2026년 보험 중개인을 위한 최고의 CRM

보험 중개인을 위한 CRM이란 무엇인가 (그리고 무엇이 아닌가)

보험 설계사의 CRM은 영업 및 서비스 측면입니다: 잠재 고객이 누구인지, 견적 상태는 어떤지, 갱신 대화 시기는 언제인지, 마지막으로 무엇을 말했는지. 보험 관리 시스템(AMS)이 아닙니다. HawkSoft, EZLynx 또는 AgencyBloc과 같은 AMS는 정책 및 계정 기록을 보유하도록 구축되었으며, 순위에서 제외했습니다. 이는 대부분 공개 가격이 없는 다른 범주이기 때문입니다. 많은 에이전시가 둘 다 운영하므로 유용한 질문은 CRM이 AMS 옆에 얼마나 잘 배치되는가입니다.

이러한 도구를 비교한 방법

각 도구를 2026년 10월 26일에 확인한 공급업체의 자체 가격 책정 페이지만을 사용하여 동일한 5가지 기준으로 비교했습니다.

1. 좌석 수 기준 가격, 페이지에 월별 및 연간 금액이 모두 표시되는 경우 해당 금액과 가격 기준(사용자당, 대행사당 또는 미표시)을 포함합니다.
2. 페이지에 명시된 보험 관련 기능, 갱신 자동화, AMS 또는 요금 산정기 링크, 또는 캐리어 신청 흐름과 같은 기능
3. 후속 조치 도구: 작업, 양방향 이메일 또는 문자 메시지, 자동화 기능은 해당 기능을 제공하는 요금제와 연결됩니다.
4. 제한: 포함된 사용자, 명시된 사업 부문 및 요금제 제한 사항.
5. 체험 기간: 길이, 그리고 페이지에 카드가 필요한지 여부.

공개 가격이 있는 도구만 순위에 포함했습니다. 속도, 지원, 안정성 또는 모바일 앱은 테스트하지 않았으며, 운송사, 보험료 산정기 또는 AMS 통합 기능도 테스트하지 않았고, 제3자 등급도 사용하지 않았습니다. 라이선스, E&O, 보험사 약정, 데이터 보존 규칙 또는 소비자 보호법에 대한 주장은 하지 않습니다. 순위는 판매 및 갱신을 담당하는 독립 대행사에 적합한지 여부를 기준으로 합니다.

2026년 보험 에이전트를 위한 최고의 CRM

1. AgencyZoom, 프로듀서 파이프라인 및 AMS 옆 갱신에 가장 적합

AgencyZoom의 가격 책정 페이지, Independent 탭에서 Essential은 월 $149, Growth는 월 $199, Pro는 월 $349로 표시됩니다(월별 보기). 연간 보기에는 월 $119.20, $159.20, $279.20가 표시되며 20% 할인으로 표시됩니다. 모든 요금제에는 최대 7명의 사용자가 포함됩니다. Essential은 리드 관리, 작업 관리, 영업 추적, 추천 추적, AMS 통합 및 평가기 통합을 나열합니다. Growth는 갱신 자동화, Google 리뷰, 양방향 이메일 및 문자 메시지를 추가합니다. Pro는 이벤트 자동화, 서비스 센터 및 클릭 투 콜을 추가합니다. AMS 통합 참고 사항은 대부분의 주요 에이전시 관리 시스템을 포함하며 일부는 추가 비용이 발생할 수 있다고 명시합니다. 페이지는 "AMS를 대체합니까?"라는 질문에 아니요라고 답합니다. AMS의 확장으로 작동합니다. 14일 무료 체험 기간이 제공되며, 페이지에 따르면 체험 기간 후에 첫 결제가 이루어집니다.

제한 사항: 갱신 자동화는 Essential이 아닌 Growth 플랜부터 시작됩니다. 해당 페이지에는 Allstate 및 Farmers에 대한 별도의 탭과 다른 플랜이 있으므로 귀하의 대행사에 맞는 탭을 확인하십시오. AMS 통합 또는 AMS 적용 범위는 테스트하지 않았으며, 온보딩은 2~4주가 소요되는 것으로 설명됩니다.

