고객을 위한 할부 결제 설정 방법 (2026년 가이드)

결제 플랜은 단일 마감일로는 놓칠 거래를 성사시킵니다. $6,000 청구서에 망설이는 고객은 $1,500 선결제와 5개월 할부에는 망설이지 않는 경우가 많습니다. 그리고 할인 협상 대신 약속과 예측 가능한 일정을 얻게 됩니다. 문제는 관리입니다. 스프레드시트와 기억으로 플랜을 실행하면 후속 작업 비용이 판매 비용보다 더 많이 듭니다. 이 가이드에서는 플랜이 적합한 경우, 플랜 구성 방법, 서면 작성 내용, 그리고 기본적으로 청구하는 도구에 대해 다룹니다. 먼저 더 큰 청구 그림을 원하시면, 저희 전문 서비스 청구 소프트웨어 페이지는 제안서, 청구서, 플랜 및 보고서가 단일 고객 기록에 어떻게 맞춰지는지 보여줍니다.

빠른 답변

총액을 보증금과 정해진 금액 및 납부 기한이 있는 예약된 할부금으로 나누세요. 단계별 프로젝트에는 마일스톤 청구, 지속적인 업무에는 고정 월별 일정을 선택하세요. 금액, 날짜, 연체 처리, 카드 정보 보관 동의를 서면으로 명시하세요. 그런 다음 계획이 기본 객체로 제공되는 청구 소프트웨어를 사용하세요. — 작업이 수동으로 이루어지지 않도록 — 요금, 알림 및 추적이 수동으로 이루어지지 않도록 하세요.

결제 계획이 작업을 수주할 때

세 가지 상황이 추가 구조를 정당화합니다.

더 큰 송장. 청구서가 고객이 한 번에 편안하게 지출할 수 있는 금액을 초과하면(많은 소규모 비즈니스 고객의 경우 몇천 달러 정도), 할부 결제 또는 더 저렴한 경쟁업체나 '이번 분기는 아니다'라는 이유로 거래를 놓치는 것 사이에서 선택해야 합니다. 플랜은 가격을 그대로 유지하고 이의 제기를 총액에서 월별 금액으로 옮깁니다.

구독료 및 지속적인 계약. 월별 리테이너는 끝나지 않는 결제 계획입니다. 고정 금액, 고정 날짜, 반복 청구서. 이 리테이너 요금 가이드 두 가지 리테이너 모델과 각각을 청구하는 방법을 다룹니다. 또한 일회성 온보딩 수수료를 청구하는 경우 HoneyBook 커뮤니티에서 사용자가 제기하는 정확한 문제에 직면하게 됩니다: "우리 중 많은 사람들이 할부 결제/분할 결제 옵션을 제공하고 싶어합니다" (소스 스레드). 수수료와 리테이너는 하나로 설정되어야 하며, 자동화로 연결된 두 개의 문서가 아닙니다.

단계별 프로젝트. 단계별로 제공되는 모든 것 — 빌드, 캠페인, 이벤트 — 단계별 청구에 자연스럽게 매핑됩니다. 고객은 가치가 도착하는 대로 지불하며, 귀하는 전체 작업을 자체 현금 흐름으로 부담하지 않습니다.

언제 계획이 지불되지 않나요? 소액 송장. 400달러짜리 작업을 두 번의 결제로 나누면 추적해야 할 두 번째 마감일이 생기고 처리 이벤트가 두 배가 됩니다. 대략적인 기준: 총액이 약 1,000달러 미만이면 완료 시 전액 결제합니다.

구조 선택: 보증금 + 일정

거의 모든 고객 결제 계획은 보증금과 일정으로 구성됩니다. 보증금 — 일반적으로 25%에서 50% —은 작업을 예약하고 첫 단계를 자금화합니다. 일정은 나머지를 수금합니다. 무엇이든 보내기 전에 분할을 정확하게 작업하세요: 예금 계산기 총액과 비율을 정확한 할부 금액으로 변환하여 제안 통화 시 암산보다 낫습니다.

그런 다음 일정을 결정하는 것을 선택하십시오.

보증금이 환불 가능한 경우 — 보증금 사례 — 송장 발행 및 환불 흐름이 다르게 작동합니다. 해당 내용은 별도의 가이드가 있습니다: 보증금을 송장 발행하는 방법.

첫 청구 전에 서면으로 작성해야 할 내용

전화 통화에서 이루어지는 결제 계획은 결국 분쟁으로 이어질 것입니다. 거의 모든 것을 방지하는 네 가지 조항이 있습니다:

1. 정확한 금액. "대략 1/3씩"이 아니라 — 계약금 및 각 할부금의 금액, 그리고 총액.
2. 정확한 날짜. 달력 날짜, "송장 후 30일"이 아님. 고객은 날짜별로 예산을 책정하며, 모호한 약관은 모호한 결제를 초래합니다.
3. 지연 처리. 할부금 납부가 누락되면 어떻게 되나요? 알림 주기, 연체료, 작업 중단 시점. 프로젝트 중간에 결정하는 것은 개인적인 일이지만, 사전에 결정하는 것은 정책입니다.
4. 카드 정보 동의. 결제 수단을 저장하고 예약된 날짜에 청구할 수 있는 서면 허가. 이것이 계획을 네 번의 개별 추적에서 한 번의 설정으로 바꾸는 것입니다. 서면 동의는 청구가 분쟁될 경우 귀하를 보호합니다.

고객이 승인하는 견적서 또는 계약서에 네 가지 모두를 포함하고 송장 자체에도 동일하게 반영하세요.

클라이언트별이 아닌 한 번 설정

템플릿보다 도구 경로가 더 중요합니다. 네이티브 플랜이 없는 소프트웨어에서는 각 스테이징 판매마다 문서에 걸쳐 분할된 결제 일정, 페어링된 템플릿, 아직 미납된 금액 추적이 필요합니다. 위에 링크된 해결 방법 스레드는 정확히 그것으로 가득 차 있습니다.

Workspace369에서는 할부 결제 기능이 전문가 플랜(월 149달러, 좌석 5개)부터 내장되어 있습니다. 할부 결제는 제안서, 프로젝트 및 대화와 동일한 고객 기록에 예약된 할부금을 송장에 첨부합니다. 송장 및 온라인 결제 링크는 월 29달러부터 시작하는 모든 플랜에 포함되어 있으므로, 개인 사업자도 송장 또는 카드 또는 은행 결제를 통해 보증금 및 잔액을 받을 수 있습니다. 클라이언트 포털. 자동 알림이 미납된 모든 것을 추적하며, 결제는 Stripe에서 실행됩니다. Stripe는 각 거래 비용도 결정하며, 이는 소규모 비즈니스를 위한 ACH 대 카드 수수료.

그 송장 기능 페이지 청구가 고객 기록에 연결되는 방식과 결제 페이지 처리 측면을 다룹니다.

결론

결제 플랜은 청구서에 포함된 판매 도구입니다. 대형 청구서, 리테이너 및 단계별 프로젝트에 제공하고, 보증금 + 마일스톤 또는 월별 일정으로 구성하며, 금액, 날짜, 연체 처리 및 카드 정보 동의를 서면으로 작성하세요. 플랜이 기본으로 제공되는 소프트웨어에서 실행하면 후속 작업이 자동으로 처리됩니다.

Specialist 요금제 체험 시작 — 월 $149에 5석 요금제 포함, 14일 무료 체험 — 또는 참조 Workspace369 가격 월 $29부터 시작하는 송장 및 결제 링크를 포함한 전체 요금제 내역