2026 年最佳房屋貸款經紀人 CRM

房貸經紀人的 CRM 是什麼（以及它不是什麼）

抵押貸款經紀人的 CRM 是業務的關係端：借款人諮詢、介紹人、利率報價後的跟進、催促缺少文件的提醒以及再次聯繫的過往客戶。它不是貸款發行系統、定價引擎或合規工具。貸款文件、信用決策和必要披露資訊存在於您的貸款系統中，CRM 應與之交接而非取代它們。專門的抵押貸款 CRM 會增加貸款系統同步和借款人工具；通用工具則留給您自行處理。

我們如何比較這些工具

我們使用供應商於 2026 年 10 月 26 日的定價頁面，根據相同的五個要點比較了每個工具：

1. 定價模式： 每用戶每月，頁面顯示兩者的月度和年度視圖，以及任何設定費。
2. 貸款系統連結： 該方案是否列出貸款系統同步或整合。
3. 借款人工具： 申請頁面、入口網站、文件收集和簡訊列於該方案中。
4. 合約條款： 最低合約期、試用以及入門價格是否包含單一用戶。
5. 適合小型經紀公司： 一到十個使用者支付多少費用，以及需要添加什麼。

僅對有公開價格的工具進行排名；根據我們 10 月 19 日的閱讀，BNTouch 仍然在列表中，儘管其頁面在 10 月 26 日阻止了我們。我們沒有測試速度、支持、可靠性或移動應用程序，沒有驗證任何集成，也沒有評估合規性、數據安全性或許可功能。我們不使用任何第三方評級。順序反映了對在貸款文件之前和之後都擁有借款人關係的經紀人的記錄的契合度。HubSpot 的排名高於 Workspace369，因為它為 2 位用戶提供了免費工具和更大的應用程序生態系統；兩者都沒有列出貸款系統同步，而 Workspace369 從 Cadet 開始增加了客戶門戶、合同和發票。

2026 年最佳抵押貸款經紀人 CRM

1. BNTouch，最適合有公開的每用戶價格的純抵押貸款 CRM

BNTouch 的定價頁面於 2026 年 10 月 26 日封鎖了自動讀取，因此其每位使用者價格、使用者層級、記錄限制、合約條款和試用條款請參閱網站。根據我們 10 月 19 日的閱讀，該頁面列有抵押貸款、合作夥伴和招募管道自動化、電子郵件和社群行銷、簡訊和語音自動化、包含線上 1003 表格和入口網站的銷售點，以及大量的預建抵押貸款活動庫。請在供應商頁面上確認所有這些功能。

限制： 我們無法重新檢查價格、是否提供免費試用或合約要求，因此請申請演示並以書面形式取得這些資訊。貸款系統整合列在自訂價格的 Enterprise 方案下，CRM 欄位中的整合群組並未列出具體的貸款系統，因此請詢問您可以連接哪些系統。我們未審查其報告和合規性功能群組涵蓋的內容。

最適合： 希望擁有一個抵押貸款 CRM、活動和申請頁面，並樂於從演示開始的經紀人及小型團隊。

2. Jungo，最適合具有貸款系統同步功能的基於 Salesforce 的抵押貸款 CRM

Jungo 在 Salesforce 上作為抵押貸款 CRM 出售。在年費方案中，Jungo Lite 每月每用戶 $96，Jungo Bundle 每月 $125；在月費方案中，它們分別為 $119 和 $149。Lite 方案包含自動化行銷活動、潛在客戶預約表單、代理入口網站、利率電子郵件以及與 Homebot、Floify、BombBomb 和 Mortgage Coach 的整合。Bundle 方案額外提供 LOS Sync、輪詢潛在客戶應用程式和 Jungo SMS；該頁面將其簡訊功能描述為符合 A2P 10DLC 標準並自動處理選擇退出。

限制： 所有合約均為年度合約，最少一年，即使按月計費也是如此，且有一次性設定費，Lite 為 $249 或 $299，Bundle 為 $299，視乎檢視。Lite 不含貸款系統同步。每個整合都需要與合作夥伴的帳戶。

最適合： 希望擁有一個與貸款系統同步的抵押貸款 CRM，並願意承諾一年的經紀人。

3. HubSpot Sales Hub，最適合具有免費級別的一般 CRM

HubSpot 的 Sales Hub 定價頁面列出了最多 2 位使用者免費的免費工具，無需信用卡。入門級別顯示的標準價格為每位使用者每月 $20，同時也顯示了我們未使用的 $7 價格。Professional 級別的價格為每位使用者每月 $90 至 $100，取決於計費選項，外加 $1,500 的一次性強制入門費用。

限制： 它是一個通用 CRM，因此該頁面未列出貸款系統同步、申請頁面和抵押貸款活動。抵押貸款設定意味著自訂屬性和您自己的流程。功能和點數因層級而異，請閱讀您實際購買的層級。

最適合： 一位希望擁有低成本通用 CRM，並願意自行建立抵押貸款管道和交接流程的經紀人。

4. Workspace369，最適合在貸款文件另存他處時，用於簡單客戶記錄

Workspace369 保留借款人記錄、公開預約表單、客戶入口網站、 提案、電子簽名合約、檔案附件與 發票 一起。Cadet 方案每月 $29，包含一個用戶（每年 $23.25 帳單），有 5 個活躍專案；Voyager 方案每月 $74（每年 $59.25 帳單），包含兩個席位，並增加客戶的潛在客戶來源標記、共用收件匣和簡訊（每個請求都會記錄其來源是來自所有方案的表單、管道或頁面）。螢幕截圖是演示記錄，而非客戶結果。