최고의: 이미 AMS를 운영하고 있으며 판매, 유지 및 갱신 계층을 추가하려는 독립 대행사.

2. Insureio, 생명 및 연금 프로듀서를 위한 저렴한 CRM에 가장 적합

Insureio의 가격 페이지에는 Basic이 $25, Marketing이 $50, Agency Management가 $50, Marketing & Agency Management가 $75로 나열되어 있으며, 각 항목은 월별 청구로 표시되고 30일 무료 평가판이 제공됩니다. Basic에는 전자 신청 및 드롭 티켓 솔루션, 무제한 견적 및 리드 캡처 위젯, 브랜드 프로필 및 분석이 포함됩니다. 가격 페이지에는 생명 보험, 간편 보험, 최종 보험, 시험 없음 보험 및 연금에 대한 견적기가 나열되어 있으며, 신청 페이지에는 기간 보험, 영구 보험, LTC, 장애 보험 및 연금이 명시되어 있습니다. Team View는 "출시 예정"으로 표시된 팀원당 $5의 추가 기능입니다.

제한 사항: 가격 기준(사용자당 또는 대행사당)은 가격 책정 페이지에 명시되어 있지 않으며 연간 보기도 표시되지 않았습니다. 손해 보험 상품은 읽은 페이지에 명시되어 있지 않으며, 페이지에는 체험판에 카드가 필요한지 여부가 명시되어 있지 않습니다. 각주에는 Compulife 구독이 필요한 무료 EZLife 버전도 언급되어 있습니다. 어떤 보험사가 포함되는지 확인하지 않았습니다.

최고의: 견적 및 신청 처리를 원하는 저렴한 보험 CRM을 찾는 생명 보험, 장기 요양 보험 및 연금 생산자.

3. HubSpot Sales Hub, 무료 시작이 가능한 저렴한 일반 CRM에 가장 적합

HubSpot의 가격 페이지에는 신용카드 없이 최대 2명의 사용자를 위한 무료 도구와 월 $20의 판매 가격이 나열된 Sales Hub Starter가 있습니다. Professional은 청구 옵션에 따라 월 $90에서 $100까지이며, $1,500의 일회성 온보딩 수수료가 추가됩니다. Starter에는 500분 통화와 제한된 트리거 및 작업을 가진 최대 50개의 워크플로가 포함됩니다. 이 페이지에는 $7의 신규 고객 Starter 제공 혜택도 나와 있지만, 저희는 이를 사용하지 않았습니다.

제한 사항: HubSpot은 보험용으로 구축되지 않았으므로, 갱신 날짜, 보험 증권 라인 및 보험사 링크는 사용자 정의 필드 또는 워크플로우로 직접 설정해야 합니다. 이 중 어떤 것이 더 높은 등급이 필요한지는 확인하지 않았습니다. 대규모로 중요한 기능은 Professional에 있으며, 이는 좌석당 Starter 가격의 몇 배이며 온보딩 수수료가 추가됩니다.

최고의: 주류 CRM, 무료 시작, 대규모 앱 생태계를 원하며 자체적으로 구성할 수 있는 소규모 에이전시

4. Salesforce Financial Services Cloud, 관리 역량이 있는 대규모 에이전시에 가장 적합

Salesforce의 금융 서비스 클라우드 페이지에는 영업 코어(사용자당 월 $325), 영업 고급(사용자당 월 $500) 및 영업 맥스(사용자당 월 $700)가 연간 청구되는 것으로 나와 있습니다. 고급에는 보험 중개업이 포함되며, 맥스에는 디지털 보험 및 디지털 오리게이션 추가 기능이 포함됩니다. 코어는 Sales Cloud Core Edition을 기반으로 구축된 업계별 데이터 모델로 설명됩니다. 이 페이지는 신용카드 없이 30일 무료 평가판을 제공합니다.

