CRM ที่ดีที่สุดสำหรับตัวแทนประกันในปี 2026

CRM สำหรับตัวแทนประกันคืออะไร (และไม่ใช่คืออะไร)

CRM สำหรับตัวแทนประกันคือส่วนการขายและการบริการของธุรกิจ: ใครคือผู้มุ่งหวัง, สถานะการเสนอราคาเป็นอย่างไร, การสนทนาต่ออายุจะถึงเมื่อใด และสิ่งที่พูดคุยครั้งล่าสุด ไม่ใช่ระบบการจัดการเอเจนซี่ ระบบ AMS เช่น HawkSoft, EZLynx หรือ AgencyBloc ถูกสร้างขึ้นเพื่อเก็บข้อมูลกรมธรรม์และบัญชี เราได้ละเว้นสิ่งเหล่านั้นออกจากการจัดอันดับเนื่องจากเป็นหมวดหมู่ที่แตกต่างกัน ส่วนใหญ่ไม่มีราคาเผยแพร่ เอเจนซี่หลายแห่งใช้ทั้งสองอย่าง ดังนั้นคำถามที่มีประโยชน์คือ CRM ทำงานร่วมกับ AMS ของคุณได้ดีเพียงใด

เราเปรียบเทียบเครื่องมือเหล่านี้อย่างไร

เราเปรียบเทียบเครื่องมือแต่ละรายการตามห้าประเด็นเดียวกัน โดยใช้เฉพาะหน้าการกำหนดราคาของผู้ขายเองตามที่อ่านเมื่อวันที่ 26 ตุลาคม 2026:

1. ราคาตามจำนวนที่นั่งหนึ่งที่นั่ง, พร้อมตัวเลขรายเดือนและรายปีเมื่อหน้าแสดงทั้งสองอย่าง และพื้นฐานราคาคืออะไร (ต่อผู้ใช้, ต่อเอเจนซี่ หรือไม่ได้ระบุ)
2. คุณสมบัติเฉพาะสำหรับประกันภัยที่ระบุไว้ในหน้าเว็บ เช่น ระบบอัตโนมัติการต่ออายุ, การเชื่อมโยง AMS หรือ rater, หรือขั้นตอนการสมัครกับบริษัทประกัน
3. เครื่องมือติดตามผล: งาน, อีเมลหรือข้อความสองทาง และระบบอัตโนมัติ ที่เชื่อมโยงกับแผนที่แสดงรายการเหล่านั้น
4. ขีดจำกัด: รวมผู้ใช้, สายธุรกิจที่ระบุชื่อ และเกณฑ์แผน
5. เงื่อนไขการทดลองใช้: ความยาว และไม่ว่าหน้าเว็บจะระบุว่าต้องใช้บัตรหรือไม่

เราจัดอันดับเฉพาะเครื่องมือที่มีราคาต่อสาธารณะเท่านั้น เราไม่ได้ทดสอบความเร็ว, การสนับสนุน, ความน่าเชื่อถือ หรือแอปมือถือ, ไม่ได้ทดสอบการรวม Carrier, Rater หรือ AMS ใดๆ และไม่ได้ใช้การให้คะแนนจากบุคคลที่สาม เราไม่รับประกันเกี่ยวกับการออกใบอนุญาต, E&O, การแต่งตั้ง Carrier, กฎการเก็บรักษาข้อมูล หรือกฎหมายคุ้มครองผู้บริโภค การจัดอันดับสะท้อนถึงความเหมาะสมที่บันทึกไว้สำหรับตัวแทนอิสระที่ดำเนินงานขายและการต่ออายุ

