CRM ที่ดีที่สุดสำหรับนายหน้าสินเชื่อที่อยู่อาศัยในปี 2026

CRM สำหรับนายหน้าสินเชื่อคืออะไร (และไม่ใช่คืออะไร)

CRM สำหรับนายหน้าสินเชื่อคือส่วนความสัมพันธ์ของธุรกิจ: การสอบถามของผู้กู้, พันธมิตรผู้แนะนำที่ส่งมา, การติดตามผลหลังจากการเสนอราคา, การแจ้งเตือนให้ติดตามเอกสารที่ขาดหายไป และลูกค้าเก่าที่คุณติดต่ออีกครั้ง ไม่ใช่ระบบการออกสินเชื่อ เครื่องมือตั้งราคา หรือเครื่องมือการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ไฟล์สินเชื่อ การตัดสินใจด้านเครดิต และการเปิดเผยข้อมูลที่จำเป็นจะอยู่ในระบบการให้กู้ยืมของคุณ และ CRM ควรส่งต่อไปยังระบบเหล่านั้นแทนที่จะแทนที่ ระบบ CRM เฉพาะทางสินเชื่อจะเพิ่มการซิงค์ระบบสินเชื่อและเครื่องมือสำหรับผู้กู้ เครื่องมือทั่วไปจะปล่อยให้เป็นหน้าที่ของคุณ

เราเปรียบเทียบเครื่องมือเหล่านี้อย่างไร

เราเปรียบเทียบเครื่องมือแต่ละรายการตามห้าประเด็นเดียวกัน โดยใช้เฉพาะหน้าการกำหนดราคาของผู้ขายเองตามที่อ่านเมื่อวันที่ 26 ตุลาคม 2026:

1. รูปแบบราคา: ต่อผู้ใช้ต่อเดือน มุมมองรายเดือนและรายปีที่หน้าแสดงทั้งสองรายการ และค่าธรรมเนียมการตั้งค่าใดๆ
2. ลิงก์ระบบสินเชื่อ: หน้าดังกล่าวแสดงการซิงค์ระบบสินเชื่อหรือการผสานรวมในแผนนั้นหรือไม่
3. เครื่องมือสำหรับผู้กู้: หน้าแอปพลิเคชัน พอร์ทัล การรวบรวมเอกสาร และการส่งข้อความที่ระบุในแผนนั้น
4. เงื่อนไขสัญญา: ระยะเวลาขั้นต่ำ, การทดลองใช้ และราคาที่แสดงครอบคลุมผู้ใช้หนึ่งคนหรือไม่
5. เหมาะสำหรับนายหน้าขนาดเล็ก: ผู้ใช้หนึ่งถึงสิบคนจ่ายเท่าไหร่ และต้องเพิ่มอะไรบ้าง

เฉพาะเครื่องมือที่มีราคาเปิดเผยเท่านั้นที่จะได้รับการจัดอันดับ BNTouch ยังคงอยู่จากการอ่านของเราเมื่อวันที่ 19 ตุลาคม แม้ว่าหน้าเว็บจะบล็อกเราเมื่อวันที่ 26 ตุลาคม เราไม่ได้ทดสอบความเร็ว การสนับสนุน ความน่าเชื่อถือ หรือแอปมือถือ ไม่ได้ยืนยันการผสานรวมใดๆ และไม่ได้ประเมินการปฏิบัติตามข้อกำหนด ความปลอดภัยของข้อมูล หรือคุณสมบัติใบอนุญาต เราไม่ใช้การให้คะแนนจากบุคคลที่สาม ลำดับสะท้อนถึงความเหมาะสมที่บันทึกไว้สำหรับนายหน้าซึ่งเป็นเจ้าของความสัมพันธ์กับผู้กู้ก่อนและหลังไฟล์สินเชื่อ HubSpot มีอันดับสูงกว่า Workspace369 เนื่องจากมีเครื่องมือฟรีสำหรับผู้ใช้ 2 คนและระบบนิเวศแอปที่ใหญ่กว่า ทั้งสองรายการไม่มีการซิงค์ระบบสินเชื่อ และ Workspace369 เพิ่มพอร์ทัลลูกค้า สัญญา และใบแจ้งหนี้จาก Cadet

