Найкраща CRM для іпотечних брокерів у 2026 році

Що таке CRM для іпотечних брокерів (і чим вона не є)

CRM для іпотечного брокера — це сторона бізнесу, пов'язана з відносинами: запит позичальника, партнер, який його направив, подальші дії після котирування ставки, нагадування про відсутній документ та минулі клієнти, з якими ви знову зв'язуєтеся. Це не система видачі кредитів, ціновий двигун або інструмент відповідності. Файл позики, рішення про кредит та необхідні розкриття інформації знаходяться у ваших кредитних системах, і CRM повинна передавати їм дані, а не замінювати їх. CRM, специфічні для іпотеки, додають синхронізацію з кредитною системою та інструменти для позичальників; загальні інструменти залишають це на вас.

Як ми порівнювали ці інструменти

Ми порівняли кожен інструмент за одними й тими ж п'ятьма пунктами, використовуючи лише власні сторінки ціноутворення постачальника, як було прочитано 26 жовтня 2026 року:

1. Модель ціноутворення: за користувача на місяць, місячний та річний перегляди, де сторінка показує обидва, та будь-яку плату за налаштування.
2. Зв'язок з кредитною системою: чи вказує сторінка синхронізацію кредитної системи або інтеграцію в цьому плані.
3. Інструменти для позичальників: сторінка програми, портал, збір документів та текстові повідомлення, перелічені в цьому плані.
4. Умови контракту: мінімальний термін, пробна версія та чи входить ціна входу для одного користувача.
5. Підходить для невеликого брокерського бізнесу: скільки платять від одного до десяти користувачів і що потрібно додати.

Ранжуються лише інструменти з публічною ціною; BNTouch залишається з нашого читання від 19 жовтня, хоча його сторінка заблокувала нас 26 жовтня. Ми не тестували швидкість, підтримку, надійність або мобільні додатки, не перевіряли жодної інтеграції та не оцінювали відповідність, безпеку даних або функції ліцензування. Ми не використовуємо сторонні рейтинги. Порядок відображає задокументовану відповідність брокеру, який володіє відносинами з позичальником до та після файлу позики. HubSpot займає вище місце, ніж Workspace369, тому що він має безкоштовні інструменти для 2 користувачів та більшу екосистему додатків; обидва не мають синхронізації з кредитною системою, а Workspace369 додає клієнтський портал, контракти та рахунки-фактури від Cadet.

Найкраща CRM для іпотечних брокерів у 2026 році

1. BNTouch, найкраще для CRM, орієнтованої виключно на іпотеку, з опублікованою ціною за користувача

Сторінка ціноутворення BNTouch блокувала автоматичне читання 26 жовтня 2026 року, тому його ціни за користувача, рівні користувачів, ліміти записів, умови контракту та умови пробної версії - "Див. сайт". З нашого читання від 19 жовтня, він включає автоматизацію іпотечних, партнерських та рекрутингових конвеєрів, email та соціальний маркетинг, автоматизацію SMS та голосу, точку продажу з онлайн-формою 1003 та порталами, а також велику бібліотеку готових іпотечних кампаній. Підтвердьте кожне з них на сторінці постачальника.

Обмеження: Ми не змогли повторно перевірити ціну, чи пропонує вона безкоштовний пробний період або які вимоги до контракту, тому запитайте демонстрацію та отримайте ці дані письмово. Інтеграції з кредитними системами перелічені під рівнем Enterprise з індивідуальною ціною, а група «Інтеграції» в стовпці CRM не називає конкретних кредитних систем, тому запитайте, з якими системами ви можете підключитися. Ми не розглядали, що охоплює їхня група функцій звітності та відповідності вимогам.

Найкраще для: брокери та невеликі команди, які хочуть один CRM для іпотеки з кампаніями та сторінкою заявки і готові почати з демо.

2. Jungo, найкраще для CRM для іпотеки на базі Salesforce із синхронізацією кредитної системи

Jungo продається як іпотечна CRM на базі Salesforce. У річному перегляді Jungo Lite коштує $96 за користувача на місяць, а Jungo Bundle — $125; у щомісячному перегляді вони коштують $119 і $149. Lite включає кампанії з розсилки, форму прийому лідів, портал агента, електронні листи з процентними ставками та інтеграції з Homebot, Floify, BombBomb та Mortgage Coach. Bundle додає LOS Sync, систему розподілу лідів за чергою та Jungo SMS; на сторінці описані переваги текстових повідомлень як отримання схвалення для A2P 10DLC та автоматизовані відмови від підписки.