CRM ที่ดีที่สุดสำหรับตัวแทนประกันในปี 2026

1. AgencyZoom, ดีที่สุดสำหรับไปป์ไลน์ของโปรดิวเซอร์และการต่ออายุถัดจาก AMS

หน้าการกำหนดราคาของ AgencyZoom ในแท็บ Independent แสดง Essential ที่ราคา $149 ต่อเดือน, Growth ที่ $199 และ Pro ที่ $349 ในมุมมองรายเดือน มุมมองรายปีแสดง $119.20, $159.20 และ $279.20 ต่อเดือน โดยระบุว่าเป็นส่วนลด 20% ทุกแผนรวมผู้ใช้สูงสุดเจ็ดคน Essential แสดงการจัดการลูกค้าเป้าหมาย การจัดการงาน การติดตามการขาย การติดตามการอ้างอิง การรวม AMS และการรวมเรตเตอร์ Growth เพิ่มระบบอัตโนมัติการต่ออายุ, Google Reviews, และการส่งอีเมลและข้อความแบบสองทาง; Pro เพิ่มระบบอัตโนมัติกิจกรรม, ศูนย์บริการ และคลิกเพื่อโทร หมายเหตุการรวม AMS ระบุว่าครอบคลุมระบบการจัดการเอเจนซี่ส่วนใหญ่ และบางระบบอาจมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม หน้าตอบคำถาม "สิ่งนี้จะมาแทนที่ AMS ของฉันหรือไม่" ด้วยไม่: มันทำงานเป็นส่วนเสริมสำหรับ AMS ของคุณ มีการทดลองใช้ฟรี 14 วัน และหน้าดังกล่าวระบุว่าการชำระเงินครั้งแรกจะมาหลังจากการทดลองใช้

ข้อจำกัด: ระบบอัตโนมัติการต่ออายุเริ่มต้นที่ Growth ไม่ใช่ Essential หน้ามีแท็บ Allstate และ Farmers แยกกันพร้อมแผนที่แตกต่างกัน ดังนั้นควรตรวจสอบแท็บที่ตรงกับเอเจนซี่ของคุณ เราไม่ได้ทดสอบการผสานรวม AMS หรือความครอบคลุมของ AMS ของคุณ และการเริ่มต้นใช้งานอธิบายว่าใช้เวลา 2 ถึง 4 สัปดาห์

ดีที่สุดสำหรับ: หน่วยงานอิสระที่ใช้ AMS อยู่แล้วและต้องการชั้นการขาย การรักษาลูกค้า และการต่ออายุเพิ่มเติม

2. Insureio, ดีที่สุดสำหรับ CRM ราคาประหยัดสำหรับโปรดิวเซอร์ประกันชีวิตและเงินบำนาญ

หน้าการกำหนดราคาของ Insureio แสดง Basic ที่ $25, Marketing ที่ $50, Agency Management ที่ $50 และ Marketing & Agency Management ที่ $75 แต่ละรายการแสดงเป็นการเรียกเก็บเงินรายเดือน พร้อมทดลองใช้ฟรี 30 วัน Basic แสดงแอปพลิเคชันอิเล็กทรอนิกส์และโซลูชันแบบ drop-ticket การเสนอราคาไม่จำกัดและวิดเจ็ตจับลูกค้าเป้าหมาย โปรไฟล์แบรนด์ และการวิเคราะห์ หน้าระบุเครื่องมือเสนอราคาสำหรับชีวิต การออกกรมธรรม์แบบง่าย การประกันชีวิตสุดท้าย การไม่ต้องตรวจสุขภาพ และเงินบำนาญ ชื่อหน้าแอปพลิเคชันคือประกันชีวิตแบบชั่วคราว ประกันชีวิตแบบถาวร LTC การทุพพลภาพ และเงินบำนาญ Team View เป็นส่วนเสริม $5 ต่อสมาชิกในทีมที่ระบุว่า "เร็วๆ นี้"

