Найкраща CRM для страхових агентів у 2026 році

Що таке CRM для страхових агентів (і чим вона не є)

CRM для страхового агента — це сторона продажу та обслуговування портфеля: хто є потенційним клієнтом, на якому етапі знаходиться котирування, коли настане час розмови про поновлення та що було сказано востаннє. Це не система управління агентством. AMS, така як HawkSoft, EZLynx або AgencyBloc, створена для зберігання записів про поліси та облікові записи, і ми виключили їх з рейтингу, оскільки вони належать до іншої категорії, переважно без публічної ціни. Багато агентств використовують обидва, тому корисним питанням є те, наскільки добре CRM працює поряд з вашою AMS.

Як ми порівнювали ці інструменти

Ми порівняли кожен інструмент за одними й тими ж п'ятьма пунктами, використовуючи лише власні сторінки ціноутворення постачальника, як було прочитано 26 жовтня 2026 року:

1. Ціна при одному місці з щомісячною та щорічною цифрою, коли сторінка показує обидві, і яка основа ціни (за користувача, за агентство або не вказана).
2. Спеціалізовані страхові функції, зазначені на сторінці, такі як автоматизація поновлення, зв'язок з AMS або рейтинговим агентством, або процес подання заявки від страховика.
3. Інструменти для подальших дій: завдання, двосторонній електронний лист або текстові повідомлення та автоматизація, прив'язані до плану, який їх включає.
4. Обмеження: включені користувачі, названі галузі діяльності та обмеження плану.
5. Умови пробного періоду: тривалість, і чи вказано на сторінці, що потрібна картка.

Ми ранжували лише інструменти з публічною ціною. Ми не тестували швидкість, підтримку, надійність чи мобільні додатки, не тестували жодну інтеграцію з перевізником, рейтингом чи AMS, і не використовували сторонні рейтинги. Ми не робимо жодних заяв щодо ліцензування, E&O, призначення перевізників, правил зберігання даних чи законодавства про захист прав споживачів. Порядок відображає документально підтверджену придатність для незалежного агента, який займається продажами та поновленнями.

Найкраща CRM для страхових агентів у 2026 році

1. AgencyZoom, найкраще для конвеєрів виробників та поновлень поруч із AMS

Сторінка цін AgencyZoom, на вкладці Independent, показує Essential за $149 на місяць, Growth за $199 та Pro за $349 у щомісячному перегляді. Щорічний перегляд показує $119.20, $159.20 та $279.20 на місяць, що позначено як 20% знижка. Усі плани включають до семи користувачів. Essential включає управління лідами, управління завданнями, відстеження продажів, відстеження рефералів, інтеграцію з AMS та інтеграцію з рейтингом. Growth додає автоматизацію поновлень, Google Reviews та двосторонній електронний лист та текстові повідомлення; Pro додає автоматизацію подій, центр обслуговування та виклик за кліком. Примітка про інтеграцію з AMS говорить, що вона охоплює більшість основних систем управління агентствами, і деякі можуть коштувати додатково. Сторінка відповідає на запитання "Чи замінює це мою AMS?" ні: вона працює як розширення до вашої AMS. Пропонується 14-денний безкоштовний пробний період, і на сторінці зазначено, що перший платіж надходить після пробного періоду.

Обмеження: Автоматизація поновлення починається з Growth, а не з Essential. Сторінка має окремі вкладки Allstate та Farmers з різними планами, тому перевірте вкладку, яка відповідає вашому агентству. Ми не тестували інтеграцію AMS або її охоплення вашої AMS, а онбординг описаний як процес, що займає від 2 до 4 тижнів.

Найкраще для: незалежні агентства, які вже використовують AMS і хочуть додати шар продажів, утримання клієнтів та поновлення поверх неї.

2. Insureio, найкраще для недорогої CRM для виробників страхових полісів життя та ануїтетів

На сторінці цін Insureio перелічені Basic за $25, Marketing за $50, Agency Management за $50 та Marketing & Agency Management за $75, кожен з яких показаний як оплата щомісяця, з 30-денною безкоштовною пробною версією. Basic включає електронну заявку та рішення для швидкого оформлення, необмежені віджети для цитування та збору потенційних клієнтів, профілі бренду та аналітику. На сторінці цін перелічені котирувальники для життя, спрощеного оформлення, остаточного покриття, без екзамену та ануїтетів, а на сторінці заявки названі термінове страхування життя, постійне страхування життя, довгостроковий догляд, інвалідність та ануїтети. Team View - це доповнення за $5 на члена команди з позначкою "Незабаром".