限制： 方案矩陣沒有列出貸款系統同步、貸款申請或 1003 頁面、利率提醒或房貸行銷活動庫。Webhook 和 API 從 Specialist 開始（每月 $149，每年 $119.25 帳單，10 個席位）。線上預約也從 Specialist 開始。14 天試用涵蓋 Cadet 至 Commander，需要信用卡。BNTouch 和 Jungo 是為此類工作而建的，而 HubSpot 有免費方案。

最適合： 一個獨資經營的經紀人或小型團隊，希望在一個記錄中處理初步表格、客戶入口網站、後續自動化和發票，並在單獨的系統中處理貸款文件。

並排比較

哪個工具適合您的經紀公司？

Workspace369 實際應用：處理借款人文件追蹤

對於經紀人來說，Workspace369 的部分是借款人對話和後續跟進，而不是貸款文件。第一個螢幕截圖是演示工作區中帶有範例數據的收件箱（家庭服務對話，非借款人）。它顯示了一個帶有訊息選單的 SMS 線程，提供建立任務、發送發票或預約的按鈕，以及右側的聯絡人詳細資訊和筆記。缺少文件的提醒將是從該線程發送的文字或電子郵件，並從訊息中建立一個任務。SMS 起價為 Voyager；Cadet 包含電子郵件收件箱。 溝通 頁面涵蓋收件箱。

第二張螢幕截圖是同一類型的演示工作區中的專案看板。卡片位於規劃、進行中、擱置和已完成欄中，並帶有進度條和到期日計數器。經紀人可以這樣命名文件的階段（例如，等待文件），並使用 工作流程自動化 用來提醒借款人，但階段和提醒由您自行建立。

它無法做到的：Workspace369 沒有貸款申請或 1003 表格頁面、沒有貸款系統同步功能，也沒有房貸活動庫，我們也不對其是否符合房貸法規做出任何聲明。請將信用報告和貸款文件保留在您批准的貸款系統中，並將其用作關係層。

在試用期間運行文件追蹤測試

讓一個虛構的借款人通過您篩選的每個工具，僅使用樣本數據：

1. 從網站表格擷取詢問並指派給貸款專員。
2. 預約通話並在通話前發送提醒。
3. 索取兩份樣本文件，並查看借款人將其寄往何處。
4. 遺漏一份文件，並檢查是否發送了提醒。
5. 將文件交給您的貸款系統，並記錄您需要重新輸入的內容。
6. 確認第二位用戶只能看到您指派的借款人。

最佳工具可在單一記錄中處理聯絡人、後續追蹤和交接，無需重新輸入。如果缺少文件意味著需要手動發送電子郵件和試算表，那麼這就是本次測試旨在發現的差距。將實際的信用報告和財務記錄保留在您批准的貸款系統中。

我們未列入排名的原因

這些工具是為這位讀者提供的，但我們無法讀取公開價格，因此未對其進行排名：

• Shape: 定價頁面顯示 Core、Complete 和 Enterprise，並帶有「取得報價」和「洽談銷售」按鈕，但兩個計費檢視都沒有顯示任何數字。
• Surefire: ICE Mortgage Technology 的產品頁面未列出價格。
• Total Expert： 其定價路徑返回 404 錯誤，網站指向預約演示。
• 白板 CRM： 我們無法載入官方網站進行閱讀。
• Floify： 一個貸款銷售點（POS）而非 CRM。其載入的頁面提供演示但無價格，Jungo 將其列為整合項目。
• Salesforce: Financial Services Cloud 的 Sales Core 定價為每位使用者每月 $325 美元（按年計費），但這是一個通用的金融服務平台，頁面上沒有抵押貸款產品名稱，因此我們未將其排名。

向每家供應商詢問報價，並與上方的每用戶價格進行比較。

將貸款決策保留在您的貸款系統中

抵押貸款業務受到監管，且要求因州、執照以及您處理借款人數據的方式而異。我們不聲稱任何工具符合特定規則；我們引用的唯一供應商合規性文字是 Jungo 定價頁面上關於簡訊選擇退出的內容。在載入實際借款人記錄之前，請向您的合規團隊詢問 CRM 必須支援的功能。在 Workspace369 中，檔案版本控制適用於所有方案，而 Webhook 和 API 從 Specialist 開始提供，如果您想連接其他系統。

何時保持簡單

如果您每月處理少量文件，則入門表單、客戶入口網站和發票範本可能就足夠了，而像 HubSpot 這樣的免費方案測試起來無需任何費用。當多位貸款專員共享潛在客戶、您想與貸款系統同步，或您無法確定哪些借款人正在等待文件時，請轉向抵押貸款 CRM。 抵押貸款經紀人產品頁面 顯示 Workspace369 如何處理 溝通 和 合約，以及 價格頁面 包含目前的方案。 工作流程自動化 可以發送提醒，所有方案皆包含電子郵件自動化。對於相關行業，請參閱指南 房地產經紀人 和 財務顧問.

在導入真實借款人之前，先在演示數據上運行一次查詢，並檢查您的記錄是否可以導出。