ข้อจำกัด: ฐานราคา (ต่อผู้ใช้หรือต่อเอเจนซี่) ไม่ได้ระบุไว้ในหน้าการกำหนดราคา และไม่มีมุมมองรายปีแสดง ประเภทประกันอัคคีภัยและวินาศภัยไม่ได้ระบุไว้ในหน้าที่เราอ่าน และหน้าดังกล่าวไม่ได้ระบุว่าต้องใช้บัตรสำหรับการทดลองใช้หรือไม่ หมายเหตุท้ายบทกล่าวถึงเวอร์ชัน EZLife ฟรีซึ่งวิดเจ็ตใบเสนอราคาบนเว็บไซต์ต้องการการสมัครสมาชิก Compulife เราไม่ได้ตรวจสอบว่าครอบคลุมผู้ให้บริการรายใดบ้าง

ดีที่สุดสำหรับ: ผู้ให้บริการประกันชีวิต ประกันระยะยาว และประกันบำนาญที่ต้องการ CRM ประกันราคาไม่แพงพร้อมการเสนอราคาและการดำเนินการใบสมัคร

3. HubSpot Sales Hub, ดีที่สุดสำหรับ CRM ทั่วไปราคาประหยัดพร้อมจุดเริ่มต้นฟรี

หน้าการกำหนดราคาของ HubSpot แสดงเครื่องมือฟรีสำหรับผู้ใช้สูงสุด 2 คนโดยไม่ต้องใช้บัตรเครดิต และ Sales Hub Starter ในราคา $20 ต่อที่นั่งต่อเดือน ราคา Professional อยู่ที่ $90 ถึง $100 ต่อที่นั่งต่อเดือน ขึ้นอยู่กับตัวเลือกการเรียกเก็บเงิน บวกกับค่าธรรมเนียมการเริ่มต้นใช้งานครั้งเดียว $1,500 Starter แสดงนาทีการโทร 500 นาที และเวิร์กโฟลว์สูงสุด 50 รายการพร้อมทริกเกอร์และการดำเนินการที่จำกัด หน้าระบุข้อเสนอ Starter สำหรับลูกค้าใหม่ $7 ซึ่งเราไม่ได้ใช้

ข้อจำกัด: HubSpot ไม่ได้สร้างขึ้นสำหรับประกันภัย ดังนั้นวันที่ต่ออายุ รายการกรมธรรม์ และลิงก์บริษัทประกันภัยเป็นสิ่งที่คุณจะต้องตั้งค่าเองเป็นฟิลด์ที่กำหนดเองหรือเวิร์กโฟลว์ เราไม่ได้ตรวจสอบว่ารายการใดในนั้นต้องการระดับที่สูงขึ้น ฟีเจอร์ที่มีความสำคัญในระดับใหญ่จะอยู่ใน Professional ซึ่งมีราคาสูงกว่า Starter หลายเท่าต่อที่นั่ง และมีค่าธรรมเนียมการเริ่มต้นใช้งาน

ดีที่สุดสำหรับ: เอเจนซี่ขนาดเล็กที่ต้องการ CRM หลัก, การเริ่มต้นใช้งานฟรี และระบบนิเวศแอปขนาดใหญ่ และสามารถกำหนดค่าได้ด้วยตนเอง

4. Salesforce Financial Services Cloud ดีที่สุดสำหรับเอเจนซี่ขนาดใหญ่ที่มีความสามารถในการบริหารจัดการ

หน้า Financial Services Cloud ของ Salesforce แสดงราคา Sales Core ที่ $325 ต่อผู้ใช้ต่อเดือน, Sales Advanced ที่ $500 และ Sales Max ที่ $700 โดยทั้งหมดคิดค่าบริการรายปี Advanced ระบุว่ารวมถึงบริษัทนายหน้าประกันภัย และ Max รวมส่วนเสริม Digital Insurance และ Digital Origination Core อธิบายว่าเป็นโมเดลข้อมูลเฉพาะอุตสาหกรรมที่สร้างบน Sales Cloud Core Edition หน้าเว็บเสนอทดลองใช้ฟรี 30 วันโดยไม่ต้องใช้บัตรเครดิต

