2026 年最佳保險代理人 CRM

保險經紀人的 CRM 是什麼（以及它不是什麼）

保險代理人的 CRM 是該業務的銷售和服務端：潛在客戶是誰、報價的進度如何、續保對話何時到期以及上次的談話內容。它不是代理機構管理系統。像 HawkSoft、EZLynx 或 AgencyBloc 這樣的 AMS 是為儲存保單和帳戶記錄而建，我們將它們排除在此排名之外，因為它們屬於不同類別，且大多沒有公開價格。許多代理機構同時使用兩者，因此有用的問題是 CRM 與您的 AMS 搭配得如何。

我們如何比較這些工具

我們使用供應商於 2026 年 10 月 26 日的定價頁面，根據相同的五個要點比較了每個工具：

1. 按單一席位數定價， 當頁面同時顯示月度和年度數據時，顯示兩者，以及價格基礎是什麼（每位使用者、每個機構或未說明）。
2. 頁面上命名的特定保險功能， 例如續約自動化、AMS 或費率計算器鏈接，或承保申請流程。
3. 後續工具： 任務、雙向電子郵件或短信，以及自動化，與列出它們的套餐相關聯。
4. 限制： 包含的使用者、列出的業務線和方案限制。
5. 試用條款： 長度，以及該頁面是否說明需要信用卡。

我們僅對有公開價格的工具進行排名。我們未測試速度、支援、可靠性或行動應用程式，未測試任何承運商、評級器或 AMS 整合，也未使用第三方評級。我們不對授權、E&O、承運商預約、資料保留規則或消費者保護法做出任何聲明。排名反映了對獨立代理人處理銷售和續約的適用性。

2026 年最佳保險代理人 CRM

1. AgencyZoom，最適合製片人管道和 AMS 旁邊的續約

AgencyZoom 的定價頁面，在其獨立方案標籤下，按月計費的 Essential 方案為 $149，Growth 方案為 $199，Pro 方案為 $349。年度檢視顯示每月 $119.20、$159.20 和 $279.20，標示為 20% 折扣。所有方案最多包含七名使用者。Essential 方案包含潛在客戶管理、任務管理、銷售追蹤、推薦追蹤、AMS 整合和評級器整合。Growth 方案新增了續約自動化、Google 評論，以及雙向電子郵件和簡訊；Pro 方案新增了活動自動化、服務中心和點擊撥號。AMS 整合說明指出，它涵蓋了大多數主要的代理機構管理系統，有些可能需要額外費用。該頁面回答「這會取代我的 AMS 嗎？」時回答否：它作為您 AMS 的擴展。提供 14 天免費試用，頁面顯示首次付款在試用期後進行。

限制： 續約自動化從 Growth 方案開始，而非 Essential 方案。該頁面有獨立的 Allstate 和 Farmers 標籤，提供不同的方案，因此請檢查符合您代理機構的標籤。我們並未測試 AMS 整合及其對您 AMS 的涵蓋範圍，且入職流程據稱需要 2 到 4 週。

最適合： 獨立代理機構，這些機構已運行 AMS 並希望在其之上添加銷售、留存和續約層。

2. Insureio，最適合壽險和年金製片人的低成本 CRM

Insureio 的定價頁面列出了 Basic 方案為 $25，Marketing 方案為 $50，Agency Management 方案為 $50，Marketing & Agency Management 方案為 $75，均顯示為每月計費，並提供 30 天免費試用。Basic 方案包含電子申請和直投解決方案、無限報價和潛在客戶擷取小工具、品牌設定檔和分析。定價頁面列出了壽險、簡化核保、最終費用、無體檢和年金的報價工具，其申請頁面則命名為定期壽險、終身壽險、長期照護、失能和年金。Team View 為每月 $5 的每位團隊成員附加元件，標示為「即將推出」。