Обмеження: кожен контракт є річним мінімум на один рік, навіть при щомісячній оплаті, і існує одноразова плата за налаштування в розмірі 249 або 299 доларів США за Lite та 299 доларів США за Bundle залежно від перегляду. Синхронізація кредитної системи відсутня в Lite. Кожна інтеграція потребує власного облікового запису у партнера. Enterprise – це індивідуальна пропозиція.

Найкраще для: брокери, які хочуть CRM для іпотеки з синхронізацією кредитної системи та готові взяти зобов'язання на один рік.

3. HubSpot Sales Hub, найкраще для загальної CRM з безкоштовним рівнем

Сторінка цін Sales Hub від HubSpot перелічує безкоштовні інструменти для до 2 користувачів без необхідності введення кредитної картки. Рівень Starter показує стандартну ціну $20 за місце на місяць, а також відображається ціна $7, яку ми не використовували. Professional коштує від $90 до $100 за місце на місяць залежно від варіанту оплати, плюс обов'язкова одноразова плата за налаштування $1,500.

Обмеження: це загальна CRM, тому на сторінці немає синхронізації з кредитною системою, сторінки заявок та іпотечних кампаній. Налаштування іпотеки означає користувацькі властивості та ваш власний процес. Функції та кредити змінюються залежно від рівня, тому прочитайте про рівень, який ви фактично придбаєте.

Найкраще для: брокер, який хоче недорогу загальну CRM і готовий самостійно побудувати конвеєр іпотечних кредитів та передачу

4. Workspace369, найкращий для простої картки клієнта, коли файл позики знаходиться в іншому місці

Workspace369 зберігає запис позичальника, загальнодоступні анкети для прийому пацієнтів, портал для клієнтів, пропозиції, контракти з електронним підписом, вкладення файлів та рахунки-фактури разом. Cadet коштує $29 на місяць для одного користувача ($23.25 при річній оплаті) з 5 активними проєктами; Voyager коштує $74 ($59.25 при річній оплаті) для двох місць і додає тегування джерела ліда на клієнтах, спільну скриньку та SMS (кожен запит записує, чи він надійшов з форми, воронки або сторінки на кожному плані). Знімок екрана – це демонстраційний запис, а не результат клієнта.

Обмеження: матриця планів не містить синхронізації системи кредитування, сторінки заявки на кредит або 1003, сповіщень про ставки або бібліотеки іпотечних кампаній. Вебхуки та API починаються від Specialist ($149 на місяць, $119.25 при річній оплаті, 10 місць). Онлайн-бронювання також починається від Specialist. 14-денна пробна версія охоплює Cadet до Commander, потрібна картка. BNTouch та Jungo створені для цієї роботи, а HubSpot має безкоштовний рівень.

Найкраще для: соло-брокер або невелика команда, яка хоче форми для прийому, портал для клієнтів, автоматизацію подальших дій та рахунки-фактури в одному записі, і керує файлом позики в окремій системі.

Порівняння пліч-о-пліч

Який інструмент підходить для вашого брокерського бізнесу?

Workspace369 в дії для переслідування боржника за документами

Для брокера, сторона Workspace369 — це розмова з позичальником та подальші дії, а не файл позики. Перший скріншот — це вхідні повідомлення у демонстраційному робочому просторі з демонстраційними даними (розмова щодо послуг для дому, а не позичальника). Він показує ланцюжок SMS-повідомлень з меню повідомлень, що пропонує створити завдання, кнопки для надсилання рахунку-фактури або бронювання зустрічі, а також деталі контакту та нотатки праворуч. Нагадування про відсутній документ буде текстом або електронним листом, надісланим з цього ланцюжка, із завданням, створеним із повідомлення. SMS починається з Voyager; Cadet містить папку вхідних електронних листів. комунікації покриває скриньку.

Друге зображення – це дошка проєктів у тому ж демонстраційному робочому просторі. Картки розташовані в стовпцях Планування, В роботі, На утриманні та Завершено з індикаторами прогресу та лічильниками днів до терміну. Брокер міг би назвати етапи файлу таким чином (наприклад, очікування документів) і використовувати Автоматизація робочих процесів щоб нагадати позичальнику, але етапи та нагадування ви будуєте самі.