제한 사항: 가격은 소규모 팀에 비해 다른 가격보다 훨씬 비싸며, 월별 보기가 표시되지 않았고 보험 중개업체 포함은 Advanced부터 시작합니다. 일반적으로 관리자가 필요한 플랫폼이며 설정 시간을 테스트하지 않았습니다.

최고의: 예산과 Salesforce 관리자가 있는 대규모 중개업체 또는 다중 사무실 에이전시로, 금융 서비스 데이터 모델을 원하는 경우

5. Workspace369, 정책 시스템 옆의 일반 고객 작업 기록에 가장 적합

Workspace369 고객 기록을 유지합니다. 제안서, 전자 서명이 포함된 계약, 고객 포털, 커뮤니케이션 및 송장 함께 제공됩니다. Cadet은 월 $29(연간 $23.25 청구)에 사용자 1명이며, 활성 프로젝트 5개, 고객 맞춤 필드, CSV 가져오기, 이메일 받은 편지함, 작업, 예약 알림 및 워크플로 자동화 예약된 시간 트리거와 최대 3개의 활성 워크플로우에 대한 시간 대기를 포함합니다. 스크린샷은 고객 결과가 아닌 데모 기록입니다.

제한 사항: 가격표에는 보험사, 운송업체 또는 AMS 통합 기능이 없으며 보험 관련 기록도 없어 보험 증권 데이터는 AMS에 그대로 유지됩니다. 웹훅 및 API는 Specialist(월 $149, 연간 $119.25 청구, 10석)부터 시작하며, SMS 메시징 및 공유 받은 편지함은 Voyager(월 $74, 연간 $59.25 청구, 2석)부터 시작하고 추가 좌석은 $10입니다. 가격표의 90일 데이터 보존 기간은 취소 후 90일 동안 작업 공간 데이터를 사용할 수 있음을 의미합니다. 보험 증권 또는 고객 기록을 얼마나 오래 보관해야 하는지에 대한 내용은 언급되어 있지 않으므로 규정 준수 팀에 문의하십시오. 14일 체험판은 Cadet부터 Commander까지 적용되며 카드 정보가 필요합니다. AgencyZoom 및 Insureio는 시작 비용이 저렴하고 이 업무에 맞춰 제작되었습니다.

최고의: 제안서, 계약서, 송장 및 후속 조치를 하나의 일반 고객 기록에서 처리하고 AMS에 정책 데이터를 유지하려는 소규모 에이전시 및 독립 에이전트

나란히 비교

어떤 도구가 귀하의 보험사에 적합한가요?

시즌 갱신 후속 조치에 대한 Workspace369 실제 사용 사례

에이전트에게는 갱신 시 Workspace369 측면이 날짜별 통화, 대화 기록 및 다음 작업입니다. 아래 첫 번째 스크린샷은 샘플 데이터가 있는 데모 작업 공간의 Workspace369 월별 캘린더입니다(에이전시가 아닌 자동차 디테일링 비즈니스). 각 날짜에는 고객 이름과 함께 예약된 항목이 나열되며, 왼쪽 메뉴에는 캘린더 옆에 작업 및 알림이 있습니다. 일정 페이지는 캘린더를 다룹니다. 자체 설정에서 60일 전에 갱신 검토 통화가 해당 캘린더에 표시되며, 워크플로 자동화 예약 시간 트리거와 시간 대기 기능을 사용하면 미리 알림 이메일을 보내고 후속 작업을 생성할 수 있습니다.

두 번째 스크린샷은 데모 작업 공간의 샘플 데이터가 포함된 받은 편지함입니다. 한 대화에는 통화, SMS 스레드, 메시지를 작업으로 전환하는 메뉴, 그리고 오른쪽에 고객의 연락처 정보와 메모가 표시됩니다. 이곳에 갱신 회신이 도착하며, 그 옆에는 기록이 표시됩니다. 커뮤니케이션 페이지는 받은 편지함을 다룹니다. SMS 및 공유 받은 편지함은 Voyager부터 시작합니다. Cadet에는 이메일 받은 편지함 및 이메일 전용 자동화 기능이 있습니다.