CRM ที่ดีที่สุดสำหรับนายหน้าสินเชื่อในปี 2026

1. BNTouch, ดีที่สุดสำหรับ CRM เฉพาะสินเชื่อที่อยู่อาศัยพร้อมราคาต่อผู้ใช้ที่เผยแพร่

หน้าการกำหนดราคาของ BNTouch บล็อกการอ่านอัตโนมัติในวันที่ 26 ตุลาคม 2026 ดังนั้นราคาต่อผู้ใช้, ระดับผู้ใช้, ขีดจำกัดบันทึก, เงื่อนไขสัญญา และเงื่อนไขการทดลองใช้คือ ดูเว็บไซต์ จากการอ่านของเราในวันที่ 19 ตุลาคม มีการแสดงการทำงานอัตโนมัติของไปป์ไลน์สินเชื่อ, พันธมิตร และการสรรหาบุคลากร, การตลาดผ่านอีเมลและโซเชียล, การทำงานอัตโนมัติผ่าน SMS และเสียง, จุดขายพร้อม 1003 ออนไลน์ และพอร์ทัล และคลังแคมเปญสินเชื่อที่สร้างไว้ล่วงหน้าจำนวนมาก โปรดยืนยันแต่ละรายการเหล่านี้ในหน้าผู้ขาย

ข้อจำกัด: เราไม่สามารถตรวจสอบราคาอีกครั้งได้ว่ามีการทดลองใช้ฟรีหรือไม่ หรือสัญญาต้องการอะไรบ้าง ดังนั้นโปรดขอการสาธิตและรับเอกสารเหล่านั้นเป็นลายลักษณ์อักษร การผสานรวมระบบสินเชื่อแสดงอยู่ภายใต้ระดับ Enterprise ที่มีราคาแบบกำหนดเอง และกลุ่มการผสานรวมในคอลัมน์ CRM ไม่ได้ระบุชื่อระบบสินเชื่อเฉพาะ ดังนั้นโปรดสอบถามว่าคุณสามารถเชื่อมต่อระบบใดได้บ้าง เราไม่ได้ตรวจสอบว่ากลุ่มคุณสมบัติการรายงานและการปฏิบัติตามข้อกำหนดครอบคลุมอะไรบ้าง

ดีที่สุดสำหรับ: นายหน้าและทีมขนาดเล็กที่ต้องการ CRM สินเชื่อพร้อมแคมเปญและหน้าใบสมัคร และยินดีที่จะเริ่มต้นจากเดโม

2. Jungo, ดีที่สุดสำหรับ CRM สินเชื่อที่ใช้ Salesforce พร้อมการซิงโครไนซ์ระบบสินเชื่อ

Jungo วางจำหน่ายในฐานะ CRM สินเชื่อบน Salesforce ในมุมมองรายปี Jungo Lite ราคา $96 ต่อผู้ใช้ต่อเดือน และ Jungo Bundle ราคา $125; ในมุมมองรายเดือน ราคาคือ $119 และ $149 Lite แสดงรายการแคมเปญแบบ drip, แบบฟอร์มการรับลูกค้าเป้าหมาย, พอร์ทัลตัวแทน, อีเมลอัตราดอกเบี้ย และการผสานรวมกับ Homebot, Floify, BombBomb และ Mortgage Coach Bundle เพิ่ม LOS Sync, แอปพลิเคชันลูกค้าเป้าหมายแบบ round-robin และ Jungo SMS; หน้าเว็บระบุประโยชน์ของการส่งข้อความโดยระบุว่าได้รับการอนุมัติสำหรับ A2P 10DLC และการยกเลิกการสมัครอัตโนมัติ

ข้อจำกัด: สัญญาแต่ละฉบับมีอายุหนึ่งปี โดยมีระยะเวลาขั้นต่ำหนึ่งปี แม้ว่าจะมีการเรียกเก็บเงินรายเดือนก็ตาม และมีค่าธรรมเนียมการตั้งค่าครั้งเดียว $249 หรือ $299 สำหรับ Lite และ $299 สำหรับ Bundle ขึ้นอยู่กับมุมมอง การซิงโครไนซ์ระบบสินเชื่อไม่มีใน Lite การผสานรวมแต่ละรายการต้องมีบัญชีแยกต่างหากกับพันธมิตร Enterprise เป็นข้อเสนอที่กำหนดเอง

ดีที่สุดสำหรับ: นายหน้าสินเชื่อที่ต้องการ CRM สินเชื่อพร้อมการซิงโครไนซ์ระบบสินเชื่อและยินดีที่จะผูกพันสัญญาหนึ่งปี