限制： 定價頁面上未註明價格基礎（每位使用者或每家機構），也沒有顯示年度視圖。我們閱讀的頁面上未提及財產和意外險業務，頁面上也沒有說明試用是否需要信用卡。註腳還提到了一個免費的 EZLife 版本，其報價小工具需要 Compulife 訂閱。我們未檢查涵蓋哪些承保公司。

最適合： 壽險、長期護理險和年金生產者，他們需要一個價格實惠的保險 CRM，並具備報價和申請處理功能。

3. HubSpot Sales Hub，最適合具有免費入門級別的低成本一般 CRM

HubSpot 的定價頁面列出了最多 2 位使用者可免費使用的工具，無需信用卡，Sales Hub 入門級方案的起價為每月每位使用者 $20。專業級方案的起價為每月每位使用者 $90 至 $100，具體取決於計費選項，外加一次性的 $1,500 設定費。入門級方案包含 500 分鐘通話和最多 50 個工作流程，但觸發條件和動作受限。該頁面還顯示了 $7 的新客戶入門級方案優惠，但我們未使用。

限制： HubSpot 不适合保险业务，因此续约日期、保单行和承保商链接等内容需要您自己设置为自定义字段或工作流程。我们未检查其中哪些需要更高级别的套餐。大规模使用的功能位于 Professional 套餐中，该套餐的每席位价格是 Starter 的数倍，并需支付入驻费。

最適合： 小型代理機構，他們想要一個主流 CRM、免費入門和龐大的應用程式生態系統，並且可以自行配置。

4. Salesforce Financial Services Cloud，最適合擁有管理員能力的大型代理機構

Salesforce 的金融服務雲頁面列出了 Sales Core，每用戶每月 325 美元，Sales Advanced 每月 500 美元，Sales Max 每月 700 美元，均按年計費。Advanced 包括保險經紀業務，Max 包括數字保險和數字發起附加組件。Core 被描述為建立在 Sales Cloud Core Edition 上的行業特定數據模型。該頁面提供 30 天免費試用，無需信用卡。

限制： 對於小型團隊來說，價格是其他方案的許多倍，沒有顯示月度視圖，並且「保險經紀公司」的包含從 Advanced 開始。這是一個通常需要管理員的平台，我們沒有測試設定時間。

最適合： 需要預算和 Salesforce 管理員的大型經紀公司或多家辦公室機構，希望擁有金融服務資料模型。

5. Workspace369，最適合在政策系統旁邊進行一般客戶工作記錄

Workspace369 保留客戶記錄，一個 提案，電子簽名合約、客戶入口網站 溝通 和 發票 整合。Cadet 每月 29 美元，適用於一名使用者（每年 23.25 美元），包含 5 個活躍專案、客戶自訂欄位、CSV 匯入、電子郵件收件匣、任務、預約提醒和 工作流程自動化 具有排程時間觸發器和最多 3 個作用中工作流程的計時等待。螢幕截圖為演示記錄，非客戶結果。

限制： 定價表未列出保險經紀人、保險公司或 AMS 整合，也沒有特定於保險的記錄，因此保單資料仍保留在您的 AMS 中。Webhook 和 API 的起價為 Specialist（每月 $149，每年 $119.25 帳單，10 個座位）。簡訊服務和共享收件匣的起價為 Voyager（每月 $74，每年 $59.25 帳單，2 個座位），額外座位每個為 $10。定價表的 90 天資料保留期表示在您取消訂閱後，工作區資料仍可保留 90 天。它沒有說明您的代理機構必須保留保單或客戶記錄多長時間，因此請諮詢您的合規團隊。14 天試用期涵蓋 Cadet 至 Commander，需要信用卡。AgencyZoom 和 Insureio 的起始價格較低，且專為此類工作而設計。

