poplatek za onboarding ve výši $1,500.

Omezení: je to obecný CRM, takže stránka neuvádí žádnou synchronizaci s úvěrovým systémem, žádnou stránku s žádostí a žádné hypoteční kampaně. Nastavení hypotéky znamená vlastní vlastnosti a váš vlastní proces. Funkce a kredity se liší podle úrovně, proto si přečtěte úroveň, kterou byste si skutečně koupili.

Nejlepší pro: makléř, který chce levné obecné CRM a je ochoten si sám vybudovat hypoteční pipeline a předání.

4. Workspace369, nejlepší pro jednoduchý klientský záznam, když soubor půjčky žije jinde

Workspace369 udržuje záznam o dlužníkovi, veřejné vstupní formuláře, klientský portál, nabídky, smlouvy s elektronickým podpisem, přílohy souborů a faktury společně. Cadet je $29 měsíčně za jednoho uživatele ($23.25 účtováno ročně) s 5 aktivními projekty; Voyager je $74 ($59.25 účtováno ročně) za dvě sedadla a přidává označování zdroje potenciálních zákazníků u klientů, sdílenou schránku a SMS (každý požadavek zaznamenává, zda přišel z formuláře, funnelu nebo stránky na každém plánu). Snímek obrazovky je demo záznam, nikoli výsledek zákazníka.

Omezení: matice plánů neuvádí synchronizaci s úvěrovým systémem, stránku s žádostí o úvěr nebo 1003, upozornění na sazby ani knihovnu hypotečních kampaní. Webhooks a API začínají na Specialist ($149 měsíčně, $119.25 účtováno ročně, 10 sedadel). Online rezervace také začíná na Specialist. 14denní zkušební verze pokrývá Cadet až Commander, vyžaduje kartu. BNTouch a Jungo jsou určeny pro tuto práci a HubSpot má bezplatnou úroveň.

Nejlepší pro: samostatný makléř nebo malý tým, který chce vstupní formuláře, klientský portál, automatizace následné komunikace a faktury na jednom záznamu a spravuje soubor půjčky v samostatném systému.

Porovnání vedle sebe

Který nástroj vyhovuje vašemu makléřství?

Workspace369 v akci pro vymáhání dokumentů dlužníka.

Pro brokera je strana Workspace369 konverzace s dlužníkem a následná komunikace, nikoli soubor půjčky. První snímek obrazovky je doručená pošta v demo pracovním prostoru se vzorovými daty (konverzace o domácích službách, nikoli dlužník). Zobrazuje vlákno SMS se seznamem zpráv nabízejícím Vytvořit úkol, tlačítka pro odeslání faktury nebo rezervaci schůzky a podrobnosti o kontaktu a poznámky vpravo. Připomenutí chybějícího dokumentu by bylo textová zpráva nebo e-mail odeslaný z tohoto vlákna s úkolem vytvořeným ze zprávy. SMS začíná na Voyager; Cadet má e-mailovou doručenou poštu. komunikace pokrývá schránku.

Druhý snímek obrazovky je nástěnka projektů ve stejném druhu demo pracovního prostoru. Karty jsou umístěny ve sloupcích Plánování, Probíhá, Pozastaveno a Dokončeno s ukazateli průběhu a počítadly dnů do splatnosti. Makléř by mohl takto pojmenovat fáze souboru (například čekání na dokumenty) a použít Automatizace pracovních postupů upozornit dlužníka, ale fáze a připomenutí jsou na vás, abyste je vytvořili.

Co nedělá: Workspace369 nemá žádnou žádost o úvěr ani stránku 1003, žádnou synchronizaci s úvěrovým systémem a žádnou knihovnu hypotečních kampaní a nenárokujeme si, jak se hodí pro hypoteční regulaci. Úvěrové zprávy a úvěrové soubory si ponechte ve svých schválených úvěrových systémech a používejte jej jako vrstvu vztahů.