Обмеження: база ціноутворення (за користувача або за агентство) не вказана на сторінці ціноутворення, і річний огляд не був показаний. Лінії страхування майна та відповідальності не згадуються на сторінках, які ми читали, і на сторінці не вказано, чи потрібна картка для пробної версії. Примітка також згадує безкоштовну версію EZLife, чиї віджети для цитування на веб-сайті потребують підписки на Compulife. Ми не перевіряли, які страховики покриваються.

Найкраще для: Виробники страхових полісів життя, довгострокового догляду та ануїтетів, які шукають недорогу CRM для страхування з функціями котирування та оформлення заявок.

3. HubSpot Sales Hub, найкраще для недорогої загальної CRM з безкоштовним стартом

На сторінці цін HubSpot перелічені безкоштовні інструменти для 2 користувачів без необхідності введення даних кредитної картки, а Sales Hub Starter коштує $20 за місце на місяць за списком цін. Professional коштує від $90 до $100 за місце на місяць залежно від варіанту оплати, плюс $1,500 одноразова плата за налаштування. Starter включає 500 хвилин дзвінків та до 50 робочих процесів з обмеженими тригерами та діями. На сторінці також показано пропозицію для нових клієнтів Starter за $7, якою ми не скористалися.

Обмеження: HubSpot не призначений для страхування, тому дати поновлення, страхові поліси та посилання на страховиків — це те, що вам доведеться налаштувати самостійно як користувацькі поля або робочі процеси. Ми не перевіряли, які з них потребують вищого рівня. Функції, що мають значення в масштабі, знаходяться на Professional, який коштує в кілька разів дорожче за Starter на користувача та додає плату за налаштування.

Найкраще для: невеликі агентства, які хочуть мати основну CRM, безкоштовний старт і велику екосистему додатків, і можуть налаштувати її самостійно.

4. Salesforce Financial Services Cloud, найкращий для великих агентств з адміністративними можливостями

Сторінка Salesforce Financial Services Cloud вказує ціни: Sales Core — $325 за користувача на місяць, Sales Advanced — $500, а Sales Max — $700, усі з річною оплатою. Advanced включає брокерські послуги зі страхування, а Max — додаткові модулі Digital Insurance та Digital Origination. Core описується як галузеві моделі даних, побудовані на Sales Cloud Core Edition. Сторінка пропонує 30-денну безкоштовну пробну версію без кредитної картки.

Обмеження: ціна в багато разів перевищує інші для невеликої команди, річний огляд не був показаний, а включення для страхових брокерів починається з Advanced. Це платформа, яка зазвичай потребує адміністратора, і ми не тестували час налаштування.

Найкраще для: більші брокерські компанії або багатофіліальні агентства з бюджетом та адміністратором Salesforce, які потребують моделі даних фінансових послуг.

5. Workspace369, найкращий для загального запису про роботу з клієнтами поряд із системою політики

Workspace369 зберігає запис клієнта, а пропозиція, контракти з електронним підписом, клієнтський портал, комунікації та рахунки-фактури разом. Cadet коштує 29 доларів на місяць для одного користувача (23,25 доларів при річній оплаті), з 5 активними проєктами, користувацькими полями клієнта, імпортом CSV, поштовою скринькою, завданнями, нагадуваннями про зустрічі та Автоматизація робочих процесів з тригерами запланованого часу та очікуваннями за часом для до 3 активних робочих процесів. Знімок екрана є демонстраційним записом, а не результатом клієнта.

Обмеження: у матриці ціноутворення не зазначено інтеграцію з рейтинговими агенціями, страховими компаніями чи AMS, а також відсутні страхові записи, тому дані поліса залишаються у вашій AMS. Вебхуки та API починаються з Specialist ($149 на місяць, $119.25 при щорічній оплаті, 10 місць). SMS-повідомлення та спільний вхідний ящик починаються з Voyager ($74 на місяць, $59.25 при щорічній оплаті, 2 місця), а додаткові місця коштують $10. Рядок збереження даних протягом 90 днів у матриці означає, що дані робочого простору залишаються доступними протягом 90 днів після скасування. Нічого не сказано про те, як довго ваша агенція повинна зберігати записи про поліси або клієнтів, тому запитайте про це свою команду з питань відповідності. 14-денна пробна версія охоплює Cadet до Commander, потрібна картка. AgencyZoom та Insureio коштують менше для початку і створені для цієї роботи.

Найкраще для: невеликі агентства та незалежні агенти, які хочуть отримувати пропозиції, угоди, рахунки та подальші дії на одному загальному записі клієнта, а дані полісів зберігати у своїй AMS.