最適合： 小型代理機構和獨立代理人，他們希望在一個通用客戶記錄上獲得提案、協議、發票和後續跟進，並將保單數據保留在他們的 AMS 中。

並排比較

哪個工具適合您的保險公司？

Workspace369 在續約季後追蹤中的應用

对于代理商来说，Workspace369 的续约部分是一次有日期的电话、一次对话历史记录和下一个任务。下面的第一个截图是 Workspace369 在演示工作区中带有示例数据的月历（一家汽车美容店，而不是代理机构）。每天都列出了带有客户姓名的已预订项目，左侧菜单在日历旁边有任务和提醒。 排程 頁面涵蓋日曆。在您自己的設定中，一個 60 天前的續約審查電話將會在此日曆上，並且一個 工作流程自動化 透過預定時間觸發器和計時等待，可以發送提醒電子郵件並創建後續任務。

第二張螢幕截圖是收件匣，同樣來自帶有範例資料的演示工作區。其中一個對話顯示了電話、簡訊線程、一個將訊息轉換為任務的選單，以及右側的客戶聯絡詳細資訊和筆記。續約回覆將在此處顯示，旁邊是歷史記錄。 溝通 頁面涵蓋收件匣。SMS 和共用收件匣從 Voyager 開始；Cadet 包含電子郵件收件匣和僅限電子郵件的自動化。

它不提供的功能：Workspace369 沒有保單記錄、沒有保險經紀人、沒有保險公司下載功能，也沒有 AMS 同步功能，因此續約日期需要您自行輸入或透過 CSV 匯入。將其視為後續追蹤層，而不是保單的記錄系統。

在試用期間運行續約日曆測試

讓三個虛構的客戶通過您篩選的每個工具，僅使用演示數據：

1. 建立三個客戶，續約日期分別為 30、60 和 90 天後，並註記每位客戶的負責人。
2. 設置提醒或自動化，在每個日期之前提示正確的人員。
3. 在一個客戶上記錄通話和電子郵件，並查看歷史記錄是否顯示在一個畫面上。
4. 移動一個續約日期，並檢查提醒是否隨之移動，無需重新輸入。
5. 發送後續消息和文件請求，並檢查回覆的去向。
6. 匯出三個記錄，看看您是否能攜帶您的資料。

最佳工具可在單一記錄中處理日期、負責人、歷史記錄和下一步。如果更改日期意味著需要編輯兩個地方，那麼這就是本次測試旨在發現的洩漏。

將保單記錄保留在您的保單系統中

保單號碼、承保範圍詳細資訊和承保資料應保留在您的 AMS 或承保公司系統中，這就是為什麼像 HawkSoft、EZLynx 或 AgencyBloc 這樣的 AMS 會獨立於此排名之外。它們的定價頁面沒有公開價格：EZLynx 表示其價格取決於使用者數量和產品數量，AgencyBloc 列出了套裝方案但沒有具體數字，而 HawkSoft 的 /pricing 路徑返回了 404。如果您使用 Workspace369，Specialist 的 Webhook 和 API 可讓您連接到您選擇的系統，並且所有方案都包含 CSV 匯入。

與您的團隊確認法規

執照、保險公司委任、專業責任保險、記錄保存和消費者數據規則因州和保險公司而異，供應商的定價頁面無法告知您哪些適用於您的機構。在將任何客戶數據移入新工具之前，請詢問您的機構負責人或合規團隊，您可以儲存什麼、儲存在哪裡、儲存多久以及誰可以查看。將相同的問題詢問供應商。

何時保持簡單

如果您管理的小型業務每月續約次數不多，您的 AMS 加上日曆和電子郵件範本就能讓您走得很遠。當第二位業務員加入、續約電話遺漏，或您無法確定哪些潛在客戶正在等待您時，請轉向 CRM。 保險業務員產品頁面 展示了 Workspace369 如何處理客戶記錄，以及 價格頁面 包含目前的方案。 合約 在所有方案中均可用。

在導入真實客戶之前，先在演示數據上運行一次完整的續約，檢查您的記錄是否可以導出，並與您的合規團隊確認設定。