ข้อจำกัด: ราคาสูงกว่าที่อื่นหลายเท่าสำหรับทีมขนาดเล็ก ไม่มีมุมมองรายเดือนแสดง และการรวมกลุ่มนายหน้าประกันภัยเริ่มต้นที่ Advanced เป็นแพลตฟอร์มที่มักต้องการผู้ดูแลระบบ และเราไม่ได้ทดสอบเวลาในการตั้งค่า

ดีที่สุดสำหรับ: บริษัทนายหน้าขนาดใหญ่หรือเอเจนซี่หลายสาขาที่มีงบประมาณและผู้ดูแลระบบ Salesforce ซึ่งต้องการโมเดลข้อมูลบริการทางการเงิน

5. Workspace369 ดีที่สุดสำหรับบันทึกงานลูกค้าทั่วไปควบคู่ไปกับระบบนโยบาย

Workspace369 เก็บระเบียนลูกค้า, a ข้อเสนอ, สัญญาพร้อมลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์, พอร์ทัลลูกค้า, การสื่อสาร และ ใบแจ้งหนี้ ร่วมกัน Cadet ราคา 29 ดอลลาร์ต่อเดือนสำหรับผู้ใช้หนึ่งคน (23.25 ดอลลาร์เมื่อเรียกเก็บรายปี) พร้อม 5 โปรเจกต์ที่ใช้งานอยู่, ฟิลด์ลูกค้าที่กำหนดเอง, การนำเข้า CSV, กล่องจดหมายอีเมล, งาน, การแจ้งเตือนการนัดหมาย และ ระบบอัตโนมัติของเวิร์กโฟลว์ พร้อมทริกเกอร์ตามเวลาที่กำหนดและการรอเวลาสำหรับเวิร์กโฟลว์ที่ใช้งานอยู่สูงสุด 3 รายการ ภาพหน้าจอเป็นบันทึกการสาธิต ไม่ใช่ผลลัพธ์ของลูกค้า

ข้อจำกัด: เมทริกซ์ราคาไม่แสดงการเชื่อมต่อกับผู้ประเมิน, ผู้ขนส่ง หรือ AMS และไม่มีบันทึกเฉพาะสำหรับประกันภัย ดังนั้นข้อมูลกรมธรรม์จะยังคงอยู่ใน AMS ของคุณ Webhooks และ API เริ่มต้นที่ Specialist ($149 ต่อเดือน, $119.25 เรียกเก็บรายปี, 10 ที่นั่ง) SMS และกล่องจดหมายที่ใช้ร่วมกันเริ่มต้นที่ Voyager ($74 ต่อเดือน, $59.25 เรียกเก็บรายปี, 2 ที่นั่ง) และที่นั่งเพิ่มเติมคือ $10 แถวการเก็บรักษาข้อมูล 90 วันในเมทริกซ์หมายความว่าข้อมูลพื้นที่ทำงานจะยังคงพร้อมใช้งานเป็นเวลา 90 วันหลังจากที่คุณยกเลิก ไม่ได้กล่าวถึงระยะเวลาที่ตัวแทนของคุณต้องเก็บรักษาบันทึกกรมธรรม์หรือลูกค้า ดังนั้นควรสอบถามทีมกำกับดูแลของคุณเกี่ยวกับเรื่องนี้ การทดลองใช้ 14 วันครอบคลุม Cadet ถึง Commander และต้องใช้บัตร AgencyZoom และ Insureio มีค่าใช้จ่ายเริ่มต้นน้อยกว่าและสร้างขึ้นเพื่องานนี้

ดีที่สุดสำหรับ: เอเจนซี่ขนาดเล็กและตัวแทนอิสระที่ต้องการข้อเสนอ, ข้อตกลง, ใบแจ้งหนี้ และการติดตามผลในระเบียนลูกค้าทั่วไปหนึ่งรายการ และเก็บข้อมูลกรมธรรม์ไว้ใน AMS ของตน

การเปรียบเทียบแบบเคียงข้างกัน

เครื่องมือใดที่เหมาะกับบริษัทประกันของคุณ?