3. HubSpot Sales Hub, ดีที่สุดสำหรับ CRM ทั่วไปที่มีระดับฟรี

หน้าการกำหนดราคา Sales Hub ของ HubSpot แสดงเครื่องมือฟรีสำหรับผู้ใช้สูงสุด 2 คนโดยไม่ต้องใช้บัตรเครดิต ระดับ Starter แสดงราคา $20 ต่อที่นั่งต่อเดือน พร้อมราคา $7 ที่แสดงด้วยซึ่งเราไม่ได้ใช้ Professional แสดงราคา $90 ถึง $100 ต่อที่นั่งต่อเดือน ขึ้นอยู่กับตัวเลือกการเรียกเก็บเงิน บวกค่าธรรมเนียมการเริ่มต้นใช้งานครั้งเดียวที่จำเป็น $1,500

ข้อจำกัด: เป็น CRM ทั่วไป ดังนั้นหน้าเว็บจึงไม่มีการซิงค์ระบบสินเชื่อ ไม่มีหน้าใบสมัคร และไม่มีแคมเปญสินเชื่อ การตั้งค่าสินเชื่อหมายถึงคุณสมบัติที่กำหนดเองและกระบวนการของคุณเอง คุณสมบัติและเครดิตจะเปลี่ยนแปลงไปตามระดับ ดังนั้นควรอ่านระดับที่คุณจะซื้อจริง

ดีที่สุดสำหรับ: นายหน้าต้องการ CRM ทั่วไปราคาถูกและยินดีที่จะสร้างไปป์ไลน์สินเชื่อและการส่งต่อด้วยตนเอง

4. Workspace369 ดีที่สุดสำหรับบันทึกข้อมูลลูกค้าอย่างง่ายเมื่อไฟล์สินเชื่ออยู่ที่อื่น

Workspace369 เก็บระเบียนผู้กู้ แบบฟอร์มการรับเข้าสาธารณะ, พอร์ทัลไคลเอ็นต์, ข้อเสนอ, สัญญาพร้อมลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์, ไฟล์แนบ และ ใบแจ้งหนี้ ร่วมกัน Cadet คือ $29 ต่อเดือนสำหรับผู้ใช้หนึ่งคน ($23.25 เรียกเก็บรายปี) พร้อมโครงการที่ใช้งานอยู่ 5 โครงการ; Voyager คือ $74 ($59.25 เรียกเก็บรายปี) สำหรับสองที่นั่ง และเพิ่มการติดแท็กแหล่งที่มาของลูกค้าเป้าหมายในลูกค้า กล่องจดหมายที่ใช้ร่วมกัน และ SMS (ทุกคำขอจะบันทึกว่ามาจากฟอร์ม กรวย หรือหน้าในทุกแผน) ภาพหน้าจอเป็นบันทึกสาธิต ไม่ใช่ผลลัพธ์ของลูกค้า

ข้อจำกัด: เมทริกซ์แผนไม่แสดงการซิงค์ระบบสินเชื่อ หน้าใบสมัครสินเชื่อหรือ 1003 การแจ้งเตือนอัตรา หรือคลังแคมเปญสินเชื่อ Webhooks และ API เริ่มต้นที่ Specialist ($149 ต่อเดือน $119.25 เรียกเก็บรายปี 10 ที่นั่ง) การจองออนไลน์ก็เริ่มต้นที่ Specialist เช่นกัน การทดลองใช้ฟรี 14 วันครอบคลุม Cadet ถึง Commander ต้องใช้บัตร BNTouch และ Jungo สร้างขึ้นสำหรับงานนี้ และ HubSpot มีระดับฟรี

ดีที่สุดสำหรับ: นายหน้าเดี่ยวหรือทีมขนาดเล็กที่ต้องการแบบฟอร์มการเข้ารับบริการ พอร์ทัลลูกค้า ระบบอัตโนมัติในการติดตามผล และใบแจ้งหนี้ในบันทึกเดียว และจัดการไฟล์สินเชื่อในระบบแยกต่างหาก

การเปรียบเทียบแบบเคียงข้างกัน

เครื่องมือใดที่เหมาะกับบริษัทนายหน้าของคุณ?

