Bestes CRM für Versicherungsagenten im Jahr 2026

Was ein CRM für Versicherungsvertreter ist (und was nicht)

Ein CRM für einen Versicherungsvertreter ist die Vertriebs- und Service-Seite des Bestands: Wer der Interessent ist, wo das Angebot steht, wann das Erneuerungsgespräch fällig ist und was zuletzt gesagt wurde. Es ist kein Agentur-Management-System. Ein AMS wie HawkSoft, EZLynx oder AgencyBloc ist für die Führung von Policen- und Kundenakten konzipiert, und wir haben diese aus der Rangliste ausgeschlossen, da sie eine andere Kategorie darstellen und meist keinen öffentlichen Preis haben. Viele Agenturen betreiben beides, daher ist die nützliche Frage, wie gut ein CRM neben Ihrem AMS funktioniert.

Wie wir diese Tools verglichen haben

Wir haben jedes Tool anhand derselben fünf Punkte verglichen und nur die Preisgestaltungsseiten des Anbieters vom 26. Oktober 2026 verwendet:

1. Preis bei einer Platzanzahl, mit der monatlichen und jährlichen Zahl, wenn die Seite beide anzeigt, und was die Preisbasis ist (pro Benutzer, pro Agentur oder nicht angegeben).
2. Auf der Seite genannte versicherungsspezifische Funktionen, wie z. B. Erneuerungsautomatisierung, ein AMS- oder Rater-Link oder ein Carrier-Anwendungsfluss.
3. Nachverfolgungstools: Aufgaben, zweiseitige E-Mail oder SMS und Automatisierung, gebunden an den Plan, der sie auflistet.
4. Limits: Benutzer inklusive, Geschäftsbereiche genannt und Plan-Gates.
5. Testbedingungen: Länge und ob auf der Seite angegeben ist, dass eine Karte benötigt wird.

Wir haben nur Tools mit einem öffentlichen Preis eingestuft. Wir haben Geschwindigkeit, Support, Zuverlässigkeit oder mobile Apps nicht getestet, keine Carrier-, Rater- oder AMS-Integration getestet und keine Drittanbieterbewertungen verwendet. Wir geben keine Zusagen bezüglich Lizenzen, Berufshaftpflicht, Carrier-Terminen, Datenspeicherungsregeln oder Verbraucherschutzgesetzen. Die Reihenfolge spiegelt die dokumentierte Eignung für einen unabhängigen Agenten wider, der Vertrieb und Verlängerungen durchführt.

Das beste CRM für Versicherungsagenten im Jahr 2026

1. AgencyZoom, am besten für Produzenten-Pipelines und Verlängerungen neben einem AMS

Die Preisgestaltungsseite von AgencyZoom listet auf ihrer Registerkarte "Independent" Essential für $149 pro Monat, Growth für $199 und Pro für $349 in der monatlichen Ansicht auf. Die jährliche Ansicht zeigt $119.20, $159.20 und $279.20 pro Monat, was einem Rabatt von 20% entspricht. Alle Pläne beinhalten bis zu sieben Benutzer. Essential listet Lead-Management, Aufgabenmanagement, Vertriebsverfolgung, Empfehlungsverfolgung, eine AMS-Integration und eine Rater-Integration auf. Growth fügt Erneuerungsautomatisierung, Google Reviews und zweiseitige E-Mail- und Textnachrichten hinzu; Pro fügt Ereignisautomatisierung, ein Servicecenter und Click-to-Call hinzu. Der Hinweis zur AMS-Integration besagt, dass sie die meisten gängigen Agenturmanagementsysteme abdeckt und dass einige zusätzliche Kosten verursachen können. Die Seite beantwortet die Frage "Ersetzt dies mein AMS?" mit Nein: Sie funktioniert als Erweiterung Ihres AMS. Eine 14-tägige kostenlose Testversion wird angeboten, und die Seite besagt, dass die erste Zahlung nach der Testversion erfolgt.

Einschränkungen: Erneuerungsautomatisierung beginnt bei Growth, nicht bei Essential. Die Seite hat separate Tabs für Allstate und Farmers mit unterschiedlichen Plänen, prüfen Sie also den Tab, der Ihrer Agentur entspricht. Wir haben die AMS-Integration oder deren Abdeckung Ihres AMS nicht getestet, und das Onboarding wird als 2 bis 4 Wochen beschrieben.

