2026년 모기지 브로커를 위한 최고의 CRM

모기지 브로커를 위한 CRM이란 무엇인가 (그리고 무엇이 아닌가)

모기지 브로커의 CRM은 비즈니스의 관계 측면입니다: 차용인 문의, 보낸 추천 파트너, 금리 견적 후 후속 조치, 누락된 문서 추적 알림 및 다시 연락하는 이전 고객. 대출 origination 시스템, 가격 책정 엔진 또는 규정 준수 도구가 아닙니다. 대출 파일, 신용 결정 및 필요한 공개는 대출 시스템에 있으며, CRM은 이를 대체하기보다는 대출 시스템에 인계해야 합니다. 모기지 전용 CRM은 대출 시스템 동기화 및 차용인 도구를 추가합니다. 일반 도구는 이를 귀하에게 맡깁니다.

이러한 도구를 비교한 방법

각 도구를 2026년 10월 26일에 확인한 공급업체의 자체 가격 책정 페이지만을 사용하여 동일한 5가지 기준으로 비교했습니다.

1. 가격 모델: 월별 사용자당, 페이지에서 둘 다 표시되는 월간 및 연간 보기, 그리고 설정 수수료.
2. 대출 시스템 링크: 해당 플랜에 대출 시스템 동기화 또는 통합이 명시되어 있는지 여부.
3. 차용인 대상 도구: 해당 플랜에 명시된 애플리케이션 페이지, 포털, 문서 수집 및 문자 메시지.
4. 계약 조건: 최소 약정 기간, 평가판 여부 및 항목 가격이 단일 사용자를 포함하는지 여부.
5. 소규모 중개업체에 적합: 1~10명의 사용자가 얼마를 지불하고 무엇을 추가해야 하는지.

공개 가격이 있는 도구만 순위가 매겨집니다. BNTouch는 10월 19일 검토 결과에서 유지되었지만, 10월 26일에는 페이지가 차단되었습니다. 속도, 지원, 안정성 또는 모바일 앱은 테스트하지 않았으며, 통합은 확인하지 않았고, 규정 준수, 데이터 보안 또는 라이선스 기능은 평가하지 않았습니다. 제3자 등급은 사용하지 않습니다. 순서는 대출 파일 전후에 차주 관계를 소유한 브로커에게 문서화된 적합성을 반영합니다. HubSpot은 Workspace369보다 순위가 높습니다. 2명의 사용자를 위한 무료 도구와 더 큰 앱 생태계를 갖추고 있기 때문입니다. 둘 다 대출 시스템 동기화가 없으며, Workspace369는 Cadet부터 고객 포털, 계약 및 송장을 추가합니다.

2026년 모기지 브로커를 위한 최고의 CRM

1. BNTouch, 주택 담보 대출 전용 CRM 및 공개된 사용자당 가격에 가장 적합

BNTouch의 가격 책정 페이지는 2026년 10월 26일에 자동 읽기를 차단했으므로 사용자당 가격, 사용자 등급, 레코드 제한, 계약 조건 및 체험판 조건은 사이트 참조입니다. 10월 19일 판독 결과에 따르면 모기지, 파트너 및 채용 파이프라인 자동화, 이메일 및 소셜 마케팅, SMS 및 음성 자동화, 온라인 1003 및 포털이 있는 판매 시점, 사전 구축된 모기지 캠페인의 대규모 라이브러리가 나열되어 있습니다. 각 항목을 공급업체 페이지에서 확인하십시오.

제한 사항: 가격, 무료 체험판 제공 여부 또는 계약 요구 사항을 다시 확인할 수 없었으므로, 데모를 요청하고 서면으로 받으십시오. 대출 시스템 통합은 맞춤 가격의 Enterprise 등급 아래에 나열되어 있으며, CRM 열의 통합 그룹에는 특정 대출 시스템이 명시되어 있지 않으므로 어떤 시스템과 연결할 수 있는지 문의하십시오. 보고 및 규정 준수 기능 그룹이 무엇을 다루는지는 검토하지 않았습니다.

최고의: 캠페인과 신청 페이지가 있는 하나의 모기지 CRM을 원하고 데모로 시작하는 데 만족하는 중개인 및 소규모 팀

2. Jungo, Salesforce 기반 주택 담보 대출 CRM 및 대출 시스템 동기화에 가장 적합

Jungo는 Salesforce에서 모기지 CRM으로 판매됩니다. 연간 보기에서 Jungo Lite는 사용자당 월 $96이고 Jungo Bundle은 $125입니다. 월별 보기에서는 각각 $119와 $149입니다. Lite에는 드립 캠페인, 리드 접수 양식, 에이전트 포털, 이자율 이메일 및 Homebot, Floify, BombBomb, Mortgage Coach와의 통합 기능이 포함됩니다. Bundle에는 LOS Sync, 라운드 로빈 리드 앱 및 Jungo SMS가 추가됩니다. 해당 페이지는 A2P 10DLC 승인 및 자동 옵트아웃을 받는 문자 메시지 혜택을 설명합니다.