Workspace369 ในการดำเนินการสำหรับการติดตามเอกสารของผู้กู้

สำหรับนายหน้า Workspace369 คือการสนทนากับผู้กู้และการติดตามผล ไม่ใช่ไฟล์สินเชื่อ ภาพหน้าจอแรกคือกล่องจดหมายในพื้นที่ทำงานทดลองพร้อมข้อมูลตัวอย่าง (การสนทนาเกี่ยวกับบริการในบ้าน ไม่ใช่ผู้กู้) แสดงเธรด SMS พร้อมเมนูข้อความที่เสนอ สร้างงาน ปุ่มส่งใบแจ้งหนี้ หรือนัดหมาย และรายละเอียดผู้ติดต่อและบันทึกทางด้านขวา การแจ้งเตือนเอกสารที่ขาดหายไปจะเป็นข้อความหรืออีเมลที่ส่งจากเธรดนั้น โดยมีงานที่สร้างจากข้อความ SMS เริ่มต้นที่ Voyager; Cadet มีกล่องจดหมายอีเมล การสื่อสาร หน้าครอบคลุมกล่องจดหมาย

ภาพหน้าจอที่สองคือบอร์ดโครงการในพื้นที่ทำงานสาธิตประเภทเดียวกัน การ์ดอยู่ในคอลัมน์การวางแผน กำลังดำเนินการ รอดำเนินการ และเสร็จสมบูรณ์ พร้อมแถบความคืบหน้าและตัวนับวันครบกำหนด นายหน้าสามารถตั้งชื่อขั้นตอนของไฟล์ได้ด้วยวิธีนี้ (เช่น รอเอกสาร) และใช้ ระบบอัตโนมัติของเวิร์กโฟลว์ เพื่อเตือนผู้กู้ แต่ขั้นตอนและการแจ้งเตือนเป็นของคุณที่จะสร้าง

สิ่งที่ทำไม่ได้: Workspace369 ไม่มีหน้าใบสมัครสินเชื่อหรือ 1003, ไม่มีการซิงค์ระบบสินเชื่อ และไม่มีคลังแคมเปญสินเชื่อ และเราไม่สามารถอ้างสิทธิ์เกี่ยวกับวิธีการที่เหมาะสมกับกฎระเบียบสินเชื่อได้ โปรดเก็บรายงานเครดิตและไฟล์สินเชื่อไว้ในระบบการให้กู้ยืมที่อนุมัติของคุณและใช้เป็นชั้นการจัดการความสัมพันธ์

ทดสอบการติดตามเอกสารระหว่างช่วงทดลองใช้

ทดลองใช้ผู้กู้สมมติหนึ่งรายผ่านแต่ละเครื่องมือที่คุณเลือก โดยใช้ข้อมูลตัวอย่างเท่านั้น:

1. บันทึกคำร้องจากแบบฟอร์มบนเว็บและมอบหมายให้กับเจ้าหน้าที่สินเชื่อ
2. จองการโทรและส่งการแจ้งเตือนก่อนการโทร
3. ขอเอกสารตัวอย่างสองฉบับและดูว่าผู้กู้ส่งไปที่ใด
4. เว้นเอกสารหนึ่งฉบับและตรวจสอบว่ามีการส่งการแจ้งเตือนออกไป
5. ส่งไฟล์ไปยังระบบสินเชื่อของคุณและบันทึกสิ่งที่คุณต้องพิมพ์ซ้ำ
6. ตรวจสอบว่าผู้ใช้คนที่สองเห็นเฉพาะผู้กู้ที่คุณกำหนดเท่านั้น

เครื่องมือที่ดีที่สุดช่วยเก็บข้อมูลผู้ติดต่อ, การติดตามผล และการส่งมอบงานไว้ในบันทึกเดียวโดยไม่ต้องพิมพ์ซ้ำ หากเอกสารที่ขาดหายไปหมายถึงการส่งอีเมลและสเปรดชีตด้วยตนเอง นั่นคือช่องว่างที่การทดสอบนี้สร้างขึ้นเพื่อค้นหา เก็บรายงานเครดิตและบันทึกทางการเงินจริงไว้ในระบบการให้กู้ยืมที่ได้รับอนุมัติของคุณ

สิ่งที่เราไม่ได้จัดอันดับ และเหตุผล

เครื่องมือเหล่านี้ปรากฏขึ้นสำหรับผู้อ่านรายนี้ แต่เราไม่สามารถอ่านราคาต่อสาธารณะได้ ดังนั้นเราจึงไม่ได้จัดอันดับ:

