CRM для іпотечних брокерів
Іпотечний запит потребує ретельного адміністративного управління ще до офіційного етапу андеррайтингу. Брокерам потрібне одне місце для управління початковою взаємодією з позичальником перед передачею справи кредитору. Workspace369 керує цим дозаявковим етапом: записи клієнтів, розмови, консультації, збір документів, пропозиції та рахунки-фактури, готові до передачі в систему кредитора.
Ключові факти
CRM для іпотечних брокерів від Workspace369 охоплює 9 сфер, включаючи картки клієнтів, пропозиції, проєкти та завдання.
Робочий процес складається з 5 кроків: від «реєстрації початкового запиту» до «відстеження прогресу через проєкти».
Workspace369 коштує від 29 доларів США на місяць за 1 місце, а план Commander включає 20 місць, 500 ГБ сховища та 120 000 токенів ШІ на місяць за 299 доларів США на місяць.
Додаткові місця коштують 10 доларів США кожне, а додаткове сховище обсягом 100 ГБ коштує 15 доларів США; повний прайс-лист є загальнодоступним на Сторінка цін Workspace369.
Проблема
Початкові запити позичальників часто зупиняються, оскільки історія комунікацій розкидана по окремих особистих скриньках. Коли брокер не може переглядати минулі розмови поряд із записами клієнтів, час відповіді значно сповільнюється. Workspace369 зберігає розмови безпосередньо в записі клієнта, тому оператори бачать точний статус запиту перед його введенням у основну систему програмного забезпечення кредитора.
Збір податкових декларацій та банківських виписок часто призводить до втрачених файлів та пропущених термінів подання наступних документів. Без структурованих завдань, безпосередньо пов'язаних із записами клієнтів, брокери витрачають години на пошук вкладень електронної пошти. Управління завантаженнями файлів у виділеному порталі гарантує, що оператори можуть вручну перевірити кожен документ за адміністративним контролем перед просуванням запиту до офіційного подання кредитору.
Координація початкових консультацій з позичальниками через електронні листи створює непотрібні операційні затримки. Коли планування відокремлене від основного адміністративного файлу, брокери часто втрачають критичний контекст під час дзвінка. Використання інтегрованих посилань для планування дозволяє позичальникам безпосередньо бронювати слоти для консультацій, після чого брокер додає завдання для перегляду файлу перед початком розмови.
Брокерська компанія потребує чіткої комунікації щодо адміністративної роботи, яку вона погодилася виконати. Зробіть відповідальну особу, наступний крок та узгоджену сферу послуг легкодоступними. Пропозиція Workspace369 визначає сферу послуг брокера, комісії та наступні кроки з публічним посиланням для затвердження та електронного підпису. Використовуйте зразки неконфіденційної бізнес-інформації під час оцінки робочого процесу.
Продукт
Клієнти відстежують прогрес, файли та рахунки-фактури в брендованому порталі замість того, щоб запитувати оновлення у вашої команди.
Електронні листи, SMS, дзвінки та голосові повідомлення відображаються поруч із карткою клієнта — з підсумками від ШІ, щоб будь-хто з команди міг відповісти з повним контекстом.
Завдання, файли та статус для кожного зобов'язання — видимі для команди та, через портал клієнта, для клієнта.
Надсилайте пропозиції, виставляйте рахунки за етапи або за підпискою, і дозвольте автоматизованим нагадуванням відстежувати все, що залишилося.
Робочий процес
Оператор створює новий запис у клієнтських записах, як тільки позичальник подає запит на іпотеку. Цей запис містить контактну інформацію, нотатки та користувацькі поля для запиту. Оператор реєструє всі початкові розмови в цьому профілі, гарантуючи, що ранній етап відносин повністю задокументований перед генерацією будь-яких офіційних файлів андеррайтингу в зовнішніх порталах кредиторів.
Брокер надсилає потенційному позичальнику посилання на сторінку бронювання (сторінки бронювання починаються на Specialist), щоб забронювати початкову консультацію. Після підтвердження зустрічі брокер додає завдання для підготовки файлу. Брокер використовує запланований час для обговорення цілей позики, записуючи нотатки безпосередньо в картках клієнтів під час живої розмови.
Після консультації брокер складає попередній план сценарію за допомогою Пропозицій. Цей документ детально описує кроки обслуговування, орієнтовну плату брокера та необхідні документи. Пропозиція публікується в клієнтському порталі, де позичальник може переглянути та підписати умови для переходу до етапу збору документів.
Оператор призначає позичальнику конкретні завдання для завантаження необхідних файлів, таких як підтвердження доходу та ідентифікаційні документи. Позичальник завантажує ці елементи безпосередньо на портал клієнта. Потім брокер вручну перевіряє кожен файл, щоб переконатися в його розбірливості та повноті, перш ніж зберегти його в папку проекту.
Брокер переносить запит у виділений проєкт для моніторингу контрольного списку перед поданням. Завдання відзначаються як виконані після перевірки файлів. Після завершення всієї документації брокер виставляє будь-які рахунки-фактури за брокерські комісії, завершуючи внутрішній робочий процес перед введенням заявки в систему кредитора.
Охоплення продукту
Оцінено в App Store
Нарешті відчувається спокійПеремикалася між трьома-чотирма універсальними інструментами і завжди опинялася в хаосі вкладок. Це перший, який здається спокійним. Налаштувала клієнтські проєкти за десять хвилин.
Безболісне впровадження для командиМи впровадили його для нашої команди з восьми осіб, і адаптація пройшла безболісно — інтуїтивно та відшліфовано. Я б хотів більше інтеграцій, але вони продовжують випускати оновлення.
Щогодини заощаджені тижніЯ використовувала окремі інструменти для нотаток, завдань, документів та оновлень. Консолідація в одному місці справді заощадила мені години щотижня. Підтримка також швидко реагує.
Почати роботу
Часті запитання
Зберігайте процеси видачі кредитів, перевірку кредитної історії, андеррайтинг та рішення щодо кредитування у ваших призначених системах кредитора. Workspace369 керує стороною брокера навколо них: записи клієнтів, розмови, консультації, збір документів, пропозиції та рахунки-фактури від першого запиту до подання кредитору.
Позичальники завантажують свої файли безпосередньо через клієнтський портал. З Specialist завантажені файли прикріплюються до конкретних клієнтських записів або проєктів. Брокери переглядають кожен документ відповідно до вказівок кредитора перед передачею його до зовнішньої системи видачі кредитів, а ролі, дозволи та аудиторські журнали контролюють, хто може відкривати кожен файл позичальника.
Так. Ви можете генерувати та надсилати рахунки за брокерські або адміністративні збори безпосередньо через платформу. Ці рахунки відстежуються в клієнтському порталі, дозволяючи позичальникам переглядати свої платіжні записи, тоді як брокер відстежує статус оплати разом з активним проєктом, забезпечуючи належний облік усіх передзаявкових витрат.
Ви можете вести повні записи клієнтів як для основних позичальників, так і для співпозичальників. Усі розмови, деталі планування та завдання можуть бути пов'язані з їхнім спільним проектом, забезпечуючи брокеру чіткий запис усіх взаємодій та завантажень файлів перед поданням остаточного пакету кредитору.
Готові, коли ви будете готові
Почніть з модулів, які вам потрібні сьогодні, а потім увімкніть ШІ, автоматизацію, бухгалтерський облік, інвентаризацію, запити та звітність у міру зростання операцій.