제한 사항: 모든 계약은 월별 청구되더라도 최소 1년 동안 연간 계약이며, Lite의 경우 249달러 또는 299달러의 일회성 설정 수수료 또는 보기 방식에 따라 Bundle의 경우 299달러가 부과됩니다. Lite에는 대출 시스템 동기화 기능이 없습니다. 각 통합에는 파트너와 별도의 계정이 필요합니다. Enterprise는 맞춤형 제안입니다.

최고의: 대출 시스템 동기화 기능이 있는 모기지 CRM을 원하고 1년 약정에 편안함을 느끼는 중개인

3. HubSpot Sales Hub, 무료 등급의 일반 CRM에 가장 적합

HubSpot의 Sales Hub 가격 책정 페이지에는 신용카드 없이 최대 2명의 사용자에게 무료 도구가 나열되어 있습니다. Starter 등급은 좌석당 월 $20의 목록 가격이며, $7 가격도 표시되어 있지만 사용하지 않았습니다. Professional은 청구 옵션에 따라 좌석당 월 $90에서 $100이며, $1,500의 일회성 온보딩 수수료가 필수입니다.

제한 사항: 일반 CRM이므로 페이지에 대출 시스템 동기화, 신청 페이지 또는 모기지 캠페인이 명시되어 있지 않습니다. 모기지 설정은 사용자 지정 속성과 자체 프로세스를 의미합니다. 기능 및 크레딧은 등급별로 변경되므로 실제로 구매할 등급을 읽어보십시오.

최고의: 저렴한 일반 CRM을 원하고 자체적으로 모기지 파이프라인 및 인계 작업을 구축하려는 브로커

4. Workspace369, 대출 파일이 다른 곳에 있는 간단한 고객 기록에 가장 적합

Workspace369 차용자 기록, 공개 접수 양식, 고객 포털을 보관합니다, 제안서, 전자 서명 계약, 파일 첨부 및 송장 함께. Cadet은 사용자 1명당 월 $29(연간 $23.25 청구)이며 활성 프로젝트 5개를 제공합니다. Voyager은 2석에 대해 월 $74(연간 $59.25 청구)이며, 고객 소스 태그 지정, 공유 받은 편지함 및 SMS를 추가합니다(모든 요청은 모든 요금제에서 양식, 퍼널 또는 페이지 중 어디에서 왔는지 기록됨). 스크린샷은 고객 결과가 아닌 데모 기록입니다.

제한 사항: 요금제 매트릭스에는 대출 시스템 동기화, 대출 신청 또는 1003 페이지, 금리 알림 및 모기지 캠페인 라이브러리가 나열되어 있지 않습니다. 웹훅 및 API는 Specialist(월 $149, 연간 $119.25 청구, 10석)부터 시작합니다. 온라인 예약도 Specialist부터 시작합니다. 14일 무료 평가판은 Cadet부터 Commander까지 적용되며, 카드가 필요합니다. BNTouch 및 Jungo는 이 작업을 위해 구축되었으며, HubSpot은 무료 등급을 제공합니다.

최고의: 대출 파일을 별도 시스템에서 실행하고, 하나의 기록에 접수 양식, 고객 포털, 후속 자동화 및 송장을 원하는 개인 브로커 또는 소규모 팀

나란히 비교

어떤 도구가 귀하의 중개업에 적합한가요?

대출 서류 추적 중인 Workspace369 실제 사용 사례

브로커의 경우, Workspace369 측면은 대출 파일이 아닌 차용인과의 대화 및 후속 조치입니다. 첫 번째 스크린샷은 샘플 데이터(커뮤니티 운영자가 아닌 홈 서비스 대화)가 있는 데모 워크스페이스의 받은 편지함입니다. 메시지 메뉴가 있는 SMS 스레드로, 작업 생성, 송장 발송 또는 약속 예약 버튼, 오른쪽에는 연락처 정보와 메모가 표시됩니다. 누락된 문서 알림은 해당 스레드에서 전송되는 문자 또는 이메일이며, 메시지에서 생성된 작업이 포함됩니다. SMS는 Voyager부터 시작하며, Cadet에는 이메일 받은 편지함이 있습니다. 커뮤니케이션 페이지에서 받은 편지함을 다룹니다.

두 번째 스크린샷은 동일한 종류의 데모 작업 공간에 있는 프로젝트 보드입니다. 카드는 계획, 진행 중, 보류 중 및 완료 열에 진행률 표시줄과 마감일 카운터와 함께 배치됩니다. 브로커는 이와 같이 파일의 단계를 지정하고(예: 서류 대기 중) 사용할 수 있습니다. 워크플로 자동화 차입자에게 알리기 위해, 그러나 단계와 미리 알림은 귀하가 구축해야 합니다.

