2026 Yılının Mortgage Brokerları İçin En İyi CRM'i

İpotek brokerları için CRM nedir (ve ne değildir)

Bir ipotek brokerı için CRM, işin ilişki tarafıdır: borçlu sorgusu, gönderen referans ortağı, faiz oranı teklifinden sonra takip, eksik belgeyi takip etme hatırlatıcısı ve tekrar iletişime geçtiğiniz eski müşteriler. Bir kredi origination sistemi, fiyatlandırma motoru veya uyumluluk aracı değildir. Kredi dosyası, kredi kararı ve gerekli açıklamalar kredi sistemlerinizde bulunur ve bir CRM bunları değiştirmek yerine onlara devretmelidir. İpoteğe özel CRM'ler kredi sistemi senkronizasyonu ve borçlu araçları ekler; genel araçlar bunu size bırakır.

Bu araçları nasıl karşılaştırdık

Her aracı, 26 Ekim 2026'da okunan yalnızca satıcının kendi fiyatlandırma sayfalarını kullanarak aynı beş noktada karşılaştırdık:

1. Fiyat modeli: kullanıcı başına ayda, sayfanın her ikisini de gösterdiği aylık ve yıllık görünümler ve herhangi bir kurulum ücreti.
2. Kredi sistemi bağlantısı: sayfanın o planda bir kredi sistemi senkronizasyonu veya entegrasyonu listelip listelemediği.
3. Borçlu odaklı araçlar: uygulama sayfası, portal, belge toplama ve metin mesajlaşma o planda listelenmiştir.
4. Sözleşme şartları: minimum sözleşme süresi, deneme sürümü ve giriş fiyatının tek bir kullanıcıyı kapsayıp kapsamadığı.
5. Küçük bir aracılık şirketi için uygun: bir ila on kullanıcı ne kadar öder ve ne eklenmesi gerekir.

Yalnızca herkese açık fiyatı olan araçlar sıralanır; BNTouch, 26 Ekim'deki engellemesine rağmen 19 Ekim okumamızdan kalır. Hız, destek, güvenilirlik veya mobil uygulamaları test etmedik, herhangi bir entegrasyonu doğrulamadık ve uyumluluk, veri güvenliği veya lisanslama özelliklerini değerlendirmedik. Üçüncü taraf derecelendirmeleri kullanmıyoruz. Sıralama, kredi dosyasından önce ve sonra borçlu ilişkisine sahip olan bir broker için belgelenmiş uyumu yansıtır. HubSpot, 2 kullanıcı için ücretsiz araçları ve daha büyük bir uygulama ekosistemi olduğu için Workspace369'un üzerinde yer alır; her ikisi de kredi sistemi senkronizasyonu listelemez ve Workspace369, Cadet'dan bir müşteri portalı, sözleşmeler ve faturalar ekler.

2026'da mortgage brokerları için en iyi CRM

1. BNTouch, ipotek odaklı CRM ve yayınlanmış kullanıcı başına fiyat için en iyisi

BNTouch'ın fiyatlandırma sayfası 26 Ekim 2026'da otomatik okumayı engelledi, bu nedenle kullanıcı başına fiyatları, kullanıcı katmanları, kayıt limitleri, sözleşme şartları ve deneme şartları Siteyi gör. 19 Ekim okumamızdan, ipotek, ortak ve işe alım hattı otomasyonu, e-posta ve sosyal pazarlama, SMS ve ses otomasyonu, çevrimiçi 1003 ile bir satış noktası ve önceden oluşturulmuş ipotek kampanyalarından oluşan büyük bir kütüphane listeliyor. Bunların her birini satıcı sayfasında onaylayın.

Sınırlamalar: Fiyatı, ücretsiz deneme sürümü sunup sunmadığını veya sözleşmenin ne gerektirdiğini yeniden kontrol edemedik, bu nedenle demo talep edin ve bunları yazılı olarak alın. Kredi sistemi entegrasyonları özel fiyatlı bir Enterprise katmanı altında listelenir ve CRM sütunundaki Entegrasyonlar grubu belirli kredi sistemlerini adlandırmadığı için hangi sistemlere bağlanabileceğinizi sorun. Raporlama ve uyumluluk özellik grubunun neleri kapsadığını incelemedik.

En iyisi: Kampanyalar ve bir başvuru sayfası isteyen ve bir demodan başlamaktan memnun olan emlakçılar ve küçük ekipler için tek bir ipotek CRM'i.

2. Jungo, kredi sistemi senkronizasyonu ile Salesforce tabanlı ipotek CRM'i için en iyisi

Jungo, Salesforce üzerinde bir ipotek CRM'i olarak satılmaktadır. Yıllık görünümde Jungo Lite, kullanıcı başına ayda 96 ABD doları ve Jungo Bundle 125 ABD dolarıdır; Aylık görünümde ise sırasıyla 119 ABD doları ve 149 ABD dolarıdır. Lite, otomatik kampanya dizileri, bir potansiyel müşteri başvuru formu, bir acente portalı, faiz oranı e-postaları ve Homebot, Floify, BombBomb ve Mortgage Coach ile entegrasyonları içerir. Bundle, LOS Senkronizasyonu, bir yuvarlak robin potansiyel müşteri uygulaması ve Jungo SMS ekler; metin mesajlaşma faydalarını A2P 10DLC için onaylanma ve otomatik olarak çıkma olarak ifade eder.