Am besten für: unabhängige Agenturen, die bereits ein AMS betreiben und eine Vertriebs-, Kundenbindungs- und Verlängerungsschicht darüber legen möchten.

2. Insureio, am besten für ein kostengünstiges CRM für Lebens- und Rentenproduzenten

Die Preisseite von Insureio listet Basic für $25, Marketing für $50, Agency Management für $50 und Marketing & Agency Management für $75 auf, jeweils mit monatlicher Abrechnung und einer 30-tägigen kostenlosen Testversion. Basic listet eine E-Antrags- und Drop-Ticket-Lösung, unbegrenzte Angebots- und Lead-Erfassungs-Widgets, Markenprofile und Analysen auf. Die Preisseite listet Angebote für Leben, vereinfachte Ausstellung, Endkosten, keine Prüfung und Renten auf, und die Antragsseite nennt Lebenszeit-, Dauer-, LTC-, Invaliditäts- und Rentenversicherungen. Team View ist ein Add-on für $5 pro Teammitglied, das als "Coming Soon" gekennzeichnet ist.

Einschränkungen: Die Preisbasis (pro Benutzer oder pro Agentur) ist auf der Preisseite nicht angegeben, und es wurde keine Jahresübersicht angezeigt. Sach- und Haftpflichtversicherungen werden auf den von uns gelesenen Seiten nicht genannt, und die Seite gibt nicht an, ob für die Testversion eine Karte erforderlich ist. Eine Fußnote erwähnt auch eine kostenlose EZLife-Version, deren Website-Zitat-Widgets ein Compulife-Abonnement benötigen. Wir haben nicht geprüft, welche Versicherer abgedeckt sind.

Am besten für: Anbieter von Lebens-, Langzeitpflege- und Rentenversicherungen, die ein preisgünstiges Versicherungs-CRM mit Angebotserstellung und Antragsabwicklung wünschen.

3. HubSpot Sales Hub, am besten für ein kostengünstiges allgemeines CRM mit einem kostenlosen Einstieg

Die Preisseite von HubSpot listet kostenlose Tools für bis zu 2 Benutzer ohne Kreditkarte und Sales Hub Starter zu einem Listenpreis von $20 pro Benutzer und Monat auf. Professional listet $90 bis $100 pro Benutzer und Monat, abhängig von der Abrechnungsoption, plus eine einmalige Einrichtungsgebühr von $1,500. Starter listet 500 Anrufe und bis zu 50 Workflows mit eingeschränkten Auslösern und Aktionen auf. Die Seite zeigt auch ein Neukundenangebot für Starter für $7, das wir nicht genutzt haben.

Einschränkungen: HubSpot ist nicht für Versicherungen ausgelegt, daher sind Verlängerungsdaten, Policenlinien und Carrier-Links Dinge, die Sie selbst als benutzerdefinierte Felder oder Workflows einrichten müssten. Wir haben nicht geprüft, welche davon eine höhere Stufe erfordern. Funktionen, die in großem Umfang wichtig sind, befinden sich in Professional, das ein Vielfaches von Starter pro Sitzplatz kostet und die Onboarding-Gebühr beinhaltet.

Am besten für: kleine Agenturen, die ein Mainstream-CRM, einen kostenlosen Start und ein großes App-Ökosystem wünschen und es selbst konfigurieren können.

4. Salesforce Financial Services Cloud, am besten für größere Agenturen mit administrativer Kapazität

Die Seite Salesforce's Financial Services Cloud listet Sales Core für 325 $ pro Benutzer und Monat, Sales Advanced für 500 $ und Sales Max für 700 $, alle jährlich abgerechnet. Advanced beinhaltet Versicherungsvermittler, und Max beinhaltet die Add-ons Digital Insurance und Digital Origination. Core wird als branchenspezifische Datenmodelle beschrieben, die auf Sales Cloud Core Edition basieren. Die Seite bietet eine 30-tägige kostenlose Testversion ohne Kreditkarte an.