하지 않는 것: Workspace369는 대출 신청 또는 1003 페이지, 대출 시스템 동기화, 모기지 캠페인 라이브러리가 없으며, 모기지 규정에 어떻게 적합한지에 대한 주장을 하지 않습니다. 신용 보고서와 대출 파일은 승인된 대출 시스템에 보관하고 관계 계층으로 사용하십시오.

평가판 기간 동안 문서 추적 테스트를 실행하세요

단축 리스트에 있는 각 도구를 사용하여 가상 차용자 한 명을 대상으로 테스트하세요. 샘플 데이터만 사용하세요:

1. 웹 양식에서 문의를 캡처하여 대출 담당자에게 할당합니다.
2. 통화를 예약하고 통화 전에 미리 알림을 보냅니다.
3. 두 개의 샘플 문서를 요청하고 차입자가 어디로 보내는지 확인하십시오.
4. 문서 하나를 누락하고 알림이 발송되는지 확인하십시오.
5. 파일을 대출 시스템에 전달하고 다시 입력해야 했던 내용을 기록하세요.
6. 두 번째 사용자가 할당된 차용인만 볼 수 있는지 확인합니다.

최고의 도구는 연락, 후속 조치 및 인계를 재입력 없이 한 기록에 유지합니다. 누락된 문서가 수동 이메일과 스프레드시트를 의미한다면, 그것이 이 테스트가 발견하도록 만들어진 격차입니다. 승인된 대출 시스템에 실제 신용 보고서 및 재무 기록을 보관하십시오.

순위에 들지 못한 것과 그 이유

이 도구들은 이 독자를 위해 나왔지만 공개 가격을 확인할 수 없어 순위를 매기지 못했습니다:

• 방식: 가격 페이지에는 Core, Complete 및 Enterprise가 표시되어 있으며, 견적 받기 및 영업팀 문의 버튼이 있고 두 가지 청구 보기 모두에 금액이 표시되어 있지 않습니다.
• Surefire: ICE Mortgage Technology 제품 페이지에는 가격이 표시되어 있지 않습니다.
• Total Expert: 가격 경로가 404 오류를 반환했으며 사이트는 데모 예약을 가리킵니다.
• 화이트보드 CRM: 공식 웹사이트를 로드하여 확인할 수 없었습니다.
• Floify: CRM이 아닌 대출 판매 시점(POS) 시스템. 로드된 페이지는 데모만 제공하고 가격은 없었으며, Jungo는 이를 통합으로 나열합니다.
• Salesforce: Financial Services Cloud는 연간 청구 시 사용자당 325달러로 Sales Core를 나열하지만, 이는 명시된 주택담보대출 상품이 없는 일반적인 금융 서비스 플랫폼이므로 순위에 포함하지 않았습니다.

각 공급업체에 견적을 요청하고 위의 사용자당 가격과 비교하십시오.

대출 결정을 대출 시스템에 유지하십시오

모기지 대출은 규제되며, 주, 라이선스 및 차용인 데이터 처리 방식에 따라 요구 사항이 다릅니다. 이 도구가 특정 규칙을 충족한다고 주장하지 않습니다. 당사가 인용하는 유일한 공급업체 규정 준수 문구는 Jungo의 가격 페이지에 있는 문자 옵트아웃에 관한 것입니다. 실제 차용인 기록을 로드하기 전에 CRM이 지원해야 하는 사항에 대해 규정 준수 팀에 문의하십시오. Workspace369에서는 파일 버전 관리가 모든 플랜에 적용되며, 웹훅 및 API는 Specialist부터 시작하여 다른 시스템을 연결할 수 있습니다.

단순하게 유지해야 할 때

월에 몇 개의 파일만 처리한다면, 문의 양식, 고객 포털 및 송장 템플릿으로 충분할 수 있으며, HubSpot과 같은 무료 등급은 테스트 비용이 들지 않습니다. 여러 대출 담당자가 리드를 공유하거나, 대출 시스템 동기화가 필요하거나, 어떤 대출 신청자가 서류를 기다리고 있는지 알 수 없을 때 모기지 CRM으로 전환하세요. 해당 모기지 브로커 제품 페이지 Workspace369가 처리하는 방법을 보여줍니다 커뮤니케이션 및 계약, 그리고 가격 페이지 현재 요금제를 제공합니다. 워크플로 자동화 모든 요금제에서 미리 알림을 보낼 수 있으며, 이메일 자동화 기능이 포함됩니다. 인접 업종의 경우, 가이드를 참조하세요. 부동산 중개인 및 재무 상담사.

실제 차용자를 가져오기 전에 데모 데이터에 대해 한 번 문의하고 기록을 내보낼 수 있는지 확인하십시오.