Sınırlamalar: her sözleşme, aylık faturalandırılsa bile, minimum bir yıl için yıllık geçerlidir ve Lite için tek seferlik 249 $ veya 299 $ veya Bundle için 299 $ kurulum ücreti vardır. Kredi sistemi senkronizasyonu Lite'ta yoktur. Her entegrasyonun ortakla kendi hesabı gerekir. Kurumsal özel bir tekliftir.

En iyisi: Bir kredi sistemi senkronizasyonu isteyen ve bir yıllık taahhütle rahat olan emlakçılar.

3. HubSpot Sales Hub, ücretsiz katmanı olan genel bir CRM için en iyisi

HubSpot'un Satış Merkezi fiyatlandırma sayfası, kredi kartı gerektirmeyen 2 kullanıcıya kadar ücretsiz araçları listeler. Starter katmanı, koltuk başına ayda $20 liste fiyatını gösterir, ayrıca görüntülenen bir $7 fiyatı da vardır, ancak biz bunu kullanmadık. Professional, faturalama seçeneğine bağlı olarak koltuk başına ayda $90 ila $100 artı zorunlu tek seferlik $1,500 yerleştirme ücreti listeler.

Sınırlamalar: genel bir CRM'dir, bu nedenle sayfada kredi sistemi senkronizasyonu, başvuru sayfası ve ipotek kampanyaları listelenmez. İpotek kurulumu, özel özellikler ve kendi süreciniz anlamına gelir. Özellikler ve krediler katmana göre değişir, bu nedenle aslında satın alacağınız katmanı okuyun.

En iyisi: düşük maliyetli genel bir CRM isteyen ve ipotek hattını ve devir işlemlerini kendi başına oluşturmaya istekli bir broker

4. Workspace369, kredi dosyası başka bir yerde bulunan basit bir müşteri kaydı için en iyisi

Workspace369 borçlu kaydını, herkese açık başvuru formlarını, bir müşteri portalını tutar, teklifler, e-imzalı sözleşmeler, dosya ekleri ve faturalar birlikte. Cadet, bir kullanıcı için ayda $29 (yıllık $23.25 faturalandırılır) ve 5 aktif projedir; Voyager, iki kullanıcı için $74 (yıllık $59.25 faturalandırılır) ve müşterilere potansiyel müşteri kaynağı etiketlemesi, paylaşılan bir gelen kutusu ve SMS ekler (her istek, her planda bir form, hunisi veya sayfadan gelip gelmediğini kaydeder). Ekran görüntüsü bir demo kaydıdır, müşteri sonucu değildir.

Sınırlamalar: plan matrisi, kredi sistemi senkronizasyonu, kredi başvurusu veya 1003 sayfası, faiz oranı uyarıları ve ipotek kampanya kütüphanesi listelemez. Web kancaları ve API Specialist'dan başlar (ayda $149, yıllık faturalandırılan $119.25, 10 kullanıcı). Çevrimiçi rezervasyon da Specialist'dan başlar. 14 günlük deneme sürümü Cadet'den Commander'ye kadar geçerlidir, kart gereklidir. BNTouch ve Jungo bu iş için tasarlanmıştır ve HubSpot'un ücretsiz bir katmanı vardır.

En iyisi: giriş formları, müşteri portalı, takip otomasyonları ve faturaları tek bir kayıtta isteyen ve kredi dosyasını ayrı bir sistemde yürüten tek kişilik broker veya küçük ekip

Yan yana karşılaştırma

Hangi araç brokerlığınız için uygundur?

Bir borçlu belge takibi için Workspace369 uygulamada

Bir komisyoncu için, Workspace369 tarafı borçlu konuşması ve takip, kredi dosyası değil. İlk ekran görüntüsü, örnek verilerle (bir ev hizmetleri konuşması, bir borçlu değil) bir demo çalışma alanındaki gelen kutusudur. Mesaj menüsü Oluştur görevi, fatura gönderme veya randevu ayarlama düğmeleri ve sağdaki kişinin ayrıntıları ve notları ile bir SMS iş parçacığı gösterir. Eksik belge hatırlatıcısı, o iş parçacığından gönderilen, mesajdan oluşturulan bir görevle bir metin veya e-posta olurdu. SMS Voyager'dan başlar; Cadet e-posta gelen kutusuna sahiptir. Bu İletişimler sayfa gelen kutusunu kapsar.

İkinci ekran görüntüsü, aynı tür demo çalışma alanındaki projeler panosudur. Kartlar, ilerleme çubukları ve son tarih sayaçlarıyla Planlama, Devam Ediyor, Beklemede ve Tamamlandı sütunlarında yer alır. Bir broker, bir dosyanın aşamalarını bu şekilde (örneğin, belgeleri bekliyor) adlandırabilir ve İş Akışı Otomasyonları borçluya hatırlatmak için, ancak aşamalar ve hatırlatıcılar sizin tarafınızdan oluşturulacaktır.