Einschränkungen: Der Preis ist für ein kleines Team um ein Vielfaches höher als bei anderen, es wurde keine Monatsübersicht angezeigt und die Einbeziehung von Versicherungsagenturen beginnt bei Advanced. Es ist eine Plattform, die normalerweise einen Administrator benötigt, und wir haben die Einrichtungszeit nicht getestet.

Am besten für: größere Maklerfirmen oder Mehrmandantenagenturen mit Budget und einem Salesforce-Administrator, die ein Finanzdienstleistungs-Datenmodell wünschen.

5. Workspace369, am besten für eine allgemeine Kundenakte neben einem Policensystem

Workspace369 behält die Kundenakte, ein Angebot, Verträge mit elektronischer Signatur, ein Kundenportal, Kommunikation und Rechnungen zusammen. Cadet kostet 29 $ pro Monat für einen Benutzer (23,25 $ bei jährlicher Abrechnung) mit 5 aktiven Projekten, benutzerdefinierten Kundenfeldern, CSV-Import, E-Mail-Posteingang, Aufgaben, Terminerinnerungen und Workflow-Automatisierungen mit geplanten Zeittriggern und zeitgesteuerten Wartezeiten für bis zu 3 aktive Workflows. Der Screenshot ist ein Demodatensatz, kein Kundenergebnis.

Einschränkungen: Die Preismatrix listet keine Integration mit Rater, Carrier oder AMS und keine versicherungsspezifischen Aufzeichnungen auf, sodass Policendaten in Ihrem AMS verbleiben. Webhooks und API beginnen bei Specialist ($149 pro Monat, $119.25 jährlich abgerechnet, 10 Sitze). SMS-Nachrichten und der geteilte Posteingang beginnen bei Voyager ($74 pro Monat, $59.25 jährlich abgerechnet, 2 Sitze), und zusätzliche Sitze kosten $10. Die 90-tägige Datenaufbewahrungszeile der Matrix bedeutet, dass Workspace-Daten 90 Tage nach der Kündigung verfügbar bleiben. Sie besagt nichts darüber, wie lange Ihre Agentur Policen- oder Kundenakten aufbewahren muss, fragen Sie daher Ihr Compliance-Team. Die 14-tägige Testversion deckt Cadet bis Commander ab und erfordert eine Kreditkarte. AgencyZoom und Insureio sind im Start günstiger und für diese Arbeit konzipiert.

Am besten für: kleine Agenturen und unabhängige Agenten, die Angebote, Vereinbarungen, Rechnungen und Nachfassaktionen in einer allgemeinen Kundenakte wünschen und Policendaten in ihrem AMS speichern.

Vergleich nebeneinander

Welches Tool passt zu Ihrer Versicherungsagentur?

Workspace369 in Aktion für eine Nachverfolgung der Erneuerungssaison

Für einen Agenten ist die Workspace369-Seite einer Verlängerung ein datierter Anruf, eine Gesprächshistorie und die nächste Aufgabe. Der erste Screenshot unten ist der Workspace369-Monatskalender in einem Demo-Workspace mit Beispieldaten (ein Autodetaillierungsgeschäft, keine Agentur). Jeder Tag listet gebuchte Elemente mit dem Namen des Kunden auf, und das linke Menü enthält Aufgaben und Erinnerungen neben dem Kalender. Der Terminplan Seite deckt den Kalender ab. In Ihrer eigenen Einrichtung würde ein Verlängerungsüberprüfungsanruf 60 Tage im Voraus in diesem Kalender stehen, und ein Workflow-Automatisierung mit einem zeitgesteuerten Trigger und einer Wartezeit könnte die Erinnerungs-E-Mail gesendet und die Nachverfolgungsaufgabe erstellt werden.

Der zweite Screenshot zeigt den Posteingang, ebenfalls aus einem Demo-Workspace mit Beispieldaten. Eine Konversation zeigt einen Anruf, einen SMS-Thread, ein Menü, das eine Nachricht in eine Aufgabe umwandelt, und die Kontaktdaten und Notizen des Kunden auf der rechten Seite. Dort würde eine Antwort zur Verlängerung landen, mit der Historie daneben. Der Kommunikation Seite deckt den Posteingang ab. SMS und der gemeinsame Posteingang beginnen bei Voyager; Cadet hat den E-Mail-Posteingang und reine E-Mail-Automatisierungen.