Що він не робить: Workspace369 не має сторінки заявки на кредит або 1003, синхронізації з кредитною системою та бібліотеки іпотечних кампаній, і ми не робимо жодних заяв щодо його відповідності іпотечному регулюванню. Зберігайте кредитні звіти та кредитні файли у своїх затверджених кредитних системах і використовуйте його як рівень взаємодії.

Під час пробного періоду проведіть тест відстеження документів

Проведіть одного вигаданого позичальника через кожен інструмент, який ви обираєте, використовуючи лише зразки даних:

1. Захопіть запит з веб-форми та призначте його кредитному менеджеру.
2. Забронюйте дзвінок і надішліть нагадування перед ним.
3. Запитайте два зразки документів і подивіться, куди їх надсилає позичальник.
4. Залиште один документ відсутнім і перевірте, чи надходить нагадування.
5. Передайте файл до вашої кредитної системи та зазначте, що вам довелося повторно ввести.
6. Перевірте, чи другий користувач бачить лише призначених вами позичальників.

Найкращий інструмент зберігає контакт, наступні кроки та передачу інформації в одному записі без повторного введення. Якщо відсутній документ означає ручне надсилання електронного листа та електронну таблицю, це прогалина, яку цей тест покликаний виявити. Зберігайте реальні кредитні звіти та фінансові записи у своїх затверджених кредитних системах.

Що ми не ранжували і чому

Ці інструменти були запропоновані для цього читача, але ми не змогли прочитати публічну ціну, тому ми їх не ранжували:

• Shape: На сторінці тарифів відображаються плани Core, Complete та Enterprise з кнопками "Отримати пропозицію" та "Зв'язатися з відділом продажів" і без показників для будь-якого варіанту білінгу.
• Surefire: Сторінка продукту ICE Mortgage Technology не містить ціни.
• Total Expert: Його шлях до ціноутворення повернув помилку 404, а сайт вказує на бронювання демо-версії.
• Whiteboard CRM: Ми не змогли завантажити офіційний сайт для перегляду.
• Floify: платформа для видачі кредитів, а не CRM. Її сторінки, що завантажилися, пропонували демо та не вказували ціну, а Jungo перелічує її як інтеграцію.
• Salesforce: Financial Services Cloud пропонує Sales Core за 325 доларів США за користувача на місяць при щорічній оплаті, але це загальна платформа фінансових послуг без згадки про іпотечний продукт на сторінці, тому ми її не ранжували.

Запитайте кожного постачальника про ціну та порівняйте її з цінами за користувача вище.

Зберігайте рішення щодо кредитування у вашій кредитній системі

Іпотечне кредитування регулюється, і вимоги різняться залежно від штату, ліцензії та того, як ви обробляєте дані позичальника. Ми не стверджуємо, що будь-який інструмент тут відповідає конкретному правилу; єдине формулювання відповідності постачальника, яке ми цитуємо, це те, що сторінка ціноутворення Jungo говорить про відмову від текстових повідомлень. Запитайте свою команду з питань відповідності, що повинен підтримувати CRM, перш ніж завантажувати реальні записи позичальників. У Workspace369 версіонування файлів доступне для всіх планів, а вебхуки та API починаються з Specialist, якщо ви хочете підключити іншу систему.

Коли варто спростити

Якщо ви обробляєте кілька файлів на місяць, форми прийому, клієнтського порталу та шаблону рахунку може бути достатньо, а безкоштовний рівень, як-от HubSpot, не коштує нічого для тестування. Переходьте до CRM для іпотеки, коли кілька кредитних менеджерів діляться лідами, коли вам потрібна синхронізація з кредитною системою або коли ви не можете визначити, хто з позичальників чекає на документ. сторінка продукту для іпотечних брокерів показує, як Workspace369 обробляє комунікації та контракти, і сторінка цін має поточні плани. Автоматизація робочих процесів може надсилати нагадування, з email-автоматизацією на кожному плані. Для суміжних галузей дивіться посібники для агенти з нерухомості та фінансові радники.

Перед імпортом реальних позичальників запустіть один запит на демо-даних і перевірте, чи можна експортувати ваші записи.