Yapmadıkları: Workspace369'da kredi başvurusu veya 1003 sayfası, kredi sistemi senkronizasyonu ve mortgage kampanya kütüphanesi yoktur ve mortgage düzenlemelerine nasıl uyduğu konusunda herhangi bir iddiada bulunmuyoruz. Kredi raporlarını ve kredi dosyalarını onaylı kredi sistemlerinizde saklayın ve bunu ilişki katmanı olarak kullanın.

Deneme süresi boyunca belge takibi testi çalıştırın

Kısa listeye aldığınız her araçtan tek bir kurgusal borçluyu geçirin, yalnızca örnek verileri kullanarak:

1. Bir web formundan gelen sorguyu yakalayın ve bir kredi görevlisine atayın.
2. Bir görüşme planlayın ve öncesinde bir hatırlatıcı gönderin.
3. İki örnek belge isteyin ve borçlunun bunları nereye gönderdiğini görün.
4. Bir belgeyi eksik bırakın ve bir hatırlatıcının gönderildiğini kontrol edin.
5. Dosyayı kredi sisteminize verin ve neyi yeniden yazmanız gerektiğini not alın.
6. İkinci bir kullanıcının yalnızca size atanan borçluları gördüğünden emin olun.

En iyi araç, yeniden yazmadan iletişim, takip ve devir işlemlerini tek bir kayıtta tutar. Eksik bir belge manuel bir e-posta ve bir elektronik tablo anlamına geliyorsa, bu testin bulunması için oluşturulduğu boşluk budur. Gerçek kredi raporlarını ve finansal kayıtları onaylı kredi sistemlerinizde saklayın.

Sıralamadığımız şeyler ve nedenleri

Bu araçlar bu okuyucu için ortaya çıktı, ancak kamuya açık bir fiyat göremedik, bu yüzden onları sıralamadık:

• Şekil: Fiyatlandırma sayfasında Core, Complete ve Enterprise seçenekleri, Teklif Al ve Satışla Konuş düğmeleri ve herhangi bir faturalandırma görünümünde fiyat bilgisi bulunmuyor.
• Surefire: ICE Mortgage Technology ürün sayfasında fiyat belirtilmiyor.
• Total Expert: fiyatlandırma yolu 404 hatası verdi ve site demo rezervasyonuna yönlendiriyor.
• Beyaz tahta CRM: Okuyabileceğimiz resmi bir site yükleyemedik.
• Floify: bir kredi satış noktası, CRM değil. Yüklenen sayfaları bir demo ve fiyat sunmuyordu ve Jungo bunu bir entegrasyon olarak listeliyor.
• Salesforce: Financial Services Cloud, yıllık faturalandırılan kullanıcı başına 325 ABD Doları karşılığında Sales Core'u listeler, ancak isminde mortgage ürünü olmayan genel bir finansal hizmet platformudur, bu nedenle onu sıralamadık.

Her satıcıdan bir fiyat teklifi isteyin ve yukarıdaki kullanıcı başına fiyatlarla karşılaştırın.

Kredi kararlarını kredi sisteminizde tutun

İpotek kredilendirmesi düzenlenmiştir ve eyalete, lisansa ve borçlu verilerini nasıl işlediğinize göre gereksinimler değişiklik gösterir. Burada herhangi bir aracın belirli bir kuralı karşıladığına dair bir iddiada bulunmuyoruz; alıntıladığımız tek satıcı uyumluluk ifadesi, Jungo'nun fiyatlandırma sayfasının metin devre dışı bırakmaları hakkında söyledikleridir. Gerçek borçlu kayıtlarını yüklemeden önce bir CRM'nin neyi desteklemesi gerektiğini uyumluluk ekibinize sorun. Workspace369'da dosya sürüm oluşturma her planda mevcuttur ve web kancaları ile API, başka bir sistemi bağlamak istemeniz durumunda Specialist planından başlar.

Ne zaman basit tutmalı

Ayda birkaç dosya işliyorsanız, bir başvuru formu, bir müşteri portalı ve bir fatura şablonu yeterli olabilir ve HubSpot gibi ücretsiz bir katmanın test edilmesi hiçbir maliyeti yoktur. Birden fazla kredi görevlisi müşteri adaylarını paylaştığında, bir kredi sistemi senkronizasyonu istediğinizde veya hangi kredi verenlerin bir belge beklediğini söyleyemediğinizde bir mortgage CRM'sine geçin. The ipotek brokerları ürün sayfası Workspace369'un nasıl ele aldığını gösterir İletişimler ve sözleşmeler, ve fiyatlandırma sayfası mevcut planları içerir. İş Akışı Otomasyonları hatırlatıcılar gönderebilir, her planda e-posta otomasyonları bulunur. Bitişik meslekler için, kılavuzlara bakın emlakçılar ve finansal danışmanlar.

Gerçek borçluları içe aktarmadan önce, demo verileri üzerinde bir sorgu çalıştırın ve kayıtlarınızın dışa aktarılabilir olup olmadığını kontrol edin.