Během zkušebního období proveďte test sledování dokumentů.

Projděte každý nástroj, který si vyberete, s jedním fiktivním dlužníkem, použijte pouze vzorová data:

1. Zachytit poptávku z webového formuláře a přiřadit ji úvěrovému referentovi.
2. Zarezervujte si hovor a pošlete připomenutí před ním.
3. Vyžádejte si dva vzorové dokumenty a zjistěte, kam je dlužník posílá.
4. Nechte jeden dokument chybět a zkontrolujte, zda odejde připomenutí.
5. Předložte soubor svému úvěrovému systému a poznamenejte si, co jste museli přepsat.
6. Ověřte, že druhý uživatel vidí pouze dlužníky, které jste mu přiřadili.

Nejlepší nástroj udržuje kontakt, následnou komunikaci a předání na jednom záznamu bez přepisování. Pokud chybějící dokument znamená manuální e-mail a tabulku, je to mezera, kterou tento test má najít. Uchovávejte skutečné úvěrové zprávy a finanční záznamy ve vašich schválených úvěrových systémech.

Co jsme nerankovali a proč

Tyto nástroje se objevily pro tohoto čtenáře, ale nemohli jsme si přečíst veřejnou cenu, takže jsme je nehodnotili:

• Shape: stránka s cenami zobrazuje Core, Complete a Enterprise s tlačítky Get a Quote a Talk to Sales a žádnými čísly v žádném zobrazení fakturace.
• Surefire: Produktová stránka ICE Mortgage Technology neuvádí žádnou cenu.
• Total Expert: jeho cenová cesta vrátila chybu 404 a web odkazuje na rezervaci dema.
• CRM s bílou tabulí: nepodařilo se nám načíst oficiální webové stránky ke čtení.
• Floify: POS pro půjčky spíše než CRM. Jeho načtené stránky nabízely demo a žádnou cenu a Jungo jej uvádí jako integraci.
• Salesforce: Financial Services Cloud uvádí Sales Core za 325 $ na uživatele měsíčně fakturované ročně, ale jedná se o obecnou platformu finančních služeb bez zmínky o hypotečním produktu na stránce, takže jsme ji nehodnotili.

Požádejte každého prodejce o cenovou nabídku a porovnejte ji s cenami za uživatele výše.

Udržujte rozhodnutí o úvěrech ve vašem úvěrovém systému

Poskytování hypotečních úvěrů je regulováno a požadavky se liší podle státu, licence a způsobu nakládání s údaji o dlužnících. Netvrdíme, že jakýkoli nástroj zde splňuje konkrétní pravidlo; jediné formulace o dodržování předpisů od prodejců, které citujeme, jsou to, co Jungo uvádí na své stránce s cenami ohledně odhlášení z SMS. Zeptejte se svého týmu pro dodržování předpisů, co musí CRM podporovat, než nahrajete skutečné záznamy o dlužnících. Ve Workspace369 je správa verzí souborů u každého plánu a webhooks a API začínají na Specialist, pokud chcete připojit jiný systém.

Kdy to zjednodušit

Pokud zpracováváte několik souborů měsíčně, může stačit vstupní formulář, klientský portál a šablona faktury a bezplatná úroveň, jako je HubSpot, nestojí nic na testování. Přejděte na CRM pro hypotéky, když několik úvěrových poradců sdílí potenciální zákazníky, když chcete synchronizaci s úvěrovým systémem, nebo když nemůžete říci, kteří dlužníci čekají na dokument. produktová stránka pro hypoteční makléře ukazuje, jak Workspace369 zvládá komunikace a smlouvy, a stránka s cenami má aktuální plány. Automatizace pracovních postupů může posílat připomenutí, s e-mailovými automatizacemi u každého plánu. Pro související obory viz průvodce pro realitní makléři a finanční poradci.

Před importem skutečných vypůjčitelů proveďte jeden dotaz na demo datech a zkontrolujte, zda lze vaše záznamy exportovat.