하지 않는 것: Workspace369에는 보험 증권 기록, 보험사, 운송업체 다운로드 또는 AMS 동기화 기능이 없으므로 갱신 날짜는 직접 입력하거나 CSV로 가져와야 합니다. 이를 기록 시스템이 아닌 후속 처리 계층으로 취급하십시오.

평가판 기간 동안 갱신 달력 테스트를 실행하세요

단축 리스트에 있는 각 도구를 사용하여 가상 고객 세 명을 대상으로 테스트하세요. 데모 데이터만 사용하세요:

1. 갱신일이 30일, 60일, 90일 남은 고객 3명을 만들고 각 고객의 소유자를 기록합니다.
2. 적절한 사람에게 각 날짜 전에 알림이나 자동화를 설정하세요.
3. 하나의 고객에게 통화 및 이메일을 기록하고 기록이 한 화면에 표시되는지 확인하십시오.
4. 갱신 날짜 하나를 이동하고 입력을 다시 하지 않고도 알림이 함께 이동하는지 확인하십시오.
5. 후속 메시지와 문서 요청을 보내고 회신이 어디에 도착하는지 확인하세요.
6. 세 개의 기록을 내보내고 데이터를 가져올 수 있는지 확인하세요.

최고의 도구는 날짜, 소유자, 기록 및 다음 단계를 한 기록에 유지합니다. 날짜 변경이 두 곳을 편집해야 함을 의미한다면, 그것이 이 테스트가 발견하도록 만들어진 누수입니다.

정책 기록을 정책 시스템에 유지하십시오

보험 증권 번호, 보장 범위 세부 정보 및 인수 데이터는 귀하의 AMS 또는 보험사 시스템에 속하므로 HawkSoft, EZLynx 또는 AgencyBloc과 같은 AMS는 이 순위 외부에 있습니다. 해당 가격 페이지에는 공개 가격이 표시되지 않습니다. EZLynx는 가격이 사용자 수와 제품에 따라 다르다고 말하고, AgencyBloc은 금액 없이 패키지를 나열하며, HawkSoft의 /pricing 경로는 404를 반환했습니다. Workspace369를 사용하는 경우 Specialist의 웹훅 및 API를 통해 선택한 시스템에 연결할 수 있으며, CSV 가져오기는 모든 플랜에 포함됩니다.

팀과 규정을 확인하세요

라이선스, 보험사 약정, E&O, 기록 보관 및 소비자 데이터 규칙은 주 및 보험사마다 다르며, 공급업체의 가격 페이지는 귀하에게 적용되는 사항을 알려줄 수 없습니다. 새 도구에 고객 데이터를 이동하기 전에 에이전시 소유자 또는 규정 준수 팀에 무엇을, 어디에, 얼마나 오래 저장할 수 있으며 누가 볼 수 있는지 문의하십시오. 공급업체에도 동일한 질문을 하십시오.

단순하게 유지해야 할 때

월에 몇 건의 갱신만 처리하는 소규모 고객을 관리한다면, AMS와 달력 및 이메일 템플릿으로도 충분합니다. 두 번째 영업 담당자가 합류하거나, 갱신 전화가 누락되거나, 어떤 잠재 고객이 당신을 기다리고 있는지 알 수 없을 때 CRM으로 전환하세요. 해당 보험 설계사 제품 페이지 Workspace369가 고객 기록을 처리하는 방법을 보여주고, 가격 페이지 현재 요금제를 제공합니다. 계약 모든 플랜에서 사용 가능합니다.

실제 클라이언트를 가져오기 전에 데모 데이터에 대해 전체 갱신을 한 번 수행하고 기록을 내보낼 수 있는지 확인하고 규정 준수 팀과 설정을 확인하십시오.