脫節的查詢追蹤
由於通訊記錄分散在不同的個人收件匣中，最初的借款人詢問經常停滯不前。當經紀人無法在客戶記錄旁查看過去的對話時，回應時間會顯著減慢。Workspace369 將對話直接儲存在客戶記錄上，因此營運者可以在查詢進入主要貸方軟體系統之前查看其確切狀態。
主要特色
Workspace369 專為貸款經紀人設計的CRM涵蓋9個領域，包括客戶記錄、提案、專案和任務。
該工作流程包含 5 個步驟，從「記錄初步諮詢」到「透過專案追蹤進度」。
Workspace369 起價為每月 29 美元（1 個使用者），Commander 計畫包含 20 個使用者、500 GB 儲存空間，以及每月 120,000 個 AI 代幣，價格為每月 299 美元。
額外使用者費用為每位 10 美元，額外 100 GB 儲存空間費用為 15 美元；完整定價公開於 Workspace369 定價頁面.
問題
經紀公司預申請中的行政障礙
未組織的文件集合
收集稅務申報表和銀行對帳單經常導致文件放錯位置和錯過後續截止日期。如果沒有直接連結到客戶記錄的結構化任務，經紀人就會花費數小時搜尋電子郵件附件。在專用入口網站內管理文件上傳，可確保營運人員在將詢價轉為正式貸方提交之前，能夠手動驗證每份文件是否符合管理檢查清單。
面试安排效率低下
透過來回的電子郵件協調初步的借款人諮詢會產生不必要的營運延誤。當排程與主要行政文件脫鉤時，經紀人經常在通話中錯失關鍵背景資訊。利用整合的排程連結可讓借款人直接預訂諮詢時段，之後經紀人會新增一個任務在對話開始前審閱文件。
分散的預申請提案
經紀公司需要關於其已同意執行的行政工作的清晰溝通。讓負責人、要求的下一步以及同意的服務範圍易於查找。Workspace369 的提案概述了經紀人的服務範圍、費用和後續步驟，並附有公開核准和電子簽名連結。評估工作流程時，請使用範例、非敏感的業務資訊。
產品
體驗客戶感受的協作空間。
01
客戶真正會查看的入口網站
客戶可在品牌入口網站中查看進度、檔案和發票，無需向您的團隊詢問更新。
02
所有管道集中一個收件匣
電子郵件、簡訊、電話和語音信箱會顯示在客戶記錄旁邊 — 附有 AI 摘要，讓團隊中的任何人都能在完整了解情況下回覆。
03
客戶工作，以專案形式整理
每次合作的任務、檔案和狀態 — 團隊可見，並透過客戶入口網站讓客戶也可見。
04
從提案到已付款發票
發送報價、按里程碑或定期收款，並讓自動提醒追蹤任何未付款項。
工作流程
提交前文件工作流程
01
記錄初始諮詢
一旦借款人提交抵押貸款諮詢，營運者就會在客戶記錄中創建一個新條目。此記錄包含聯繫資訊、筆記和諮詢的自訂欄位。營運者在該個人資料中記錄所有初始對話，確保在外部貸方入口網站中生成任何正式的承保檔案之前，充分記錄關係的早期階段。
02
協調諮詢
經紀人會將預訂頁面連結（預訂頁面從 Specialist 開始）發送給潛在借款人，以預訂初步諮詢。一旦會議確認，經紀人就會新增任務來準備檔案。經紀人會利用預定的時間討論借款目標，並在即時對話期間直接在客戶記錄中記錄筆記。
03
開立服務提案
諮詢後，經紀人使用提案起草初步情景大綱。該文件詳細說明了服務步驟、預計經紀人費用和所需文件。提案將發布到客戶入口網站，借款人可以在其中審查並電子簽署條款以繼續收集文件。
04
收集預報名文件
營運人員為借款人指派特定任務，以上傳所需檔案，例如收入證明和身份證明文件。借款人直接將這些項目上傳到客戶入口網站。然後，經紀人手動檢查每個檔案，以確保清晰度和完整性，然後將其儲存到專案資料夾。
05
透過專案追蹤進度
經紀人會將查詢移至專用專案，以監控提交前檢查清單。在驗證檔案時，任務會被勾選。一旦所有文件都完成，經紀人就會開立任何經紀費用的發票，完成內部工作流程，然後再將申請輸入貸方系統。
產品涵蓋範圍
貸款經紀人的客戶營運
- 操作員可以在三分鐘內在客戶記錄中記錄新的抵押貸款查詢並連結已排定的諮詢，而不會造成數據丟失。
- 潛在借款人可以在實時測試期間訪問客戶入口網站，查看已發布的提案，並成功上傳三個單獨的驗證文件。
- 經紀人可以在單一專案檢視中審閱上傳的檔案、將文件收集任務標記為完成，並生成發票。
客戶記錄
提案
專案與任務
檔案
對話
排程
發票
客戶入口網站和帳單
工作流程自動化
在 App Store 上廣受好評
由客戶工作者評分。
★★★★★
終於感覺清爽我曾試過三四個多合一工具，但總是弄得一團糟。這是第一個讓我感覺很清爽的工具。十分鐘就設定好了客戶專案。
★★★★★
團隊導入順暢無礙我們將其推廣給八人團隊，採用過程輕鬆愉快 — 直觀且精緻。我希望有更多整合功能，但他們持續推出新功能。
★★★★★
每週省下數小時我曾同時使用筆記、任務、文件和更新的獨立工具。將它們整合到一個地方，每週真的為我省下數小時。支援也很及時。
常見問題
營運評估與驗收標準
此軟體是否處理正式的貸款發起或信用評分？
將貸款發起、信用查詢、承保和貸款決策保留在您指定的貸方系統中。Workspace369 處理其中的經紀人端事務：客戶記錄、對話、諮詢、文件收集、提案和發票，從首次諮詢到貸方提交。
在詢問階段如何確保借款人文件的安全性？
借款人直接透過客戶入口網站上傳他們的檔案。從 Specialist，上傳的檔案會附加到特定的客戶記錄或專案。經紀人在將文件轉移到外部貸款發行系統之前，會根據貸方準則審查每份文件，而角色、權限和稽核軌跡則控制誰可以開啟每個借款人的檔案。
我們可以透過此平台追蹤經紀人行政費用嗎？
是的。您可以直接透過平台產生和發送經紀人或管理費的發票。這些發票會在客戶入口網站內追蹤，讓借款人可以查看他們的帳單記錄，同時經紀人可以監控付款狀態以及活躍專案，確保所有預申請成本都得到妥善核算。
系統如何處理與共同借款人的溝通記錄？
您可以為主要借款人和共同借款人維護完整的客戶記錄。所有對話、排程詳細資訊和任務都可以連結到他們共用的專案，確保經紀人在將最終套件提交給貸方之前，擁有所有互動和檔案上傳的清晰記錄。