Порівняння пліч-о-пліч

Який інструмент підходить для вашого страхового агентства?

Workspace369 в дії для сезонного продовження

Для агента сторона поновлення в Workspace369 — це датований дзвінок, історія розмов та наступне завдання. Перший скріншот нижче — це місячний календар Workspace369 у демонстраційному робочому просторі з демонстраційними даними (автосервіс, а не агенція). Кожен день містить заплановані елементи з іменем клієнта, а в лівому меню поруч із календарем є Завдання та Нагадування. розклад сторінка охоплює календар. У вашій власній настройці, дзвінок про перегляд поновлення за 60 днів буде знаходитися в цьому календарі, і Автоматизація робочих процесів з тригером запланованого часу та очікуванням за таймером може надіслати електронний лист із нагадуванням та створити завдання для подальших дій.

Другий скріншот – це вхідний ящик, також із демонстраційного робочого простору з вибірковими даними. Одна розмова показує дзвінок, SMS-потік, меню, яке перетворює повідомлення на завдання, а також контактні дані клієнта та нотатки праворуч. Там опиниться відповідь на продовження з історією поруч. комунікації сторінка охоплює папку "Вхідні". SMS та спільна папка "Вхідні" починаються з Voyager; Cadet має папку "Вхідні" для електронної пошти та автоматизацію лише для електронної пошти.

Що він не робить: Workspace369 не має записів про поліси, рейтингового агента, завантаження від страхової компанії або синхронізації з AMS, тому дати продовження потрібно вводити самостійно або імпортувати через CSV. Розглядайте його як рівень подальших дій, а не як систему обліку полісів.

Під час пробного періоду проведіть тест календаря поновлення

Проведіть трьох вигаданих клієнтів через кожен інструмент, який ви обираєте, використовуючи лише демонстраційні дані:

1. Створіть трьох клієнтів з датами поновлення через 30, 60 та 90 днів, а також нотатку про те, хто ними володіє.
2. Встановіть нагадування або автоматизацію, яка нагадує потрібній особі перед кожною датою.
3. Запишіть дзвінок та електронний лист щодо одного клієнта та перевірте, чи відображається історія на одному екрані.
4. Перемістіть одну дату поновлення та перевірте, чи нагадування переміщується разом з нею, без повторного введення.
5. Надішліть подальше повідомлення та запит документа та перевірте, куди прийде відповідь.
6. Експортуйте три записи та подивіться, чи зможете ви забрати свої дані.

Найкращий інструмент зберігає дату, відповідального, історію та наступний крок в одному записі. Якщо зміна дати означає редагування двох місць, це витік, який цей тест покликаний виявити.

Зберігайте записи полісів у вашій системі полісів

Номери полісів, деталі покриття та дані андеррайтингу належать до вашої системи AMS або системи страховика, тому AMS, така як HawkSoft, EZLynx або AgencyBloc, знаходиться поза цим рейтингом. Їхні сторінки цін не показують публічних цін: EZLynx зазначає, що його ціна залежить від кількості користувачів та продуктів, AgencyBloc перелічує пакети без цифр, а шлях /pricing HawkSoft повернув 404. Якщо ви використовуєте Workspace369, вебхуки та API від Specialist дозволяють створити з'єднання з обраною вами системою, а імпорт CSV доступний на кожному плані.

Перевірте регулювання з вашою командою

Правила ліцензування, призначення страховиків, страхування професійної відповідальності (E&O), зберігання записів та правила щодо даних споживачів відрізняються залежно від штату та страховика, і сторінка цін постачальника не може повідомити вам, що застосовується до вашого агентства. Перш ніж переносити будь-які дані клієнтів у новий інструмент, запитайте свого керівника агентства або відділ дотримання нормативних вимог, що ви можете зберігати, де, як довго і хто може це бачити. Зверніться з тими ж запитаннями до постачальника.

Коли варто спростити

Якщо ви керуєте невеликою базою клієнтів з кількома поновленнями на місяць, ваша AMS разом із календарем та шаблоном електронного листа може бути дуже корисною. Переходьте до CRM, коли приєднується другий продавець, коли пропускаються дзвінки щодо поновлення або коли ви не можете визначити, хто з потенційних клієнтів чекає на вас. сторінка продукту для страхових агентів показує, як Workspace369 обробляє записи клієнтів, і сторінка цін має поточні плани. Контракти доступні на кожному плані.

Перед імпортом реальних клієнтів запустіть одне повне поновлення на демо-даних, перевірте, чи можна експортувати ваші записи, та підтвердьте налаштування з вашою командою з дотримання вимог.