Workspace369 ในการใช้งานจริงสำหรับการติดตามผลตามฤดูกาลต่ออายุ

สำหรับตัวแทน ฝั่ง Workspace369 ของการต่ออายุคือการโทรที่ลงวันที่ ประวัติการสนทนา และงานถัดไป ภาพหน้าจอแรกด้านล่างคือปฏิทินรายเดือนของ Workspace369 ในพื้นที่ทำงานสาธิตพร้อมข้อมูลตัวอย่าง (ธุรกิจล้างรถอัตโนมัติ ไม่ใช่เอเจนซี่) แต่ละวันจะแสดงรายการที่จองไว้พร้อมชื่อลูกค้า และเมนูด้านซ้ายมีงานและตัวเตือนถัดจากปฏิทิน จัดตารางเวลา หน้าครอบคลุมปฏิทิน ในการตั้งค่าของคุณเอง การโทรทบทวนการต่ออายุล่วงหน้า 60 วันจะอยู่ในปฏิทินนั้น และ ระบบอัตโนมัติของเวิร์กโฟลว์ ด้วยทริกเกอร์เวลาที่กำหนดและรอเวลาที่กำหนด สามารถส่งอีเมลแจ้งเตือนและสร้างงานติดตามผลได้

ภาพหน้าจอที่สองคือกล่องจดหมาย ซึ่งมาจากพื้นที่ทำงานสาธิตที่มีข้อมูลตัวอย่าง การสนทนาหนึ่งรายการแสดงการโทร, เธรด SMS, เมนูที่แปลงข้อความเป็นงาน และรายละเอียดการติดต่อและบันทึกของลูกค้าทางด้านขวา นั่นคือที่ที่การตอบกลับการต่ออายุจะปรากฏขึ้น พร้อมกับประวัติอยู่ข้างๆ การสื่อสาร หน้าครอบคลุมกล่องจดหมาย SMS และกล่องจดหมายที่ใช้ร่วมกันเริ่มต้นที่ Voyager; Cadet มีกล่องจดหมายอีเมลและระบบอัตโนมัติเฉพาะอีเมล

สิ่งที่ไม่ได้ทำ: Workspace369 ไม่มีบันทึกกรมธรรม์, ไม่มีผู้ประเมิน, ไม่มีการดาวน์โหลดผู้ขนส่ง และไม่มีการซิงค์ AMS ดังนั้นวันที่ต่ออายุจึงเป็นสิ่งที่คุณต้องป้อนเองหรือนำเข้าด้วย CSV ถือว่าเป็นชั้นการติดตามผล ไม่ใช่ระบบบันทึกกรมธรรม์

ทดสอบปฏิทินการต่ออายุระหว่างช่วงทดลองใช้

ทดลองใช้ลูกค้าสมมติสามรายผ่านแต่ละเครื่องมือที่คุณเลือก โดยใช้ข้อมูลเดโมเท่านั้น:

1. สร้างลูกค้าสามรายพร้อมวันที่ต่ออายุ 30, 60 และ 90 วันข้างหน้า และบันทึกว่าใครเป็นเจ้าของแต่ละราย
2. ตั้งค่าการแจ้งเตือนหรือระบบอัตโนมัติที่แจ้งเตือนบุคคลที่เหมาะสมก่อนถึงแต่ละวัน
3. บันทึกการโทรและอีเมลในไคลเอ็นต์เดียวและดูว่าประวัติแสดงบนหน้าจอเดียวหรือไม่
4. ย้ายวันที่ต่ออายุหนึ่งครั้งและตรวจสอบว่าการแจ้งเตือนย้ายตามไปด้วย โดยไม่ต้องพิมพ์ใหม่
5. ส่งข้อความติดตามผลและขอเอกสาร และตรวจสอบว่าการตอบกลับไปที่ไหน
6. ส่งออกบันทึกทั้งสามรายการและดูว่าคุณสามารถนำข้อมูลของคุณไปด้วยได้หรือไม่