Was es nicht tut: Workspace369 hat keine Policenaufzeichnungen, keinen Rater, keinen Carrier-Download und keine AMS-Synchronisierung, sodass Verlängerungsdaten von Ihnen selbst eingegeben oder per CSV importiert werden müssen. Betrachten Sie es als die Nachverfolgungsebene, nicht als das Aufzeichnungssystem für Policen.

Führen Sie während der Testphase einen Test des Erneuerungskalenders durch

Nehmen Sie drei fiktive Kunden durch jedes Tool, das Sie auswählen, und verwenden Sie nur Demodaten:

1. Erstellen Sie drei Kunden mit Verlängerungsdaten in 30, 60 und 90 Tagen und einer Notiz, wer für jeden verantwortlich ist.
2. Legen Sie eine Erinnerung oder Automatisierung fest, die die richtige Person vor jedem Datum auffordert.
3. Protokollieren Sie einen Anruf und eine E-Mail bei einem Kunden und prüfen Sie, ob die Historie auf einem Bildschirm angezeigt wird.
4. Verschieben Sie ein Verlängerungsdatum und prüfen Sie, ob die Erinnerung mitverschoben wird, ohne erneut eingeben zu müssen.
5. Senden Sie eine Folge-Nachricht und eine Dokumentenanforderung und prüfen Sie, wo die Antwort landet.
6. Exportieren Sie die drei Datensätze und sehen Sie, ob Sie Ihre Daten mitnehmen können.

Das beste Tool hält das Datum, den Eigentümer, die Historie und den nächsten Schritt auf einem Datensatz. Wenn eine Datumsänderung bedeutet, dass Sie zwei Stellen bearbeiten müssen, ist das das Leck, das dieser Test aufdecken soll.

Halten Sie Policenunterlagen in Ihrem Policensystem

Policennummern, Deckungsdetails und Underwriting-Daten gehören in Ihr AMS oder Ihr Carrier-System, weshalb ein AMS wie HawkSoft, EZLynx oder AgencyBloc außerhalb dieser Rangliste steht. Ihre Preisseiten zeigen keine öffentlichen Preise: EZLynx gibt an, dass sein Preis von der Anzahl der Benutzer und Produkte abhängt, AgencyBloc listet Pakete ohne Zahlen auf, und HawkSofts /pricing-Pfad ergab eine 404. Wenn Sie Workspace369 verwenden, ermöglichen Ihnen Webhooks und API von Specialist, eine Verbindung zu einem von Ihnen gewählten System aufzubauen, und der CSV-Import ist in jedem Plan enthalten.

Prüfen Sie die Regulierung mit Ihrem eigenen Team

Lizenzierung, Versicherungsvertreter-Termine, E&O, Aufbewahrung von Unterlagen und Regeln für Verbraucherdaten unterscheiden sich je nach Bundesstaat und Versicherer, und die Preisseite eines Anbieters kann Ihnen nicht sagen, was für Ihre Agentur gilt. Bevor Sie Kundendaten in ein neues Tool verschieben, fragen Sie Ihren Agenturinhaber oder Ihr Compliance-Team, was Sie speichern dürfen, wo, wie lange und wer es sehen darf. Stellen Sie dieselben Fragen dem Anbieter.

Wann man es einfach halten sollte

Wenn Sie ein kleines Buch mit einer Handvoll Verlängerungen pro Monat verwalten, können Ihr AMS plus ein Kalender und eine E-Mail-Vorlage Sie weit bringen. Wechseln Sie zu einem CRM, wenn ein zweiter Produzent hinzukommt, wenn Verlängerungsanrufe durchrutschen oder wenn Sie nicht sagen können, welche Interessenten auf Sie warten. Das Produktseite für Versicherungsagenten zeigt, wie Workspace369 Kundenakten verwaltet, und die Preisseite hat aktuelle Pläne. Verträge sind für jeden Plan verfügbar.

Führen Sie vor dem Importieren echter Kunden eine vollständige Verlängerung mit Demodaten durch, prüfen Sie, ob Ihre Datensätze exportiert werden können, und bestätigen Sie die Einrichtung mit Ihrem Compliance-Team.