• Shape: หน้าการกำหนดราคาแสดง Core, Complete และ Enterprise พร้อมปุ่ม Get a Quote และ Talk to Sales และไม่มีตัวเลขในมุมมองการเรียกเก็บเงินใดๆ
• Surefire: หน้าผลิตภัณฑ์ ICE Mortgage Technology ไม่แสดงราคา
• Total Expert: เส้นทางการกำหนดราคาของระบบแสดงผล 404 และเว็บไซต์ชี้ไปยังการจองเดโม
• Whiteboard CRM: เราไม่สามารถโหลดเว็บไซต์อย่างเป็นทางการเพื่ออ่านได้
• Floify: ระบบรับคำขอสินเชื่อแทนที่จะเป็น CRM หน้าเว็บที่โหลดขึ้นมีตัวเลือกให้ทดลองใช้และไม่มีราคา และ Jungo ระบุว่าเป็นส่วนเสริม
• Salesforce: Financial Services Cloud ระบุราคา Sales Core ที่ 325 ดอลลาร์ต่อผู้ใช้ต่อเดือนเมื่อชำระเป็นรายปี แต่เป็นแพลตฟอร์มบริการทางการเงินทั่วไปที่ไม่มีผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่อยู่อาศัยระบุไว้ในหน้าดังกล่าว เราจึงไม่ได้จัดอันดับ

ขอใบเสนอราคาจากผู้ขายแต่ละรายและเปรียบเทียบกับราคาต่อผู้ใช้ข้างต้น

เก็บการตัดสินใจให้สินเชื่อไว้ในระบบสินเชื่อของคุณ

การให้กู้ยืมเงินถูกควบคุม และข้อกำหนดแตกต่างกันไปตามรัฐ ใบอนุญาต และวิธีการจัดการข้อมูลผู้กู้ เราไม่อ้างสิทธิ์ว่าเครื่องมือใดๆ ที่นี่เป็นไปตามกฎเฉพาะใดๆ ข้อความการปฏิบัติตามข้อกำหนดของผู้ขายเพียงอย่างเดียวที่เราอ้างถึงคือสิ่งที่หน้าการกำหนดราคาของ Jungo กล่าวเกี่ยวกับตัวเลือกข้อความ ถามทีมการปฏิบัติตามข้อกำหนดของคุณว่า CRM ต้องรองรับอะไรก่อนที่คุณจะป้อนข้อมูลผู้กู้จริง ใน Workspace369 การจัดการเวอร์ชันไฟล์มีอยู่ในทุกแผน และ webhooks และ API เริ่มต้นที่ Specialist หากคุณต้องการเชื่อมต่อระบบอื่น

เมื่อใดที่ควรทำให้ง่าย

หากคุณจัดการไฟล์เพียงไม่กี่ไฟล์ต่อเดือน แบบฟอร์มรับเข้า พอร์ทัลลูกค้า และเทมเพลตใบแจ้งหนี้อาจเพียงพอ และแผนฟรีเช่นของ HubSpot ไม่มีค่าใช้จ่ายในการทดสอบ ย้ายไปยัง CRM สินเชื่อเมื่อเจ้าหน้าที่สินเชื่อหลายคนแบ่งปันลูกค้าเป้าหมาย เมื่อคุณต้องการการซิงโครไนซ์ระบบสินเชื่อ หรือเมื่อคุณไม่สามารถระบุได้ว่าผู้กู้รายใดกำลังรอเอกสารอยู่ หน้าผลิตภัณฑ์โบรกเกอร์สินเชื่อ แสดงให้เห็นว่า Workspace369 จัดการอย่างไร การสื่อสาร และ สัญญา, และ หน้าการกำหนดราคา มีแผนปัจจุบัน ระบบอัตโนมัติของเวิร์กโฟลว์ สามารถส่งการแจ้งเตือน พร้อมระบบอัตโนมัติทางอีเมลในทุกแผน สำหรับธุรกิจที่เกี่ยวข้อง โปรดดูคู่มือสำหรับ ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ และ ที่ปรึกษาทางการเงิน.

ก่อนนำเข้าผู้กู้จริง ให้ทำการสอบถามข้อมูลหนึ่งครั้งกับข้อมูลตัวอย่าง และตรวจสอบว่าสามารถส่งออกระเบียนของคุณได้