เครื่องมือที่ดีที่สุดเก็บวันที่, เจ้าของ, ประวัติ และขั้นตอนต่อไปไว้ในบันทึกเดียว หากการเปลี่ยนแปลงวันที่หมายถึงการแก้ไขสองที่ นั่นคือการรั่วไหลที่การทดสอบนี้สร้างขึ้นเพื่อค้นหา

เก็บระเบียนกรมธรรม์ไว้ในระบบกรมธรรม์ของคุณ

หมายเลขกรมธรรม์ รายละเอียดความคุ้มครอง และข้อมูลการรับประกันภัยควรอยู่ในระบบ AMS หรือผู้ให้บริการของคุณ ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไม AMS เช่น HawkSoft, EZLynx หรือ AgencyBloc จึงอยู่นอกเหนือการจัดอันดับนี้ หน้าการกำหนดราคาของพวกเขาไม่มีราคาที่เผยแพร่: EZLynx ระบุว่าราคาขึ้นอยู่กับจำนวนผู้ใช้และผลิตภัณฑ์ AgencyBloc แสดงแพ็คเกจโดยไม่มีตัวเลข และเส้นทาง /pricing ของ HawkSoft ส่งผลให้เกิด 404 หากคุณใช้ Workspace369 เว็บฮุกและ API จาก Specialist ช่วยให้คุณสร้างการเชื่อมต่อกับระบบที่คุณเลือก และการนำเข้า CSV มีอยู่ในทุกแผน

ตรวจสอบกฎระเบียบกับทีมของคุณเอง

กฎหมายใบอนุญาต การแต่งตั้งตัวแทน การประกันภัยความรับผิดทางวิชาชีพ (E&O) การเก็บรักษาบันทึก และกฎเกี่ยวกับข้อมูลผู้บริโภคแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐและผู้ให้บริการ และหน้าการกำหนดราคาของผู้ขายไม่สามารถบอกคุณได้ว่ามีผลบังคับใช้กับเอเจนซี่ของคุณหรือไม่ ก่อนที่คุณจะย้ายข้อมูลไคลเอ็นต์ใดๆ ไปยังเครื่องมือใหม่ โปรดสอบถามเจ้าของเอเจนซี่หรือทีมกำกับดูแลของคุณว่าคุณสามารถจัดเก็บอะไรได้บ้าง ที่ไหน นานเท่าใด และใครสามารถดูได้บ้าง ใช้คำถามเดียวกันกับผู้ขาย

เมื่อใดที่ควรทำให้ง่าย

หากคุณจัดการบัญชีขนาดเล็กที่มีการต่ออายุไม่กี่รายการต่อเดือน AMS ของคุณพร้อมด้วยปฏิทินและเทมเพลตอีเมลสามารถพาคุณไปได้ไกล ย้ายไปยัง CRM เมื่อมีผู้ผลิตรายที่สองเข้าร่วม เมื่อการโทรต่ออายุหลุดไป หรือเมื่อคุณไม่สามารถระบุได้ว่าผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าคนใดกำลังรอคุณอยู่ หน้าผลิตภัณฑ์ตัวแทนประกันภัย แสดงให้เห็นว่า Workspace369 จัดการระเบียนลูกค้าอย่างไร และ หน้าการกำหนดราคา มีแผนปัจจุบัน สัญญา มีให้ในทุกแผน

ก่อนนำเข้าไคลเอ็นต์จริง ให้ทำการต่ออายุเต็มรูปแบบหนึ่งครั้งกับข้อมูลตัวอย่าง ตรวจสอบว่าสามารถส่งออกระเบียนของคุณได้ และยืนยันการตั้งค่ากับทีมกำกับดูแลของคุณ